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2019年初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》歷年真題匯編一

更新時間:2019-11-08 13:41:32 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽89收藏8

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摘要 環(huán)球網(wǎng)校小編整理發(fā)布“2019年初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》歷年真題匯編一”,下面是小編精選的歷年真題,供大家備考2020初級銀行從業(yè)資格考試有所幫助,供練習。更多銀行從業(yè)資格考試相關(guān)信息請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校。

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試題部分——選擇題

1、下列關(guān)于綜合理財產(chǎn)品(計劃)銷售管理的做法,不正確的是()?!締芜x題】

A.建立銷售任何理財產(chǎn)品(計劃)的分級審核批準制度

B.確定不同的理財產(chǎn)品(計劃)的起點銷售金額

C.建立必要的委托投資跟蹤審計制度

D.其他理財產(chǎn)品(計劃)確定的銷售起點金額不應(yīng)高于保證收益理財產(chǎn)品(計劃)

2、下列金融資產(chǎn)不屬于基礎(chǔ)資產(chǎn)的是()?!締芜x題】

A.普通股票

B.國債

C.證券投資基金

D.遠期合約

3、商業(yè)銀行應(yīng)當向銷售人員提供每年不少于()小時的培訓?!締芜x題】

A.30

B.25

C.20

D.10

4、小李購買理財產(chǎn)品,第一年收益為1000元,并以4%的速度增長下去,年利率為5%,則該理財產(chǎn)品的現(xiàn)值是()元?!締芜x題】

A.4000

B.5000

C.100000

D.15000

5、下列選項中,不屬于特殊類型基金的是()?!締芜x題】

A.基金中的基金

B.交易型開放式指數(shù)基金

C.上市開放式基金

D.認股權(quán)證基金

6、個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)的風險揭示管理措施有()?!径噙x題】

A.商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料,商業(yè)銀行銷售的各類投資產(chǎn)品介紹,都應(yīng)包含相應(yīng)的風險揭示內(nèi)容

B.商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析等,可以不包含風險揭示內(nèi)容

C.風險揭示應(yīng)當充分、清晰、準確,確??蛻裟軌蛘_理解風險揭示的內(nèi)容

D.商業(yè)銀行通過理財服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品,不需進行明確的風險揭示

E.客戶確認欄語句“本人已經(jīng)閱讀上述風險提示,充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風險,愿意承擔相關(guān)風險”,并不要求客戶抄錄,只需簽名即可

7、商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動,不得()。【多選題】

A.通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標,進行監(jiān)管套利

B.將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售

C.通過理財產(chǎn)品進行利益輸送

D.挪用客戶認購、申購、贖回資金

E.采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品

8、理財師與客戶面對面交談時,應(yīng)該做到以下幾點()?!径噙x題】

A.表情認真

B.動作配合

C.談話要溫和委婉

D.語言合作

E.手舞足蹈

9、一般情況下,影響個人形象的有哪些方面的因素()?!径噙x題】

A.儀表

B.表情

C.風度

D.服飾

E.談吐語言

10、按照管理運作方式的不同,個人理財業(yè)務(wù)可以劃分為()?!径噙x題】

A.理財顧問服務(wù)

B.產(chǎn)品營銷服務(wù)

C.綜合理財服務(wù)

D.理財計劃服務(wù)

E.資產(chǎn)管理服務(wù)

>>>參考答案及解析請瀏覽下一頁~

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參考答案及解析:

1、參考答案:D

答案解析:選項D說法不正確:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》第三十四條規(guī)定,保證收益理財計劃的起點金額,人民幣應(yīng)在5萬元以上,外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上;其他理財產(chǎn)品(計劃)和投資產(chǎn)品的銷售起點金額應(yīng)不低于保證收益理財計劃的起點金額,并依據(jù)潛在客戶群的風險認識和承受能力確定。

2、參考答案:D

答案解析:選項D:遠期合約是指雙方約定在未來的某一確定時間,按確定的價格買賣一定數(shù)量某種金融工具的合約,是從某種標的資產(chǎn)派生出來的金融工具,屬于金融衍生工具。

3、參考答案:C

答案解析:選項C符合題意?!渡虡I(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第五十五條商業(yè)銀行應(yīng)當向銷售人員提供每年不少于20小時的培訓,確保銷售人員掌握理財業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度,熟悉理財產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品風險特性等專業(yè)知識。培訓記錄應(yīng)當詳細記載培訓要求、方式、時間及考核結(jié)果等,未達到培訓要求的銷售人員應(yīng)當暫停從事理財產(chǎn)品銷售活動。

4、參考答案:C

5、參考答案:D

答案解析:特殊類型基金包括:基金中的基金FOF、交易型開放式指數(shù)基金ETF、上市開放式基金LOF、QDII基金和基金“一對多”專戶理財?shù)?。選項D:認股權(quán)證是指由股份有限公司發(fā)行的、能夠按照特定的價格,在特定的時間內(nèi)購買一定數(shù)量該公司股票的選擇權(quán)憑證。認股權(quán)證基金也屬于高風險基金。

6、參考答案:A、C

答案解析:選項BD不屬于風險揭示管理措施:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》第二十九條規(guī)定,商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料,商業(yè)銀行銷售的各類投資產(chǎn)品介紹,以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析等,都應(yīng)包含相應(yīng)的風險揭示內(nèi)容。風險揭示應(yīng)當充分、清晰、準確,確??蛻裟軌蛘_理解風險揭示的內(nèi)容。選項E不屬于風險揭示管理措施:根據(jù)該指引第三十條規(guī)定,商業(yè)銀行提供個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)時,要向客戶進行風險提示。風險提示應(yīng)設(shè)計客戶確認欄和簽字欄。“本人已經(jīng)閱讀上述風險提示,充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風險,愿意承擔相關(guān)風險。”

7、參考答案:A、B、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動,不得有下列情形:(1)通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標,進行監(jiān)管套利(選項A正確);(2)將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售(選項B正確);(3)采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品(選項E正確);(4)通過理財產(chǎn)品進行利益輸送(選項C正確);(5)挪用客戶認購、申購、贖回資金(選項D正確);(6)銷售人員代替客戶簽署文件;(7)中國銀監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

8、參考答案:A、B、C、D

答案解析:理財師與客戶面對面交談時,應(yīng)該做到以下幾點:表情認真、動作配合、語言合作、談話要溫和委婉(選項ABCD正確);

9、參考答案:A、B、C、D、E

答案解析:一般而言,影響個人形象有六方面因素。(1)儀表——儀表者外觀也(選項A正確);(2)表情——第二語言,此時無聲勝有聲(選項B正確);(3)風度——優(yōu)雅的舉止(選項C正確);(4)服飾——教養(yǎng)與閱歷的最佳寫照(選項D正確);(5)談吐語言——低音量、慎選內(nèi)容、禮貌用語(選項E正確)。

10、參考答案:A、C

答案解析:按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進行投資和管理理財業(yè)務(wù)可分為理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù),選項AC正確。

2019年下半年初級銀行從業(yè)資格考試成績查詢時間從11月6日開始,恭喜考生順利通過銀行從業(yè)資格考試。后續(xù)銀行從業(yè)資格證書申請大概在考后一個月左右,為了方便考生及時獲取證書領(lǐng)取信息,環(huán)球網(wǎng)校提供 免費預約短信提醒2019年下半年銀行從業(yè)資格證書領(lǐng)取時間通知,請考生現(xiàn)在預約。

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