2019年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》考試教材(初、中級)

書名：銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(初、中級適用)(2015年版)

定價：60.00元

出版社：中國金融出版社

出版時間：2015年9月

作者：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室 編 著作

ISBN編號: 9787504980847

內容簡介：本書作為銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試教材，對銀行業(yè)從業(yè)人員應知應會的基本經濟金融知識、銀行業(yè)務知識和技能、法律知識以及職業(yè)操守進行了全面的介紹，是從業(yè)人員上崗的必備參考用書。教材依據大綱內容，很好地把握了從業(yè)人員需要了解的相關業(yè)務知識深度和難度，有助于考生進行針對性的備考復習。

教材目錄

第一部分經濟金融基礎知識

第一章經濟基礎知識

第一節(jié)宏觀經濟分析

一、宏觀經濟發(fā)展目標

二、經濟周期

三、經濟結構

四、經濟全球化

第二節(jié)行業(yè)經濟發(fā)展分析

一、我國的行業(yè)分類

二、行業(yè)分析基本內容

第三節(jié)區(qū)域經濟發(fā)展分析

一、區(qū)域發(fā)展條件分析

二、區(qū)域經濟分析

三、區(qū)域發(fā)展分析

第二章金融基礎知識

第一節(jié)貨幣基礎知識

一、貨幣本質與職能

二、貨幣需求與貨幣供給

三、通貨膨脹與通貨緊縮

第二節(jié)貨幣政策

一、貨幣政策目標

二、貨幣政策工具

三、貨幣政策傳導機制

第三節(jié)利息與利率

一、概念

二、利息率的主要種類

三、我國利率市場化

第四節(jié)外匯與匯率

一、概述

二、匯率變動的影響因素

三、人民幣國際化與外匯管理體制改革

第三章金融市場

第一節(jié)金融市場概述

一、金融市場的功能

二、金融市場種類

三、金融工具

第二節(jié)貨幣市場和資本市場

一、貨幣市場

二、資本市場

第三節(jié)我國金融市場組織體系

一、貨幣當局

二、金融監(jiān)督管理機構

三、銀行業(yè)金融機構

四、證券期貨類金融機構

五、保險類金融機構

六、其他金融機構

七、金融行業(yè)自律組織

第四章銀行體系

第一節(jié)銀行起源與發(fā)展

一、商業(yè)銀行的產生與發(fā)展

二、中央銀行的產生與發(fā)展

第二節(jié)銀行業(yè)分類與職能

一、中央銀行

二、政策性銀行

三、商業(yè)銀行

四、非銀行金融機構

第三節(jié)銀行體系的安全保障

一、最后貸款人制度

二、存款保險制度

第二部分銀行業(yè)務

第五章負債業(yè)務

第一節(jié)存款業(yè)務

一、個人存款業(yè)務

二、單位存款業(yè)務

三、人民幣同業(yè)存款

四、外幣存款業(yè)務

第二節(jié)非存款業(yè)務

一、同業(yè)拆借

二、債券回購

三、向中央銀行借款

四、金融債券

第六章資產業(yè)務

第一節(jié)貸款業(yè)務

一、貸款業(yè)務品種

二、貸款業(yè)務流程

三、貸款質量分類與不良貸款管理

第二節(jié)債券投資業(yè)務

一、債券投資目標及對象

二、債券投資的收益

三、債券投資的風險

第三節(jié)其他資產業(yè)務

一、表外資產業(yè)務

二、現金資產業(yè)務

三、外匯交易業(yè)務

第七章中間業(yè)務

第一節(jié)中間業(yè)務概述

一、中間業(yè)務的概念

二、中間業(yè)務的特點

三、中間業(yè)務的發(fā)展與創(chuàng)新

第二節(jié)支付結算業(yè)務

一、支付結算業(yè)務概念

二、支付結算工具

三、清算業(yè)務

第三節(jié)代理業(yè)務

一、代收代付業(yè)務

二、代理銀行業(yè)務

三、代理證券業(yè)務

