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2019年下半年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》教材目錄

更新時(shí)間:2019-08-05 12:52:53 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽99收藏49

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《銀行管理》考試教材

內(nèi)容簡(jiǎn)介:《銀行管理(中級(jí))》教材主要面向我國(guó)各類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擬取得董事和高級(jí)管理人員(主要為銀行機(jī)構(gòu)支行行長(zhǎng)以上董事和高級(jí)管理人員)以及對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理專(zhuān)業(yè)知識(shí)有學(xué)習(xí)研究興趣的其他人員。教材內(nèi)容緊扣考試大綱,涵蓋了銀行業(yè)中級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力,包括銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系與監(jiān)管規(guī)則、銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新、銀行經(jīng)營(yíng)與管理以及銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容,尤其是重點(diǎn)幫助應(yīng)考人員學(xué)習(xí)、理解、把握和提升公司治理、合規(guī)管理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的知識(shí)和能力。

教材目錄:

第1章宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境

1. 1 宏觀經(jīng)濟(jì)

1. 1. 1 經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)

1. 1. 2 我國(guó)經(jīng)濟(jì)政策體系

1. 1. 3 新時(shí)代金融工作的總體要求

1. 2 財(cái)政、貨幣政策

1. 2. 1 財(cái)政政策

1. 2. 2 貨幣政策

1. 3 監(jiān)管政策

1. 3. 1 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

1. 3. 2 防范金融風(fēng)險(xiǎn)

1. 3. 3 擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放

第2章監(jiān)管概述

2. 1 金融監(jiān)管沿革

2. 1. 1 金融監(jiān)管理論基礎(chǔ)

2. 1. 2 西方金融監(jiān)管的歷史沿革

2. 1. 3 中國(guó)金融監(jiān)管的歷史沿革

2.2 國(guó)際監(jiān)管改革概述

2.2. 1 國(guó)際組織銀行監(jiān)管改革

2.2.2 美國(guó)金融監(jiān)管發(fā)展歷程

2.2. 3 歐盟金融監(jiān)管發(fā)展歷程

2.2.4 英國(guó)金融監(jiān)管發(fā)展歷程

2.3 監(jiān)管理念

2. 3. 1 監(jiān)管目標(biāo)、理念與標(biāo)準(zhǔn)

2.3.2 監(jiān)管新舉措

2.4監(jiān)管指標(biāo)

2.4. 1 監(jiān)管類(lèi)指標(biāo)

2.4.2 監(jiān)測(cè)類(lèi)指標(biāo)

第3章市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查

3. 1 市場(chǎng)準(zhǔn)入

3. 1. 1 市場(chǎng)準(zhǔn)入國(guó)際監(jiān)管規(guī)則

3. 1. 2 我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入法規(guī)體系

3. 1. 3 行政許可實(shí)施程序

3. 1. 4 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

3. 1. 5 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

3. 1. 6 董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理

3.2 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

3.2. 1 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管概述

3.2.2 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管流程

3.2. 3 系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

3.2.4 并表非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

3. 3 現(xiàn)場(chǎng)檢查

3. 3. 1 現(xiàn)場(chǎng)檢查概述

3.3.2 現(xiàn)場(chǎng)檢查的原則

3.3.3 現(xiàn)場(chǎng)檢查的實(shí)施流程

第4章監(jiān)管措施、行政處罰與行政救濟(jì)

4. 1 監(jiān)管強(qiáng)制措施

4. 1. 1 部分國(guó)家和地區(qū)對(duì)監(jiān)管強(qiáng)制措施的規(guī)定

4. 1. 2 我國(guó)監(jiān)管強(qiáng)制措施的類(lèi)型

4. 1. 3 實(shí)施監(jiān)管強(qiáng)制措施的前提條件

4. 1. 4 實(shí)施監(jiān)管強(qiáng)制措施的程序

4.2 行政處罰

4.2. 1 行政處罰的原則

4. 2.2 行政處罰的種類(lèi)

4.2.3 行政處罰的程序及實(shí)施

4.3 金融犯罪

4. 3. 1 金融犯罪概述

4. 3.2 常見(jiàn)的金融犯罪行為

4. 3.3 金融犯罪的典型案例

4.4 行政復(fù)議和訴訟

4.4. 1 行政復(fù)議

4.4.2 行政訴訟

第5章負(fù)債業(yè)務(wù)

5. 1 負(fù)債業(yè)務(wù)概述

5. 1. 1 負(fù)債業(yè)務(wù)的特征及管理原則

5. 1. 2 負(fù)債業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)

5.2 存款業(yè)務(wù)

