2019年銀行從業(yè)資格《銀行管理》每日一練(8月19日)

編輯推薦：2019年8月銀行從業(yè)資格《銀行管理》每日一練匯總

試題部分

一、單項選擇題

商業(yè)銀行應圍繞統(tǒng)一授信制度，完善業(yè)務規(guī)章制度建設，制定統(tǒng)一授信管理辦法及實施細則，以及相關的業(yè)務管理制度和風險管理辦法。商業(yè)銀行制定的統(tǒng)一授信管理辦法和制度應報()備案。

A.銀監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.保監(jiān)會

D.中國銀行

二、多項選擇題

2015年7月，巴塞爾委員會公布了最新版《加強公司治理的原則》，其重點修改內(nèi)容包括()。

A.強調(diào)董事會整體及其成員的任職資格要求

B.建立有利于強化公司治理和風險管理的薪酬體系

C.重新定位公司治理中監(jiān)管者職責

D.重新定義謹慎義務、忠誠義務、風險偏好、風險偏好框架以及風險文化等概念

E.擴大董事會在風險管理與控制方面的監(jiān)管職責

三、判斷題

合規(guī)管理的目標是實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理、促進全面風險管理體系建設、確保依法合規(guī)經(jīng)營。()

A.正確

B.錯誤

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《公司信貸》

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參考答案

一、單項選擇題

參考答案：A

參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》第十九條規(guī)定，“中國人民銀行應加強對商業(yè)銀行統(tǒng)一授信管理方式的監(jiān)督.重點審查商業(yè)銀行內(nèi)部控制機制的建設和執(zhí)行情況。”

二、多項選擇題

參考答案：ABCDE

參考解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十三條規(guī)定.“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：(一)違反規(guī)定審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止，以及業(yè)務范圍和業(yè)務范圍內(nèi)的業(yè)務品種的;(二)違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的;(三)未依照本法第二十八條規(guī)定報告突發(fā)事件的;(四)違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的：(五)違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施或者處罰的;(六)違反本法第四十二條規(guī)定對有關單位或者個人進行調(diào)查的;(七)濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄、泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。”

三、判斷題

參考答案：B

參考解析：商業(yè)銀行的合規(guī)風險管理流程一般包括對合規(guī)風險的識別、評估、測試、應對、監(jiān)控以及合規(guī)風險報告等。

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