2008年個(gè)人理財(cái)考前預(yù)測(cè)試題八(2)

16.在存在潛在沖突的情形下，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向（ ）主動(dòng)說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。

 A、所在機(jī)構(gòu)管理層
 B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)
 C、銀監(jiān)會(huì)
 D、利益沖突當(dāng)事方

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

17.按照準(zhǔn)則要求，（ ）是從業(yè)人員正確處理利益沖突的做法。

 A、在履行職責(zé)中為避免利益沖突，不得向親戚、朋友銷售或代理金融產(chǎn)品
 B、對(duì)涉及與本人有利害關(guān)系的銀行貸款審批、擔(dān)保、資產(chǎn)處置等活動(dòng)時(shí)予以回避
 C、利用職務(wù)便利向親戚、朋友投資管理的公司提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益
 D、與親戚朋友以低于普通金融消費(fèi)者的條件進(jìn)行交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

18.某上市銀行員工張某得知該銀行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸導(dǎo)致重大損失，但外界尚不知情，消息一旦傳出將對(duì)銀行股價(jià)不利，（ ）。

 A、張某應(yīng)按信息披露的原則，向媒體記者公布此消息
 B、暗示朋友賣掉所持該銀行的股票
 C、自己賣掉該銀行的股票，但不應(yīng)告訴其他人
 D、不得基于此消息為自己或他人盈利

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

19.某客戶以自己對(duì)某金融產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)橛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的工作人員下班后單獨(dú)為其解釋，該從業(yè)人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵?）。

 A、認(rèn)為該客戶的要求屬于職責(zé)范圍之內(nèi)，應(yīng)該滿足其要求
 B、認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，委婉拒絕
 C、通知保安請(qǐng)客戶離開
 D、耐心向客戶解釋，如果是對(duì)業(yè)務(wù)不夠了解，應(yīng)盡量在上班時(shí)間工作場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

20.下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)沒有遵守銀行從業(yè)人員公平對(duì)待所有客戶的行為準(zhǔn)則？（ ）

 A、為VIP客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域
 B、熱情對(duì)待身體有殘障的客戶
 C、為外國(guó)客戶提供更多便利的服務(wù)
 D、因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

21.按照職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)定，符合公平對(duì)待客戶的是（ ）。

 A、對(duì)不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶表現(xiàn)出不耐煩
 B、輕慢辦理小額業(yè)務(wù)的客戶
 C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利
 D、熱情周到地對(duì)待女性客戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

22."信息披露"中所需要披露的信息是指（ ）。

 A、從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品所涉及的風(fēng)險(xiǎn)
 B、本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù)
 C、銀行過去5年的財(cái)務(wù)報(bào)表
 D、銀行下一年度的戰(zhàn)略發(fā)展方向

標(biāo)準(zhǔn)答案：B
   
23.根據(jù)監(jiān)管的規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處的行業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、擔(dān)保物的情況、信用記錄（ ）。

 A、進(jìn)行調(diào)查、審查、授信后管理
 B、向社會(huì)公眾披露
 C、向上級(jí)管理層報(bào)告
 D、進(jìn)行收集保存

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

24.下列不屬于銀行從業(yè)人員協(xié)助執(zhí)行時(shí)應(yīng)盡的義務(wù)是（ ）。

 A、了解確認(rèn)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員是否有權(quán)利查詢、凍結(jié)客戶資產(chǎn)
 B、在未取得客戶許可的條件下，不得泄露客戶信息
 C、按照法定程序積極協(xié)助執(zhí)法活動(dòng)
 D、不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

25.銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是（ ）。

 A、打聽同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的人士薪酬
 B、與其同事在閑暇時(shí)談?wù)搶?duì)客戶的評(píng)價(jià)
 C、從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息
 D、在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露客戶信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

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