5.2. 1 對(duì)公存款

5.2.2 儲(chǔ)蓄存款

5. 2.3 保證金存款

5. 3 其他負(fù)債業(yè)務(wù)

5. 3. 1 同業(yè)存放

5.3.2 同業(yè)拆入

5.3. 3 債券融資

5. 3.4 向中央銀行借款

第6章資產(chǎn)業(yè)務(wù)

6. 1 資產(chǎn)業(yè)務(wù)概述

6. 1. 1 基本概念

6. 1.2 貸款業(yè)務(wù)概述

6. 1. 3 投資業(yè)務(wù)概述

6.2 貸款業(yè)務(wù)

6.2. 1 流動(dòng)資金貸款

6.2.2 固定資產(chǎn)貸款

6.2.3 項(xiàng)目融資

6.2.4 銀團(tuán)貸款

6.2.5 并購(gòu)貸款

6.2.6 貿(mào)易融資

6.2. 7 個(gè)人貸款

6.3 債券投資業(yè)務(wù)

6. 3. 1 基本概念

6.3.2 債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)

6.3. 3 債券投資管理基本原則

6.3.4 債券投資的監(jiān)管要求

6.4 同業(yè)投資業(yè)務(wù)

6.4. 1 同業(yè)投資的定義與分類(lèi)

6.4.2 同業(yè)投資的監(jiān)管要求

第7章其他業(yè)務(wù)

7. 1 其他業(yè)務(wù)概述

7.2 支付結(jié)算業(yè)務(wù)

7.2. 1 基本概念

7. 2.2 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

7. 2.3 監(jiān)管要求

7. 3 銀行卡業(yè)務(wù)

7. 3. 1 基本概念

7. 3.2 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

7. 3. 3 監(jiān)管要求

7.4 擔(dān)保類(lèi)業(yè)務(wù)

7.4. 1 基本概念

7.4.2 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

7.4.3 監(jiān)管要求

7.5 貸款承諾業(yè)務(wù)

7.5.1基本概念

7.5.2主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

7.5.3監(jiān)管要求

7.6理財(cái)業(yè)務(wù)

7.6.1基本概念

7.6.2主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

7.6.3監(jiān)管要求

7.7同業(yè)業(yè)務(wù)

7.7.1基本概念

7.7.2主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

7.7.3監(jiān)管要求

7.8委托貸款

7.8.1基本概念

7.8.2主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

7.8.3監(jiān)管要求

7.9衍生品交易業(yè)務(wù)

7.9.1基本概念

7.9.2主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

7.9.3監(jiān)管要求

7.10外匯業(yè)務(wù)

7.10.1基本概念

7.10.2主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

7.10.3監(jiān)管要求

第8章公司治理

8.1商業(yè)銀行公司治理概述

8.1.1商業(yè)銀行公司治理概念

8.1.2國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行公司治理的發(fā)展

8.1.3商業(yè)銀行公司治理原則和目標(biāo)

8.2商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)

8.2.1股東和股東大會(huì)

8.2.2董事會(huì)

8.2.3監(jiān)事會(huì)

8.3董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

8.3.1董事

8.3.2監(jiān)事

8.3.3高級(jí)管理人員

8.3.4激勵(lì)約束機(jī)制

8.4股權(quán)管理

8.4.1股權(quán)管理的意義

8.4.2股權(quán)管理的國(guó)際監(jiān)管要求

8.4.3我國(guó)關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)管理的法規(guī)體系

8.4.4股權(quán)管理主要內(nèi)容

8.4.5非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)的特別規(guī)定

8.5關(guān)聯(lián)交易

8.5.1關(guān)聯(lián)方認(rèn)定

8.5.2關(guān)聯(lián)交易認(rèn)定

8.5.3關(guān)聯(lián)交易管理

8.6信息披露

8.6.1基本要求

8.6.2披露內(nèi)容

8.6.3股權(quán)信息披露要求

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第9章全面風(fēng)險(xiǎn)管理

9.1全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述

9.1.1全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原則

9.1.2全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要要素

9.2全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、策略、政策與程序

9.2.1全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

9.2.2風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額

9.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

9.3全面風(fēng)險(xiǎn)管理的管控手段

9.3.1信用風(fēng)險(xiǎn)

9.3.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

9.3.3操作風(fēng)險(xiǎn)

93.4流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

9.3.5國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

9.3.6聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

9.3.7法律風(fēng)險(xiǎn)

9.3.8戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

第10章內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計(jì)

10.1內(nèi)部控制

10.1.1商業(yè)銀行內(nèi)部控制的演進(jìn)

