2019年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練(8月19日)

編輯推薦：2019年8月銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練匯總

試題部分

一、單項選擇題

1、不得以排擠競爭對手為目的，進(jìn)行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當(dāng)競爭，體現(xiàn)了( )原則。

A、合法合規(guī)

B、公平競爭

C、成本可算

D、風(fēng)險可控

2、要充分了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能力，以及客戶的財務(wù)狀況，做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評估，描述的是( )。

A、審慎盡責(zé)

B、充分信息披露

C、引導(dǎo)理性消費

D、客戶資產(chǎn)隔離

二、多項選擇題

1、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是指商業(yè)銀行為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，通過引入新技術(shù)、采用新方法、開辟新市場、構(gòu)建新組織，在( )等方面開展的各項創(chuàng)新活動。

A、戰(zhàn)略決策

B、制度安排

C、人員準(zhǔn)備

D、管理模式

E、金融產(chǎn)品

2、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新，需要遵循的原則有( )。

A、合法合規(guī)原則

B、公平競爭原則

C、成本可算原則

D、風(fēng)險可控原則

E、知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則

3、快速發(fā)展的多層次資本市場能夠( )。

A、改變社會資金流向

B、加劇商業(yè)銀行存款理財化

C、信貸證券化的雙脫媒趨勢

D、促進(jìn)資產(chǎn)管理行業(yè)快速發(fā)展

E、推動商業(yè)銀行加快混業(yè)經(jīng)營新布局

三、判斷題

1、中觀層面的金融創(chuàng)新是指貨幣信用制度、體制的變革與突破。( )

對

錯

2、銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，不能以金融創(chuàng)新為名，違反法律規(guī)定或變相逃避監(jiān)管。( )

對

錯

3、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造出更多、更新的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求。( )

對

錯

4、隨著經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動力將從居民收入增長和監(jiān)管套利轉(zhuǎn)向資本市場發(fā)展和金融脫媒深化。( )

對

錯

5、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。( )

對

錯

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案

一、單項選擇題

1、【正確答案】B

【答案解析】本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則。銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持公平競爭原則，不得以排擠競爭對手為目的，進(jìn)行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當(dāng)競爭。

2、【正確答案】C

【答案解析】本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)。向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時，要建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶資料檔案，要充分了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能力，以及客戶的財務(wù)狀況，做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評估，引導(dǎo)客戶理性投資與消費，向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品。

二、多項選擇題

1、【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新。銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是指商業(yè)銀行為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，通過引入新技術(shù)、采用新方法、開辟新市場、構(gòu)建新組織，在戰(zhàn)略決策、制度安排、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員準(zhǔn)備、管理模式、業(yè)務(wù)流程和金融產(chǎn)品等方面開展的各項創(chuàng)新活動，最終體現(xiàn)為銀行風(fēng)險管理能力的不斷提高，以及為客戶提供的服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)方式的創(chuàng)造與更新。

2、【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則。商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新，需要遵循如下一些基本原則：合法合規(guī)原則、公平競爭原則、知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則、成本可算原則、風(fēng)險可控原則、信息充分披露原則、維護(hù)客戶利益原則、四個“認(rèn)識”原則。

3、【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具。多層次資本市場的快速發(fā)展，將改變社會資金流向，加劇商業(yè)銀行存款理財化、信貸證券化的“雙脫媒”趨勢，在促進(jìn)資產(chǎn)管理行業(yè)快速發(fā)展的同時，推動商業(yè)銀行加快混業(yè)經(jīng)營新布局。

三、判斷題

1、【正確答案】錯

【答案解析】本題考查銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新。宏觀層面的金融創(chuàng)新是指貨幣信用制度、體制的變革與突破，如金融技術(shù)、金融市場的創(chuàng)新，金融服務(wù)、金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，金融企業(yè)組織和管理方式的創(chuàng)新等。

2、【正確答案】對

【答案解析】本題考查合法合規(guī)原則。銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，不能以金融創(chuàng)新為名，違反法律規(guī)定或變相逃避監(jiān)管。

3、【正確答案】對

【答案解析】本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)。銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造出更多、更新的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求。

4、【正確答案】對

【答案解析】本題考查業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具。隨著經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動力將從居民收入增長和監(jiān)管套利轉(zhuǎn)向資本市場發(fā)展和金融脫媒深化。

5、【正確答案】對

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