四、代理保險業(yè)務

五、其他代理業(yè)務

第四節(jié)托管業(yè)務

一、資產托管業(yè)務

二、代保管業(yè)務

第五節(jié)咨詢顧問業(yè)務

一、咨詢服務

二、財務顧問服務

第六節(jié)銀行卡業(yè)務

一、銀行卡分類

二、信用卡

三、借記卡

四、信用卡和借記卡的主要區(qū)別

第八章理財業(yè)務

第一節(jié)理財業(yè)務概述

一、理財業(yè)務定義

二、理財業(yè)務特點及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務的差異

三、理財業(yè)務管理

第二節(jié)理財產品分類與銷售管理

一、理財產品分類

二、理財產品風險分級

三、理財產品銷售管理要求

第三節(jié)理財投資管理

一、投資標的分類

二、投資管理要求

三、風險隔離要求

第九章業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展

第一節(jié)業(yè)務創(chuàng)新概述

一、業(yè)務創(chuàng)新的基本原則

二、業(yè)務創(chuàng)新與客戶利益保護

第二節(jié)創(chuàng)新發(fā)展趨勢

一、業(yè)務綜合化與交叉金融工具

二、證券化

三、互聯(lián)網金融

第三部分銀行管理

第十章銀行管理基礎

第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構

一、商業(yè)銀行組織架構的內涵

二、西方商業(yè)銀行的組織架構

三、我國商業(yè)銀行組織架構及發(fā)展趨勢

第二節(jié)銀行管理的基本指標

一、規(guī)模指標

二、結構指標

三、效率指標

四、市場指標

五、安全性指標

六、流動性指標

七、客戶集中度指標

八、盈利性指標

第十一章公司治理、內部控制與合規(guī)管理

第一節(jié)公司治理

一、銀行公司治理概述

二、穩(wěn)健公司治理原則

三、銀行公司治理的組織架構

四、激勵約束機制

第二節(jié)內部控制

一、內部控制目標與基本原則

二、內部控制治理

三、內部控制措施

四、內部控制保障

第三節(jié)合規(guī)管理

一、合規(guī)管理的相關概念

二、合規(guī)管理的重點內容

三、合規(guī)風險管理體系

第十二章商業(yè)銀行資產負債管理

第一節(jié)資產負債管理概述

一、資產負債管理的對象

二、資產負債管理的目標

三、資產負債管理的原則

四、資產負債管理的構成內容

第二節(jié)資產負債管理的工具與策略

一、資產負債管理工具

二、資產負債管理的策略

第十三章資本管理

第一節(jié)概述

一、資本的定義和分類

二、資本的作用

第二節(jié)巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管

一、巴塞爾資本協(xié)議

二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管

第三節(jié)商業(yè)銀行的資本管理

一、內部資本評估程序

二、資本規(guī)劃

三、資本充足率管理策略

第四節(jié)經濟資本

一、經濟資本計量

二、經濟資本分配

三、風險績效考核

第十四章風險管理

第一節(jié)概述

一、風險的定義

二、風險的分類

第二節(jié)全面風險管理

一、全面風險管理概述

二、風險偏好和戰(zhàn)略

三、風險管理的組織架構

四、風險管理流程

五、風險文化

第三節(jié)信用風險管理

一、信用風險的分類

二、信用風險的計量

三、信用風險的管控手段

第四節(jié)市場風險管理

一、市場風險的分類

二、市場風險的計量

三、市場風險的管控手段

第五節(jié)操作風險管理

一、操作風險的分類

二、操作風險的計量

三、操作風險的管控手段

第六節(jié)流動性風險管理

一、流動性風險的分類

二、流動性風險的管控手段

第四部分銀行從業(yè)法律基礎

第十五章銀行基本法律法規(guī)

