2020上半年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練(1月8日)

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試題部分

1、【單選題】依據(jù)()原則，在特定目的載體所投資的基礎(chǔ)資產(chǎn)項(xiàng)下，保付行、承兌行、開(kāi)證行等承擔(dān)付款責(zé)任的主體，可認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體。

A.依法合規(guī)

B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配

C.集中管理及總量控制

D.實(shí)質(zhì)重于形式

2、【單選題】賣(mài)出回購(gòu)是指兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定先()金融資產(chǎn)，再按約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)()的資金融通行為。

A.賣(mài)出；回購(gòu)

B.賣(mài)出；返售

C.買(mǎi)入；返售

D.買(mǎi)入；回購(gòu)

3、【單選題】商業(yè)銀行不得通過(guò)()渠道銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。

A.本行的電子銀行

B.其他商業(yè)銀行

C.農(nóng)村信用合作社

D.互聯(lián)網(wǎng)

4、【單選題】金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合理審慎確定融資期限。其中，同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)()，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)()，業(yè)務(wù)到期后不得展期。

A.3年；2年

B.3年；1年

C.2年；1年

D.2年；半年

5、【判斷題】公募理財(cái)產(chǎn)品是商業(yè)銀行面向特定社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。

A.正確

B.錯(cuò)誤

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參考答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：依據(jù)實(shí)質(zhì)重于形式原則，在特定目的載體所投資的基礎(chǔ)資產(chǎn)項(xiàng)下，保付行、承兌行、開(kāi)證行等承擔(dān)付款責(zé)任的主體，可認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體。

2、正確答案：A

答案解析：賣(mài)出回購(gòu)是指兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定先賣(mài)出金融資產(chǎn)，再按約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)回購(gòu)的資金融通行為。

3、正確答案：D

答案解析：商業(yè)銀行只能通過(guò)本行渠道(含營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和電子渠道)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，或者通過(guò)其他商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的銀行金融機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品；不得通過(guò)電視、電臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，本行渠道(含營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和電子渠道)除外；通過(guò)電話、傳真、短信、郵件等方式開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品宣傳時(shí)，如投資者明確表示不同意，商業(yè)銀行不得再通過(guò)此種方式向投資者開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品宣傳。

4、正確答案：B

答案解析：金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合理審慎確定融資期限。其中，同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)3年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)一年，業(yè)務(wù)到期后不得展期。

5、正確答案：B

答案解析：公募理財(cái)產(chǎn)品是商業(yè)銀行面向不特定社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。

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