當(dāng)前位置: 首頁 > 理財規(guī)劃師 > 理財規(guī)劃師模擬試題 > 2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題二

2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題二

更新時間:2016-09-06 17:25:37 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽79收藏23

理財規(guī)劃師報名、考試、查分時間 免費短信提醒

地區(qū)

獲取驗證 立即預(yù)約

請?zhí)顚憟D片驗證碼后獲取短信驗證碼

看不清楚,換張圖片

免費獲取短信驗證碼

摘要   【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生整理"2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題二"的新聞,為考生發(fā)布理財規(guī)劃師綜合評審的模擬試題,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí),會對大家復(fù)習(xí)有所幫助。2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題的具體內(nèi)容

  【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生整理"2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題二"的新聞,為考生發(fā)布理財規(guī)劃師綜合評審的模擬試題,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí),會對大家復(fù)習(xí)有所幫助。2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題的具體內(nèi)容如下:

  最新資訊:2016年下半年各地理財規(guī)劃師報名時間

  李先生今年55歲,是一名家具廠的職工,月收入2500元左右。愛人50歲,已經(jīng)退休在家,每月退休金1500元,周末還在超市兼職促銷員,每月大概能有1000元左右。目前他們和女兒女婿住在一起,沒有債務(wù)。還有一套住房用于出租,每月2000元左右的租金。每月日常開銷為1500元左右(含一輛小轎車每月花費大約500元)。目前家庭有10萬元股票,5萬存款。李先生請教老師,如何使老年生活有保障?(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供綜合評審練習(xí)題)

  【號脈問診】

  從結(jié)余方面來看,李先生家庭結(jié)余比例較高,說明家庭儲蓄意識與能力很好,家庭凈資產(chǎn)提升能力也較高;從投資方面來看,有一定的金融資產(chǎn)投資,反映了家庭有一定的投資意識,整體資產(chǎn)也有一定的增值力,但投資工具單一,且承擔(dān)了一定的投資風(fēng)險。另外,李先生家庭沒有負(fù)債,反映出家庭財務(wù)較為安全。

  【對癥下藥】

  風(fēng)險管理規(guī)劃:從科學(xué)的保險規(guī)劃來看,家庭的保費支出可以占到年收入的10%左右,保險額度應(yīng)當(dāng)做到年收入的10倍左右。由于李先生與太太已接近或超過退休年齡,在保險產(chǎn)品方面,李先生和太太可以選擇一些意外險品種。應(yīng)當(dāng)更多注重保險資產(chǎn)的保障功能,分紅應(yīng)當(dāng)不是保險主要考慮的因素。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題二之外的更多理財規(guī)劃師相關(guān)模擬試題,請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道,除此之外,在環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師論壇,將有更多理財規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。

  編輯推薦:

  2016年下半年理財規(guī)劃師考試時間:11月19日

  各省市2016年上半年理財規(guī)劃師成績查詢?nèi)肟?/a>

  理財規(guī)劃師頻道首頁|環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師考試論壇

  【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生整理"2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題二"的新聞,為考生發(fā)布理財規(guī)劃師綜合評審的模擬試題,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí),會對大家復(fù)習(xí)有所幫助。2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題的具體內(nèi)容如下:

  最新資訊:2016年下半年各地理財規(guī)劃師報名時間

  退休養(yǎng)老規(guī)劃:李先生的年齡快接近退休年齡,因此準(zhǔn)備時間已經(jīng)較短,但是也可以通過穩(wěn)健投資計劃來準(zhǔn)備一部分。假如李先生在60歲退休,可以建議李先生先拿出4萬元存款作為啟動資金,再每月拿出5000元來進(jìn)行定期定額投資積累退休養(yǎng)老準(zhǔn)備金,投資工具可以選取風(fēng)格較為穩(wěn)健的平衡型基金,綜合年收益率可達(dá)到6%左右。則在開始投資后5年末,即李先生60歲退休時,李先生家庭積累的退休養(yǎng)老準(zhǔn)備金可以達(dá)到40萬左右。(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供綜合評審練習(xí)題)

  投資規(guī)劃:李先生家庭投資資產(chǎn)比較單一,導(dǎo)致投資風(fēng)險較大,同時也可以看出收支狀況顯示尚有一定的可投資空間。在投資策略選擇上,根據(jù)李先生與太太的年齡以及家庭結(jié)構(gòu)分析,我們建議采取防守型的投資策略。因此,比較明智的投資策略是構(gòu)建一個合理的投資組合,建議采用投資基金組合的方式。具體品種上,建議選擇一部分優(yōu)質(zhì)平衡型基金,比例大約為30%左右,另一部分為偏債類基金,比例為70%左右。預(yù)計投資組合的整體收益率為平均每年5%左右。李先生家庭的股票資產(chǎn)可以視行情而定,逐步向合理的投資組合轉(zhuǎn)化,轉(zhuǎn)為退休后需要的保守型策略

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習(xí)題二之外的更多理財規(guī)劃師相關(guān)模擬試題,請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道,除此之外,在環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師論壇,將有更多理財規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。

  編輯推薦:

  2016年下半年理財規(guī)劃師考試時間:11月19日

  各省市2016年上半年理財規(guī)劃師成績查詢?nèi)肟?/a>

  理財規(guī)劃師頻道首頁|環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師考試論壇

分享到: 編輯:環(huán)球網(wǎng)校

資料下載 精選課程 老師直播 真題練習(xí)

理財規(guī)劃師資格查詢

理財規(guī)劃師歷年真題下載 更多

理財規(guī)劃師每日一練 打卡日歷

0
累計打卡
0
打卡人數(shù)
去打卡

預(yù)計用時3分鐘

環(huán)球網(wǎng)校移動課堂APP 直播、聽課。職達(dá)未來!

安卓版

下載

iPhone版

下載

返回頂部