2018年三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》考前模擬題(5)
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1.下列哪些行為,違背了理財(cái)規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?( BCD )
(A)趙先生接受客戶李小姐的委托,為李小姐進(jìn)行投資時(shí),發(fā)現(xiàn)有一項(xiàng)新的投資收益更高,他沒有征的李小姐的同意,就獎勵(將李)小姐的全部資金投入了新項(xiàng)目
(B)趙先生從某投資公司辭職后,向妻子透露了原客戶王先生的一些機(jī)密信息
(C)趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些財(cái)務(wù)情況
(D)趙先生在王先生理財(cái)中,發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項(xiàng)違法活動,他直接舉報(bào)了王先生
(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財(cái)服務(wù)的收費(fèi)方式(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí))
2. 以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃流程的表述中,正確的是:(BCDE)
(A)為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置,選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財(cái)需求”階段的內(nèi)容。
(B)收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負(fù)債信息、收入支出狀況,對已有保單及保費(fèi)進(jìn)行歸集等內(nèi)容
(C)財(cái)務(wù)診斷主要是分析客戶家庭財(cái)務(wù)的現(xiàn)狀,對主要財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算及評價(jià)的過程
(D)確定理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的核心問題是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以此為基礎(chǔ)為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品,以在客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報(bào)酬率
(E)綜合客戶信息,為客戶制作出理財(cái)規(guī)劃建議書是理財(cái)規(guī)劃的最后一個步驟
3. 計(jì)算凈現(xiàn)金流量,應(yīng)考慮下列哪些因素?( ABCDE )
(A)工作收入
(B)理財(cái)收入(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí))
(C)償還利息
(D)購買股票
(E)變賣房產(chǎn)
4.拉動經(jīng)濟(jì)增長的三架馬車是:(ABC)
(A)消費(fèi)
(B)出口
(C)投資
(D)稅收
(E)利率
5. 目前全球流動性緊縮,各國中央銀行紛紛增加貨幣供應(yīng)量,就會操作以下政策工具:(BDE)
(A)提高法定存款準(zhǔn)備金率
(B)降低法定存款準(zhǔn)備金率
(C)賣出有價(jià)證券
(D)買入有價(jià)證券
(E)降低再貼現(xiàn)率
1.下列哪些行為,違背了理財(cái)規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?( BCD )
(A)趙先生接受客戶李小姐的委托,為李小姐進(jìn)行投資時(shí),發(fā)現(xiàn)有一項(xiàng)新的投資收益更高,他沒有征的李小姐的同意,就獎勵(將李)小姐的全部資金投入了新項(xiàng)目
(B)趙先生從某投資公司辭職后,向妻子透露了原客戶王先生的一些機(jī)密信息
(C)趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些財(cái)務(wù)情況
(D)趙先生在王先生理財(cái)中,發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項(xiàng)違法活動,他直接舉報(bào)了王先生
(E)趙先生沒有向客戶說明提供理財(cái)服務(wù)的收費(fèi)方式(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí))
2. 以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃流程的表述中,正確的是:(BCDE)
(A)為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置,選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財(cái)需求”階段的內(nèi)容。
(B)收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負(fù)債信息、收入支出狀況,對已有保單及保費(fèi)進(jìn)行歸集等內(nèi)容
(C)財(cái)務(wù)診斷主要是分析客戶家庭財(cái)務(wù)的現(xiàn)狀,對主要財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算及評價(jià)的過程
(D)確定理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的核心問題是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以此為基礎(chǔ)為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品,以在客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報(bào)酬率
(E)綜合客戶信息,為客戶制作出理財(cái)規(guī)劃建議書是理財(cái)規(guī)劃的最后一個步驟
3. 計(jì)算凈現(xiàn)金流量,應(yīng)考慮下列哪些因素?( ABCDE )
(A)工作收入
(B)理財(cái)收入(環(huán)球網(wǎng)校提供三級理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識》練習(xí))
(C)償還利息
(D)購買股票
(E)變賣房產(chǎn)
4.拉動經(jīng)濟(jì)增長的三架馬車是:(ABC)
(A)消費(fèi)
(B)出口
(C)投資
(D)稅收
(E)利率
5. 目前全球流動性緊縮,各國中央銀行紛紛增加貨幣供應(yīng)量,就會操作以下政策工具:(BDE)
(A)提高法定存款準(zhǔn)備金率
(B)降低法定存款準(zhǔn)備金率
(C)賣出有價(jià)證券
(D)買入有價(jià)證券
(E)降低再貼現(xiàn)率
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