2019年銀行從業(yè)資格《個人理財(cái)》每日一練(9月26日)

編輯推薦：2019年9月銀行從業(yè)資格《個人理財(cái)》每日一練匯總

試題部分——單選題

1、從法律角度看，保險是一種(　　)行為。

A.代理

B.約定

C.合同

D.承諾

2、按照《個人外匯管理辦法》，下列不符合規(guī)定的是()。

A.銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，相關(guān)材料至少保存5年備查

B.境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，超過規(guī)定金額時，憑本人有效身份證件向當(dāng)?shù)赝鈪R局事前報(bào)備

C.境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常賬戶項(xiàng)目下的合法人民幣收入，可以憑借本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購匯及匯出

D.境外個人未使用的境外匯人外匯，可以憑借本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回

3、商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個人理財(cái)業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括()。

A.掌握所推介產(chǎn)品的特性

B.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

C.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

D.具備國家理財(cái)規(guī)劃師資格

4、理財(cái)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)后，客戶根據(jù)理財(cái)顧問服務(wù)來管理和運(yùn)用資金，所產(chǎn)生的收益和風(fēng)險由()承擔(dān)。

A.客戶

B.銀行

C.銀行與客戶協(xié)商

D.銀行與客戶共同

5、下列行為違反了《商業(yè)銀行法》的是()。

A.某集團(tuán)向中國銀監(jiān)會申請?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行

B.某汽車金融公司向中國銀監(jiān)會申請向汽車消費(fèi)者提供貸款

C.某大型零售商將自己的公司名稱注冊為“××零售銀行”

D.某外資銀行打算在中國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，向中國銀監(jiān)會提出申請

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參考答案及解析

1、答案:C

解析：保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費(fèi)，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任，或者當(dāng)被保險人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限等條件時承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。因而保險是一種合同行為。

2、答案:B

解析：《個人外匯管理辦法》第15條規(guī)定，境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機(jī)構(gòu)辦理;超過規(guī)定金額的，可以憑原兌換單在銀行辦理。

3、答案:D

解析：商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件包括：(1)對與個人理財(cái)業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的認(rèn)識和了解。(2)遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為守則。(3)掌握所推介產(chǎn)品的特征，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識和理解。(4)具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)。(5)具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。(6)具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件。

4、答案:A

解析：在理財(cái)顧問服務(wù)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問服務(wù)自行判斷并決定是否按其服務(wù)方案管理和運(yùn)用資金，承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。

5、答案:C

解析：《商業(yè)銀行法》第11條條規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

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