2019年銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練(9月23日)

編輯推薦：2019年9月銀行從業(yè)資格《個人理財》每日一練匯總

試題部分——多選題

第1題：在一份《持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》中，理財師及其所屬金融服務(wù)機構(gòu)對客戶的承諾應(yīng)包括()。

A.首次復(fù)檢會議

B.制作投資報告的數(shù)量和頻率

C.提供定期刊物及解讀市場事件的快報的數(shù)量和頻率

D.年度理財規(guī)劃會議

E.年度持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)報告

第2題：利益披露是理財師增加服務(wù)透明度、獲得客戶進一步信任的有效手段。利益披露應(yīng)包括()。

A.理財師的工作經(jīng)驗

B.服務(wù)費用的披露

C.由產(chǎn)品提供方如基金公司或保險公司支付的傭金的披露

D.其他的額外獎勵的披露

E.理財師的薪酬結(jié)構(gòu)

第3題：綜合理財規(guī)劃建議包括()。

A.理財目標(biāo)建議

B.現(xiàn)階段的各項支出預(yù)算的建議

C.家庭財務(wù)保障規(guī)劃建議

D.家庭教育規(guī)劃建議

E.投資規(guī)劃建議

溫馨提示：翻頁查看答案及解析

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案及解析

1、正確答案是：A,B,C,D,E，

解析：理財師及其所屬金融服務(wù)機構(gòu)對客戶的承諾，諸如：首次復(fù)檢會議，制作投資報告的數(shù)量和頻率，提供定期刊物及解讀市場事件的快報的數(shù)量和頻率，年度理財規(guī)劃會議以及年度持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)報告等。

2、正確答案是：B,C,D,E，

解析：利益披露包括但不限于以下幾個方面的內(nèi)容：

·服務(wù)費用的披露;

·由產(chǎn)品提供方如基金公司或保險公司支付的傭金的披露;

·其他的額外獎勵的披露;

·理財師的薪酬結(jié)構(gòu)，包括：只領(lǐng)取工資;領(lǐng)取工資和獎金的組合(獎金視收入業(yè)績完成情況而定);只領(lǐng)取和公司分成的傭金，等等。

3、正確答案是：B,C,E，

解析：綜合理財規(guī)劃建議包括家庭財務(wù)保障規(guī)劃建議、投資規(guī)劃建議和現(xiàn)階段的各項支出預(yù)算的建議。

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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