2021年初級(jí)銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：反洗錢(qián)管理

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知識(shí)點(diǎn)：反洗錢(qián)管理

一、洗錢(qián)與反洗錢(qián)

1、概念

洗錢(qián)：運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，把違法資金及其收益加以合法化，逃避法律制裁的行為和過(guò)程

反洗錢(qián)：預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)

2、洗錢(qián)的三個(gè)階段

放置階段

離析階段

融合階段

3、洗錢(qián)的主要方式

隱瞞或掩飾客戶真實(shí)身份進(jìn)行洗錢(qián)

頻繁進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移掩蓋非法來(lái)源

利用復(fù)雜金融交易逃避銀行關(guān)注

4、反洗錢(qián)的內(nèi)涵

反洗錢(qián)

反恐怖融資

反擴(kuò)散融資

二、商業(yè)銀行反洗錢(qián)管理體系

1、反洗錢(qián)組織組織架構(gòu)

2、反洗錢(qián)制度體系

3、反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督體系

4、反洗錢(qián)內(nèi)部考核體系

2021年上半年銀行從業(yè)資格考試定于6月5日、6日舉行，報(bào)名成功人員，可提前填寫(xiě) 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2021年上半年銀行從業(yè)資格準(zhǔn)考證打印時(shí)間，請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)打印準(zhǔn)考證的，將不能參加考試。

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