2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:黃金期貨交易業(yè)務(wù)

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2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:黃金期貨交易業(yè)務(wù)

　　黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

　　(一)從業(yè)資格認證

　　商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風險管理人員至少2人，以上人員相互不得兼職，且無不良從業(yè)記錄。

　　(二)禁止性規(guī)定

　　商業(yè)銀行從事黃金期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)應(yīng)取得相應(yīng)資格，不得利用自有的黃金期貨交易資格代理客戶從事黃金期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

　　商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易，應(yīng)建立必要的業(yè)務(wù)隔離制度。不得利用其黃金期貨指定結(jié)算銀行優(yōu)勢，為其黃金期貨交易謀取不當利益。

　　(一)《個人外匯管理辦法》

　　第六條 辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。

　　第二十七條 個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

　　第二十八條 境內(nèi)個人和境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進行管理。

　　第三十二條 境內(nèi)個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶進行管理 。

　　第二條 對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。

　　第四條 個人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯，可以委托其直系親屬代為辦理。

　　第十一條 境外個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：

　　(一)房租類支出;

　　(二)生活消費類支出

　　(三)就醫(yī)、學(xué)習等支出

　　(四)其它

　　第十三條 原兌換水單兌回有效期為自兌換日起24個月。

　　第十四條 境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，按以下規(guī)定辦理：

　　外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等值5萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。?

　　手持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計等值1萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

　　第二十七條 個人開立外國投資者投資專用賬戶、特殊目的公司專用賬戶及投資并購專用賬戶等資本項目外匯賬戶及賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、匯出境外應(yīng)經(jīng)外匯局核準。

　　第三十條 個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值1萬美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

　　第三十一條 個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值5000美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

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