2008下半年銀行從業(yè)資格考試大綱:《個(gè)人理財(cái)》

1．個(gè)人理財(cái)概述
1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類
  1.1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
  1.1.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類

1.2 個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展
  1.2.1 個(gè)人理財(cái)在國外的發(fā)展
  1.2.2 個(gè)人理財(cái)在國內(nèi)的發(fā)展

1.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
  1.3.1 宏觀因素
  1.3.2 微觀因素

2． 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)
2.1  生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
  2.1.1 生命周期理論
  2.2.2 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

2.2 理財(cái)價(jià)值觀
  2.2.1 理財(cái)價(jià)值觀的含義
  2.2.2 四種典型的理財(cái)價(jià)值觀

2.3 客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性
  2.3.1 影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素
  2.3.2 客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的匪類及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2.4 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算
  2.4.1 貨幣時(shí)間價(jià)值
  2.4.2 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的計(jì)算

2.5 投資理論和市場(chǎng)有效性
  2.5.1 投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)定
  2.5.2 市場(chǎng)有效性

2.6  資本配置與產(chǎn)品組合
  2.6.1 資本配置原理
  2.6.2 個(gè)人產(chǎn)品組合

3.  金融市場(chǎng)

3.1  金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)
  3.1.1 金融市場(chǎng)的功能
  3.1.2 金融市場(chǎng)的分類

3.2 貨幣市場(chǎng)

3.3 資本市場(chǎng)
  3.3.1  股票市場(chǎng)
  3.3.2  債券市場(chǎng)
  3.3.3  證券投資基金市場(chǎng)

3.4 金融衍生品市場(chǎng)
  3.4.1 金融衍生品市場(chǎng)概述
  3.4.2 金融衍生品市場(chǎng)

3.5 外匯市場(chǎng)
  3.5.1 外匯市場(chǎng)概述
  3.5.2 外匯市場(chǎng)的交易機(jī)制

3.6 保險(xiǎn)市場(chǎng)
  3.6.1 保險(xiǎn)市場(chǎng)概述
  3.6.2 保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品分類

3.7 黃金及其他投資市場(chǎng)
  3.7.1 黃金市場(chǎng)
  3.7.2 房地產(chǎn)市場(chǎng)
  3.7.3 收藏品市場(chǎng)

3.8 金融市場(chǎng)的發(fā)展
  3.8.1 世界金融市場(chǎng)的發(fā)展
  3.8.2 中國金融市場(chǎng)的發(fā)展

4.  銀行理財(cái)產(chǎn)品
4.1 理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展

4.2 當(dāng)前市場(chǎng)主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹
  4.2.1 貨幣型理財(cái)產(chǎn)品
  4.2.2 債券型理財(cái)產(chǎn)品
  4.2.3 貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品
  4.2.4 新股申購類理財(cái)產(chǎn)品
  4.2.5 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

5.  銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
5.1 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念

5.2 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則

5.3 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品分類
  5.3.1 基金
  5.3.2 股票
  5.3.3 保險(xiǎn)
  5.3.4 國債
  5.3.5 信托
  5.3.6 黃金

6.  理財(cái)顧問服務(wù)
  6.1理財(cái)顧問服務(wù)概述
  6.1.1理財(cái)顧問服務(wù)概念
  6.1.2理財(cái)顧問服務(wù)流程
  6.1.3理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)

6.2 客戶分析
  6.2.1 收集客戶信息
  6.2.2 客戶理財(cái)分析
  6.2.3 客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特性分析
  6.2.4 客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析

6.3 財(cái)務(wù)規(guī)劃
  6.3.1 現(xiàn)金，消費(fèi)和債務(wù)管理
  6.3.2 保險(xiǎn)規(guī)劃
  6.3.3 稅收規(guī)劃
  6.3.4 人生事件規(guī)劃
  6.3.5 投資規(guī)劃

7. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
7.1  個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)及相關(guān)法律
  7.1.1 《中華人民共和國民法通則》
  7.1.2 《中華人民共和國合同法》
  7.1.3 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
  7.1.4 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
  7.1.5 《中華人民共和國證券法》
  7.1.6 《中華人民共和國證券投資基金法》
  7.1.7 《中華人民共和國保險(xiǎn)法》
  7.1.8 《中華人民共和國信托法》
  7.1.9 《個(gè)人所得稅法》
  7.1.10 《中華人民共和國物權(quán)法》

7.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)
  7.2.1《中國人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》
  7.2.2《期貨交易管理?xiàng)l例》

7.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
  7.3.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
  7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》
  7.3.3《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》和
《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》
  7.3.4《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》

8. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理
8.1  商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)姓管理
  8.1.1 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件
  8.1.2 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制
  8.1.3 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任

8.2  個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
  8.2.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
  8.2.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求
  8.2.3 個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
  8.2.4 綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
  8.2.5 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計(jì)劃)風(fēng)險(xiǎn)管理

8.3  個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理
  8.3.1 從業(yè)人員的基本構(gòu)成
  8.3.2 從業(yè)人員的基本條件
  8.3.3 從業(yè)人員職業(yè)操守要求
  8.3.4 從業(yè)人員的限制性條款
  8.3.5 從業(yè)人員的違法責(zé)任

8.4  客戶的合規(guī)性管理
  8.4.1 客戶的準(zhǔn)入管理
  8.4.2 客戶的基本條件
  8.4.3 客戶的限制性條件
  8.4.4 客戶的違法責(zé)任

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