2017年理財規(guī)劃師二級考前《基礎知識》練習(3)

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供"2017年理財規(guī)劃師二級考前《基礎知識》練習(3)”，環(huán)球網(wǎng)校為考生整理發(fā)布理財規(guī)劃師考試的重要知識點，希望大家認真學習，預祝大家都能順利通過考試。請理財規(guī)劃師考生認真閱讀下文，掌握相應知識點。

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　　A.理財規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關信息

　　B.適當?shù)乃痉ǔ绦蛑?，理財?guī)劃師被司法機關要求提供所知悉的相關信息

　　C.理財規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實

　　D.理財規(guī)劃師一時疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息

　　2.理財規(guī)劃師下列做法中哪項是不符合職業(yè)紀律規(guī)范的?

　　A.理財規(guī)劃師拒絕為客戶設計違法的理財方案(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年理財規(guī)劃師二級考前《基礎知識》練習)

　　B.客戶的理財需求違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

　　C.客戶的理財目標違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

　　D.理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項違法，雖向客戶做說明，但繼續(xù)辦理委托事務

　　3.如果理財規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財產(chǎn)，理財規(guī)劃師不應當()

　　A.超出客戶的授權(quán)隨意處置客戶的財產(chǎn)

　　B.將客戶的財產(chǎn)與自己或所在機構(gòu)的財產(chǎn)區(qū)分清楚

　　C.對于客戶之間的財產(chǎn)，保持完整的記錄，以便區(qū)分

　　D.在客戶要求退回或移交財產(chǎn)的情況下，理財規(guī)劃師仍按照相關授權(quán)文件或相關法律的規(guī)定，及時移交客戶委托保管或處分

　　4.在與客戶洽談業(yè)務過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務存在沖突理財規(guī)劃師應當()

　　A.向客戶隱瞞

　　B.視客戶的重要度而定

　　C.向客戶披露

　　D.等沖突明顯了再向客戶說明

　　5.理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產(chǎn)品時，如果自己受雇于銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么()

　　A.向客戶隱瞞以免引起不快

　　B.向客戶說明

　　C.如果客戶問起就說明，不問即不必說明(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年理財規(guī)劃師二級考前《基礎知識》練習)

　　D.視該金融產(chǎn)品而定

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　　6.對客戶個人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務的有()

　　A.理財規(guī)劃師所在機構(gòu)

　　B.理財規(guī)劃師

　　C.理財規(guī)劃師的家人(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年理財規(guī)劃師二級考前《基礎知識》練習)

　　D.理財規(guī)劃師的同事

　　7.對于情節(jié)較為嚴重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應給予執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師()制裁措施。

　　A.警告

　　B.暫停執(zhí)業(yè)

　　C.罰款

　　D.吊銷執(zhí)照

　　8.如果理財規(guī)劃師故意貶損其他理財規(guī)劃師的形象，進行不正當競爭，()將承擔侵權(quán)責任。

　　A.理財規(guī)劃師所在機構(gòu)

　　B.理財規(guī)劃師本人

　　C.二者同時追究

　　D.視情況而定

　　9.執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應注意()

　　A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來

　　B.執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)

　　C.妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄

　　D.理財方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變

　　10.不同的家庭形態(tài)，理財需求和具體理財規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規(guī)劃的核心策略分別為()

　　A.進攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?/p>

　　B.進攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/p>

　　C.攻守兼?zhèn)湫瓦M攻型防守型(環(huán)球網(wǎng)校提供2017年理財規(guī)劃師二級考前《基礎知識》練習)

　　D.防守型進攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>

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