2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》高頻考點(diǎn)28:了解客戶的方法
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考點(diǎn):了解客戶的方法
1、開戶資料
通常是理財(cái)師與客戶的首次接觸,也是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)
2、調(diào)查問卷
調(diào)查問卷工具的使用,其優(yōu)勢(shì)包括:簡(jiǎn)便易行,有的放矢、有針對(duì)性采集信息,容易量化,客戶接受度高;調(diào)查問卷使用主要難點(diǎn)是問卷問題的設(shè)計(jì)需要精確科學(xué),否則容易誤導(dǎo)客戶;客戶有時(shí)不愿意填寫或不認(rèn)真填寫。
3、面談溝通
4、電話溝通
電話溝通,是理財(cái)師服務(wù)客戶的一項(xiàng)重要方式,其優(yōu)點(diǎn)是工作效率高、營(yíng)銷成本低、計(jì)劃性強(qiáng)、方便易行;但是電話溝通不能面對(duì)面、對(duì)客戶周圍環(huán)境和其肢體語言都毫無所知;
5、數(shù)據(jù)挖掘
數(shù)據(jù)挖掘就是從大量的數(shù)據(jù)中,抽取出潛在的,有價(jià)值的知識(shí)、模型或規(guī)則的過程。無論是在客戶識(shí)別,還是客戶保留方面,運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘都會(huì)使理財(cái)師更加有針對(duì)性、高效地服務(wù)客戶。
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