2019年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》每日一練(8月21日)

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試題部分

1、關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。[多選]

A.可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件

B.員工方面表現(xiàn)為職員欺詐、失職違規(guī)、違反用工法律等

C.內(nèi)部流程表現(xiàn)為外部欺詐、自然災(zāi)害、交通事故、外包商不履責(zé)等

D.系統(tǒng)方面表現(xiàn)為信息科技系統(tǒng)和一般配套設(shè)備不完善

E.外部事件方面表現(xiàn)為流程不健全、流程執(zhí)行失敗、控制和報(bào)告不力

2、法律風(fēng)險(xiǎn)與外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系是()。[單選]

A.外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)

B.兩者產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)相同

C.兩者有關(guān)聯(lián)但又有區(qū)別

D.兩者產(chǎn)生的原因相同

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案

單項(xiàng)選擇題

1、【答案】CE

【解析】?jī)?nèi)部流程表現(xiàn)為流程不健全、流程執(zhí)行失敗、控制和報(bào)告不力，C項(xiàng)錯(cuò)誤;外部事件方面表現(xiàn)為外部欺詐、自然災(zāi)害、交通事故、外包商不履責(zé)等，E項(xiàng)錯(cuò)誤。

2、【答案】C

【解析】外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，進(jìn)而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)商業(yè)目的的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了一般性操作風(fēng)險(xiǎn)、操作性法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，但不包括環(huán)境法律風(fēng)險(xiǎn)和其他的外部事件風(fēng)險(xiǎn)。

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