2018年12月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》鞏固練習題(10)

選擇題

91.下列屬于儲蓄國債(電子式)特點的是( )。

Ⅰ.針對機構(gòu)投資者發(fā)行

Ⅱ.采用實名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓

Ⅲ.采用電子方式記錄債權(quán)

Ⅳ.收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：儲蓄國債(電子式)具有以下特點：(1)針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行;(2)采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;(3)采用電子方式記錄債權(quán);(4)收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅;(5)鼓勵持有到期;(6)手續(xù)簡化;(7)付息方式較為多樣。

92.以下關(guān)于公司制證券交易所組織形式的說法，正確的是( )。

Ⅰ.公司制證券交易所的任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔任證券交易所的高級職員

Ⅱ.公司制證券交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

Ⅲ.公司制證券交易所的設(shè)立和運營不必遵守《公司法》的規(guī)定

Ⅳ.公司制證券交易所股東不可以是非國有性質(zhì)

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：B

解析：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建。交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限。公司制的證券交易所必須遵守本國公司法的規(guī)定，在政府證券主管機構(gòu)的管理和監(jiān)督下，吸收各類證券掛牌上市。同時，任何成員公司的股東、高級職員、雇員都不能擔任證券交易所的高級職員，以保證交易的公正性。

93.公募基金的特點有( )。

Ⅰ.募集對象不固定

Ⅱ.投資金額要求較高

Ⅲ.適合中小投資者

Ⅳ.投資者資格和人數(shù)受監(jiān)管機構(gòu)的限制

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ

正確答案：D

解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

94.以下屬于證券交易所職能的有( )。

Ⅰ.決定證券價格

Ⅱ.提供證券交易場所和設(shè)施

Ⅲ.對上市公司進行監(jiān)管

Ⅳ.管理和公布市場信息

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：證券交易所的主要職能：①為組織公平的集中交易提供保障。②提供場所和設(shè)施。③公布證券交易即時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布。④依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。⑤對證券交易實行實時監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會的要求，對異常的交易情況提出報告。⑥對上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息進行監(jiān)督，督促其依法及時、準確地披露信息。⑦因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施;因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市等。

95.具有相互制衡關(guān)系但均對基金份額持有人負責的主體是( )。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.基金服務(wù)機構(gòu)

Ⅳ.基金代銷機構(gòu)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：D

解析：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系�；�金管理人和基金托管人均對基金份額持有人負責。

96.根據(jù)《證券公司次級債管理規(guī)定》，證券公司次級債券分期發(fā)行的，自批準發(fā)行之日起，證券公司應(yīng)在( )個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余債券應(yīng)在( )個月內(nèi)完成發(fā)行。

Ⅰ.6

Ⅱ.12

Ⅲ.24

Ⅳ.36

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C

解析：證券公司次級債券經(jīng)批準后，可分期發(fā)行。次級債券分期發(fā)行的，自批準發(fā)行之日起，證券公司應(yīng)在6個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余債券應(yīng)在24個月內(nèi)完成發(fā)行。

97.在美國，住房抵押貸款大致可以分為( )。

Ⅰ.優(yōu)級貸款

Ⅱ.Alt-A貸款

Ⅲ.次級貸款與住房權(quán)益貸款

Ⅳ.機構(gòu)擔保貸款

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A

解析：在美國，住房抵押貸款大致可以分為5類：(1)優(yōu)級貸款。(2)Alt-A貸款。(3)次級貸款。(4)住房權(quán)益貸款。(5)機構(gòu)擔保貸款。

98.以下屬于套期保值基本原則的是( )。

Ⅰ.買賣方向?qū)��?yīng)

Ⅱ.品種相同

Ⅲ.數(shù)量相等

Ⅳ.月份相同或相近

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：套期保值的基本原則是品種、數(shù)量、期限相當?shù)�方向相反�?/p>

99.對于委托受理的驗證和審單環(huán)節(jié)，下列說法正確的是( )。

Ⅰ.驗證主要是查驗證實客戶的資金和證券

Ⅱ.審單主要是審核客戶的資金和證券

Ⅲ.證券經(jīng)紀商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則進行審單

Ⅳ.證券經(jīng)紀商要對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進行審查

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：驗證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進行核實;審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進行審查。這些審查是為了維護交易的合法性，提高成交的準確率，避免造成不必要的糾紛。

100.關(guān)于證券登記結(jié)算機構(gòu)，以下說法正確的是( )。

Ⅰ.我國證券市場實行中央登記制度

Ⅱ.我國的證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)由中國證券登記結(jié)算有限責任公司承接

Ⅲ.中國證券登記結(jié)算有限責任公司提供滬深兩個交易所的上市證券的存管和登記服務(wù)

Ⅳ.中國證券登記結(jié)算有限責任公司是以營利為目的的自律管理機構(gòu)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責任公司提供滬、深證券證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。中國證券登記結(jié)算有限責任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。