第一節(jié) 《中國人民銀行法》

一、中國人民銀行的法定職責與業(yè)務

二、人民幣

三、中國人民銀行的監(jiān)督管理

第二節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍

二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理職責

三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施

第三節(jié) 《商業(yè)銀行法》

一、商業(yè)銀行法律地位與經營原則

二、商業(yè)銀行組織機構

三、商業(yè)銀行業(yè)務規(guī)則

四、商業(yè)銀行的接管和終止

第四節(jié) 《反洗錢法》

一、洗錢的概念、過程及方式

二、反洗錢的監(jiān)管機構及職責

三、商業(yè)銀行的反洗錢義務

第十六章民事法律制度

第一節(jié)民法

一、民法概述

二、民事主體

三、民事法律行為與代理

四、訴訟時效

五、民事訴訟與仲裁

第二節(jié)物權法和擔保法

一、物權基本法律制度

二、擔保法律制度

第三節(jié)合同法

一、合同與合同的相對性

二、合同的訂立

三、合同的效力

四、合同的履行

五、合同的保全

六、合同的變更、轉讓與終止

七、違約責任

第四節(jié)婚姻法和繼承法

一、婚姻法

二、繼承法

第十七章商事法律制度

第一節(jié)公司法律制度

一、公司的概念和種類

二、公司設立制度

三、公司資本制度

四、公司的組織機構

五、公司終止制度

第二節(jié)證券與保險法律制度

一、證券法

二、保險法

第三節(jié)信托法律制度

一、信托概述

二、信托的設立

三、信托法律關系的主體

四、信托法律關系的客體

五、信托的變更與終止

第四節(jié)票據法律制度

一、《票據法》概述

二、票據的功能

三、票據行為

四、票據權利

五、票據喪失的補救措施

第五節(jié)破產法律制度

一、破產法概述

二、破產的申請和受理

三、債務人財產

四、破產債權及申報

五、債權人會議和債權人委員會

六、重整與和解

七、破產清算

第十八章刑事法律制度

第一節(jié)刑法基本理論

一、刑法的概念、任務和基本原則

二、犯罪

三、刑罰

第二節(jié)金融犯罪及刑事責任

一、金融犯罪概述

二、破壞金融管理秩序罪

三、金融詐騙罪

四、銀行業(yè)相關職務犯罪

第三節(jié)刑事訴訟

一、刑事訴訟概述

二、刑事訴訟基本程序

三、刑事訴訟強制措施

四、附帶民事訴訟

第十九章行政法律制度

第一節(jié)行政許可

一、行政許可概述

二、重要行政許可法律規(guī)則

三、銀行相關行政許可規(guī)則

第二節(jié)行政處罰

一、行政處罰概述

二、重要行政處罰法律規(guī)則

三、銀行相關行政處罰規(guī)則

第三節(jié)行政強制

一、行政強制概述

二、重要行政強制法律規(guī)則

三、銀行相關行政強制規(guī)則

第四節(jié)行政復議

一、行政復議概述

二、重要行政復議法律規(guī)則

三、銀行相關行政復議規(guī)則

第五節(jié)行政訴訟

一、行政訴訟概述

二、重要行政訴訟法律規(guī)則

三、銀行相關行政訴訟規(guī)則

第五部分銀行監(jiān)管與自律

第二十章銀行監(jiān)管體制

第一節(jié)國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制

一、銀行監(jiān)管起源與演變

二、國際上主要金融監(jiān)管的體制

三、主要國家的銀行監(jiān)管體制

四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管框架

一、我國銀行監(jiān)管的歷史

二、銀行監(jiān)管的四個層次

三、我國當前銀行監(jiān)管的框架

第二十一章銀行監(jiān)管目標、方法

第一節(jié)銀行監(jiān)管目標

第二節(jié)銀行監(jiān)管方法

一、合規(guī)監(jiān)管和以風險為本的監(jiān)管

二、銀行監(jiān)管的流程

三、監(jiān)管評級

第二十二章銀行自律與市場約束

第一節(jié)銀行自律組織

一、國際銀行自律組織

二、中國銀行業(yè)協(xié)會

第二節(jié)職業(yè)操守

一、職業(yè)操守的宗旨和適用范圍

二、從業(yè)準則

三、從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守

四、銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

五、從業(yè)人員與機構間的職業(yè)操守

六、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守

第三節(jié)市場約束

一、概述

二、信息披露

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