10.1.2內(nèi)部控制的定義、目標(biāo)和基本原則

10.1.3內(nèi)部控制的職責(zé)、措施和保障

10.1.4內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

10.1.5內(nèi)部控制監(jiān)督

10.1.6從業(yè)人員管理

10.2合規(guī)管理

10.2.1合規(guī)管理概述

10.2.2合規(guī)管理的流程

10.2.3合規(guī)管理的基本機(jī)制

10.2.4合規(guī)文化建設(shè)

10.3反洗錢(qián)

10.3.1反洗錢(qián)概述

10.3.2反洗錢(qián)的國(guó)際監(jiān)管趨勢(shì)

10.3.3反洗錢(qián)的監(jiān)管框架

10.3.4反洗錢(qián)義務(wù)的主要內(nèi)容

10.4商業(yè)銀行內(nèi)外部審計(jì)

10.4.1內(nèi)部審計(jì)

10.4.2外部審計(jì)

第11章資本管理

11.1資本管理概述

11.1.1資本的定義與分類(lèi)

11.1.2不同資本之間的關(guān)系

11.1.3經(jīng)濟(jì)資本管理

11.2資本監(jiān)管規(guī)則的演變

11.2.1巴塞爾協(xié)議

11.2.2巴塞爾資本協(xié)議在中國(guó)的實(shí)施

11.3我國(guó)銀行業(yè)的資本監(jiān)管

11.3.1資本監(jiān)管框架

11.3.2監(jiān)管資本的構(gòu)成與補(bǔ)充

11.3.3風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)量

11.3.4內(nèi)部資本評(píng)估程序

11.3.5信息披露

11.3.6監(jiān)督檢查

第12章資產(chǎn)負(fù)債管理

12.1國(guó)內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債管理概述

12.1.1資產(chǎn)負(fù)債管理定義與內(nèi)涵

12.1.2國(guó)內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債管理的演變進(jìn)程

12.1.3資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)與原則

12.1.4商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理工具

12.2資產(chǎn)負(fù)債管理具體內(nèi)容

12.2.1資產(chǎn)負(fù)債管理計(jì)劃的構(gòu)成與編制

12.2.2信貸計(jì)劃管理

12.2.3資產(chǎn)負(fù)債組合結(jié)構(gòu)優(yōu)化

12.2.4資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測(cè)分析

12.3內(nèi)外部定價(jià)管理

12.3.1外部利率定價(jià)管理

12.3.2內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)管理

12.4利率風(fēng)險(xiǎn)管理

12.4.1國(guó)內(nèi)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理情況

12.4.2我國(guó)的利率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度要求

第13章流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

13.1商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理概述

13.1.1流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

13.1.2加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性

13.2國(guó)際金融危機(jī)后國(guó)際流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管改革

13.2.1國(guó)際公認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管定性標(biāo)準(zhǔn)

13.2.2全球統(tǒng)一的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管定量標(biāo)準(zhǔn)

13.2.3信息披露要求

13.3我國(guó)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求

13.3.1我國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐

13.3.2我國(guó)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)制沿革

13.3.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求

13.3.4流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)和監(jiān)測(cè)工具

第14章經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理

14.1績(jī)效管理

14.1.1績(jī)效管理概述

14.1.2績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系與結(jié)果應(yīng)用

14.1.3對(duì)績(jī)效考評(píng)的監(jiān)管要求

14.2薪酬管理

14.2.1薪酬管理概述

14.2.2對(duì)穩(wěn)健薪酬的監(jiān)管要求

14.3盈利管理

14.3.1商業(yè)銀行盈利管理概況

14.3.2對(duì)盈利管理的監(jiān)管要求

14.3.3相關(guān)計(jì)算方法和數(shù)據(jù)分析

第15章信息科技管理

15.1信息科技管理基本情況

15.1.1銀行業(yè)信息科技發(fā)展

15.1.2銀行信息科技管理

15.1.3信息科技風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

15.2信息科技風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管

15.2.1信息科技監(jiān)管目標(biāo)

15.2.2監(jiān)管原則

15.2.3監(jiān)管方式

15.2.4監(jiān)管要求

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第16章開(kāi)發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

16.1概述

16.1.1政策性銀行改革

6.1.2開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行職能定位

16.2開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行經(jīng)營(yíng)與管理

16.2.1業(yè)務(wù)范圍

16.2.2公司治理

16.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理

16.2.4內(nèi)部控制

16.2.5資本管理

16.2.6激勵(lì)約束

16.3開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行監(jiān)管

16.3.1市場(chǎng)準(zhǔn)入

16.3.2監(jiān)管政策

第17章金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

17.1概述

17.1.1行業(yè)發(fā)展情況概述

17.1.2功能定位

17.2金融資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)與管理

17.2.1不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)

