2017銀行專業(yè)資格考試《風險管理》考點監(jiān)事會

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　　銀行中級資格《個人理財》知識點匯總

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　　第二章 風險管理體系

　　第一節(jié) 風險管理

　　考點：監(jiān)事會(★★★)

　　在《商業(yè)銀行公司治理指引》中，監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)，對股東大會負責。除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責外，在風險管理方面，對本行經(jīng)營決策、風險管理和內(nèi)部控制等進行監(jiān)督檢查并督促整改。監(jiān)事會在商業(yè)銀行風險管理方面，主要負責監(jiān)督董事會、高管層是否盡職履職，并對銀行承擔的風險水平和風險管理體系的有效性進行獨立的監(jiān)督、評價。

　　在風險管理領域，監(jiān)事會應當加強與董事會及董事會審計委員會、風險管理委員會等相關專門委員會，高管層以及審計部門、風險管理部門的工作聯(lián)系，全面了解商業(yè)銀行的風險管理和內(nèi)部控制狀況，跟蹤監(jiān)督董事會和高級管理層為加強風險管理、完善內(nèi)部控制所做的相關工作，檢查和調(diào)研銀行日常經(jīng)營活動中是否存在違反既定風險管理政策和原則的行為。

　　《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行監(jiān)事會應對董事會及高級管理層在資本管理和資本計量高級方法管理中的履職情況進行監(jiān)督評價，并至少每年一次向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。

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