2010年銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》模擬試題一(7)

　　二、多項選擇題(共40題，每題1分)

　　以下各小題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填 入括號內(nèi)。

　　1.一般情況下，金融風(fēng)險可能造成的損失有(　　)。

　　A.系統(tǒng)性風(fēng)險

　　B.預(yù)期損失

　　C.非預(yù)期損失

　　D.災(zāi)難性損失轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　E.非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　2.全面風(fēng)險管理模式具有以下特點(　　)。

　　A.全球的風(fēng)險管理體系和全面的風(fēng)險管理范圍

　　B.全程的風(fēng)險管理過程和全新的風(fēng)險管理方法

　　C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理

　　D.全員的風(fēng)險管理文化

　　E.動態(tài)的風(fēng)險管理過程

　　3.風(fēng)險監(jiān)測是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧?進(jìn)行有效管理和控制的過程。風(fēng)險管理/控制措施應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)(，)目標(biāo)。

　　A.風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略復(fù)合經(jīng)營目標(biāo)的要求轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　B.監(jiān)測商業(yè)銀行所有風(fēng)險的定性評估結(jié)果

　　C.通過對風(fēng)險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險管理程序

　　D.所采取的具體措施符合風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性

　　E.以上說法都不正確

　　4.風(fēng)險文化，又稱風(fēng)險管理文化，是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀，一般由(　　)幾個層次組成。

　　A.風(fēng)險管理戰(zhàn)略

　　B.風(fēng)險管理理念

　　C.風(fēng)險管理知識

　　D.風(fēng)險管理制度

　　E.風(fēng)險管理計劃

　　5.我國商業(yè)銀行的核心資本包括(　　)。

　　A.普通股

　　B.資本公積

　　C.優(yōu)先股轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　D.未分配利潤

　　E.已分配利潤

　　6.銀監(jiān)會規(guī)定商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)貫徹(　　)原則。

　　A.全面性

　　B.審慎性

　　C.有效性

　　D.獨立性

　　E.長遠(yuǎn)性

　　7.巴塞爾委員會《核心原則評價方法》指出內(nèi)控制度涉及銀行的(　　)。

　　A.組織結(jié)構(gòu)

　　B.會計政策和程序

　　C.制衡機(jī)制轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　D.資產(chǎn)和投資的保全

　　E.管理機(jī)構(gòu)

　　8.巴塞爾委員會《銀行組織內(nèi)部控制體系框架》提出內(nèi)部控制的組成要素除了風(fēng)險識別與評估，還包括(　　)

　　A.管理層監(jiān)察與控制文化

　　B.控制活動與崗位分離

　　C.信息與溝通

　　D.監(jiān)控活動與偏差糾正

　　E.業(yè)務(wù)培訓(xùn)與定期考核

　　9.銀行風(fēng)險管理流程包括的環(huán)節(jié)有(　　)。

　　A.風(fēng)險識別

　　B.風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險監(jiān)測

　　D.風(fēng)險控制轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng)校edu24ol.com

　　E.風(fēng)險評估

　　10.巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為八大類，其中包括(　　)。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險

　　E.聲譽風(fēng)險

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