2015年理財規(guī)劃師二級保險規(guī)劃復(fù)習(xí):保險規(guī)劃調(diào)整
更新時間：2015-02-04 15:09:34
來源：|0
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
理財規(guī)劃師報名、考試、查分時間 免費短信提醒
摘要 2015年理財規(guī)劃師二級保險規(guī)劃復(fù)習(xí):保險規(guī)劃調(diào)整
熱門輔導(dǎo)班型：2015年一對一雙證班熱招
保險規(guī)劃調(diào)整
一、保險退保成本
保單的現(xiàn)金價值就是客戶退?；蚪饧s時退回的錢，相當(dāng)于一種儲蓄，所有權(quán)屬于投保人。
保單的現(xiàn)金價值=保費差額+利息-手續(xù)費
儲蓄性質(zhì)的人身保險，合同生效一年后，保單具有現(xiàn)金價值，繳費時間越長，累積的現(xiàn)金價值越高。保單生效第一年退保最不劃算，最好在兩年以上才退保。
保單理財方式：繳清保費、展期保險、申請保單終止與復(fù)效、保單質(zhì)押貸款
例題： 不喪失價值選擇條款為決定終止現(xiàn)金價值保單所有者提供了集中利用退保現(xiàn)金價值的方式。下列不屬于退?，F(xiàn)金價值的獲得方式為( )
A 現(xiàn)金
B 與原保單同類的減額繳清保險
C 保單面額不動的展期定期保險
D 紅利支付
二、保險調(diào)整
以下特殊事件發(fā)生時，檢查并修改客戶保險規(guī)劃：
經(jīng)濟(jì)狀況改變、家庭責(zé)任改變、工作環(huán)境變動、生涯變動
編輯推薦：
2014年下半年理財規(guī)劃師成績查詢專題 2015年無條件代報名
理財規(guī)劃師各級別歷年真題大匯總|免費在線?？?/SPAN>|理財規(guī)劃師頻道|交流論壇
編輯推薦
最新資訊
- 理財規(guī)劃師告訴你理財為什么要趁早2019-09-25
- 理財規(guī)劃師考試專業(yè)能力備考：可保利益原則2019-09-23
- 理財規(guī)劃師考試知識點：風(fēng)險管理效果評價2019-09-07
- 理財規(guī)劃師考試基礎(chǔ)知識點復(fù)習(xí)：實施理財規(guī)劃方案2019-09-06
- 理財規(guī)劃師考試輔導(dǎo)：風(fēng)險管理效果評價2019-09-06
- 理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識復(fù)習(xí)：確定客戶理財目標(biāo)2019-09-05
- 理財規(guī)劃師考試知識點：分項理財規(guī)劃2019-09-05
- 理財規(guī)劃師考試備考：如何提高學(xué)習(xí)效率2019-09-04
- 理財規(guī)劃師考點復(fù)習(xí)：國際金融2019-09-03
- 理財規(guī)劃師基礎(chǔ)能力考點梳理：第1章2019-09-03
打卡人數(shù)
