2015年理財(cái)規(guī)劃師理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)習(xí)題:多選題(1)
熱門輔導(dǎo)班型:2015年一對一雙證班熱招
16.衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn),包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入,個(gè)人是否有發(fā)展?jié)摿Γ欠裼羞m當(dāng)?shù)淖》客,還包括( )。
A.是否享受社會保障
B.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資
C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備
D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃
E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)
【答案】ABCDE【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)
17.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)目標(biāo)有( )。
A.購買房屋、家具
B.子女出生和養(yǎng)育費(fèi)用
C.建立應(yīng)急基金
D.購買保險(xiǎn)
E.建立退休基金
【答案】ABCDE【考點(diǎn)】不同家庭類型的理財(cái)需求
18.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠信。下列有關(guān)正值誠信原則的說法正確的有( )。
A.正直誠信要求理財(cái)規(guī)劃師誠實(shí)不欺,不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益
B.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字,更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂
C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/P>
D.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷,堅(jiān)持客觀性
E.即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯誤,或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律,此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背
【答案】ABCE【考點(diǎn)】正直誠信原則
19.以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有( )。
A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.投資規(guī)劃
C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
D.教育規(guī)劃
E.消費(fèi)支出規(guī)劃
【答案】ABCDE【考點(diǎn)】理財(cái)?shù)?大規(guī)劃內(nèi)容
20.建立客戶關(guān)系的方式多種多樣,通常包括( )。
A.電話交談
B.互聯(lián)網(wǎng)溝通
C.書面交流
D.面對面會談
E.熟人介紹
【答案】ABCDE【考點(diǎn)】建立客戶關(guān)系的方式
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