17.2.2投資業(yè)務(wù)

17.2.3中間業(yè)務(wù)

7.3金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管

17.3.1業(yè)務(wù)監(jiān)管

17.3.2資本監(jiān)管

17.3.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

17.3.4并表監(jiān)管(集團(tuán)監(jiān)管)

174金融資產(chǎn)投資公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

17.4.1業(yè)務(wù)范圍

17.4.2經(jīng)營(yíng)規(guī)則

第18章信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

18.1概述

18.1.1信托基礎(chǔ)

18.1.2信托行業(yè)概況

18.2信托公司經(jīng)營(yíng)與管理

18.2.1信托業(yè)務(wù)

18.2.2固有業(yè)務(wù)

18.2.3內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

18.3信托監(jiān)管

18.3.1市場(chǎng)準(zhǔn)入與監(jiān)管評(píng)級(jí)

18.3.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

18.3.3業(yè)務(wù)監(jiān)管

18.3.4信托業(yè)保障基金與信托產(chǎn)品登記機(jī)制

第19章企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

19.1概述

19.1.1企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司行業(yè)概況

19.1.2企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司功能定位

19.2企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)與管理

19.2.1資產(chǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)

19.2.2負(fù)債類(lèi)業(yè)務(wù)

19.2.3中間業(yè)務(wù)

19.2.4企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

19.2.5內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

19.3企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司監(jiān)管

19.3.1市場(chǎng)準(zhǔn)入

19.3.2監(jiān)管政策

第20章金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

20.1概述

20.1.1金融租賃行業(yè)概述

20.1.2金融租賃行業(yè)的功能定位

20.2金融租賃公司經(jīng)營(yíng)與管理

20.2.1融資租賃業(yè)務(wù)

20.2.2業(yè)務(wù)與創(chuàng)新

20.2.3內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

20.3金融租賃公司監(jiān)管

20.3.1市場(chǎng)準(zhǔn)入

20.3.2主要監(jiān)管政策

第21章汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

21.1概述

21.1.1三類(lèi)非銀機(jī)構(gòu)概況

21.1.2三類(lèi)非銀機(jī)構(gòu)功能定位

21.2三類(lèi)非銀機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)與管理

21.2.1主營(yíng)業(yè)務(wù)

21.2.2業(yè)務(wù)創(chuàng)新

21.3三類(lèi)非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管

21.3.1市場(chǎng)準(zhǔn)入

21.3.2監(jiān)管政策

第22章金融創(chuàng)新管理

22.1金融創(chuàng)新趨勢(shì)

22.1.1金融創(chuàng)新的定義

22.1.2金融創(chuàng)新的原則

22.1.3金融創(chuàng)新的趨勢(shì)

22.2金融創(chuàng)新實(shí)踐

22.2.1組織架構(gòu)創(chuàng)新

22.2.2業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新

22.2.3金融互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新

22.3金融創(chuàng)新管理與監(jiān)管

22.3.1金融創(chuàng)新管理

22.3.2金融創(chuàng)新監(jiān)管

第23章銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.1國(guó)際金融消費(fèi)者保護(hù)現(xiàn)狀概況

23.1.1金融消費(fèi)者的界定

23.1.2金融消費(fèi)者保護(hù)法律體系

23.1.3金融消費(fèi)者保護(hù)監(jiān)管體系

23.1.4金融消費(fèi)者保護(hù)監(jiān)管措施

23.1.5金融消費(fèi)者投訴處理

23.1.6金融知識(shí)宣傳教育

23.1.7G20金融消費(fèi)者保護(hù)十項(xiàng)基本原則

23.2我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概述

23.2.1銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的發(fā)展與挑戰(zhàn)

23.2.2銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利

23.2.3銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)

23.2.4銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實(shí)施

23.3主要銀行業(yè)務(wù)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.1儲(chǔ)蓄消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.2支付結(jié)算消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.3銀行卡消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.4個(gè)人貸款消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.5代收代付業(yè)務(wù)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.6電子銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.3.7理財(cái)產(chǎn)品消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

23.4消費(fèi)者投訴處理

23.4.1投訴途徑

23.4.2投訴分類(lèi)

23.4.3投訴處理基本要求

23.4.4一般性投訴處理

3.4.5重大投訴處理

23.5銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任概述

3.5.1銀保監(jiān)會(huì)指導(dǎo)銀行業(yè)履行社會(huì)責(zé)任

23.5.2綠色金融

23.5.3普惠金融

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