2015經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》考前模擬練習(xí)(6)

　　【摘要】一年一度的經(jīng)濟(jì)師考試備考正在緊張的進(jìn)行中，為了讓報(bào)考中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考生循序漸進(jìn)的備考2015年經(jīng)濟(jì)師考試，環(huán)球小編整理了“2015經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》考前模擬練習(xí)匯總”，供各位考生練習(xí)，希望各位報(bào)考經(jīng)濟(jì)師考試的考生都可以順利通過(guò)2015年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試。

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　　一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的)

　　1、我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的銀行間回購(gòu)利率是( ).(環(huán)球網(wǎng)校2015經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》考前模擬練習(xí)(6))

　　A.市場(chǎng)利率

　　B.官方利率

　　C.長(zhǎng)期利率

　　D.法定利率

　　2、貨幣發(fā)行是中央銀行最重要的( )業(yè)務(wù).

　　A.負(fù)債

　　B.資產(chǎn)

　　C.中間

　　D.表外

　　3、在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是( ).

　　A.時(shí)滯較短，不確定性小

　　B.對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性

　　C.富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)

　　D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件

　　4、 2014年3月到5月，人民幣持續(xù)貶值，這在使出口商增加出口結(jié)匯的人民幣收入的同時(shí)，卻使進(jìn)口商以人民幣購(gòu)匯的成本相應(yīng)增加.這種情形屬于進(jìn)口商的( ).

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　5、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條的規(guī)定，我國(guó)證券公司承銷(xiāo)證券采用( )方式.

　　A.余額包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)

　　B.余額包銷(xiāo)或者賒銷(xiāo)

　　C.包銷(xiāo)或者余額包銷(xiāo)

　　D.包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)

　　6、自2005年7月21日我國(guó)實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來(lái)，美元對(duì)人民幣的匯率由1：B.276 5變?yōu)?013年7月26日的l：6.1720，這表明人民幣對(duì)美元已經(jīng)較大幅度地( ).

　　A.法定升值(Revaluation)

　　B.法定貶值(Devaluation)

　　C.升值(Appreciation)(環(huán)球網(wǎng)校2015經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》考前模擬練習(xí)(6))

　　D.貶值(Depreciation)

　　7、證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價(jià)格代理客戶買(mǎi)賣(mài)股票，證券經(jīng)紀(jì)商( ).

　　A.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　B.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　8、劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱為( ).

　　A.現(xiàn)金交易說(shuō)

　　B.現(xiàn)金余額說(shuō)

　　C.國(guó)際借貸說(shuō)

　　D.流動(dòng)性偏好說(shuō)

　　9、假設(shè)貨幣供給量為16億元，通貨為lo億元，基礎(chǔ)貨幣為4億元，則貨幣乘數(shù)為( ).

　　A.4

　　B.2.5

　　C.1.6

　　D.0.4

　　10、 “綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷(xiāo)商的一項(xiàng)選擇權(quán)，即主承銷(xiāo)商在新股上市后一個(gè)月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過(guò)計(jì)劃融資規(guī)模l5%的配售新股的權(quán)力.如果主承銷(xiāo)商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者，則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場(chǎng)中新上市的股票( ).

　　A.市場(chǎng)價(jià)低于發(fā)行價(jià)

　　B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)

　　C.收盤(pán)價(jià)低于開(kāi)盤(pán)價(jià)

　　D.收盤(pán)價(jià)高于開(kāi)盤(pán)價(jià)

　　11、 下列不屬于通貨膨脹具體原因的是( ).

　　A.需求拉上

　　B.財(cái)政赤字

　　C.信用膨脹

　　D.國(guó)際收支長(zhǎng)期逆差

　　12、 ( )是城鄉(xiāng)居民集資合股而組成的合作金融組織，是為組織成員辦理存、放款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，其資金主要來(lái)源于成員繳納的股金和存入的存款，放款的對(duì)象主要是組織成員.

　　A.村鎮(zhèn)銀行

　　B.小額貸款公司

　　C.農(nóng)村信用社

　　D.郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　13、 中央銀行制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，這體現(xiàn)的是中央銀行的( )職能.

　　A.管理金融的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.政府的銀行

　　D.銀行的銀行

　　14、 期權(quán)的價(jià)值一般被分為內(nèi)在價(jià)值和( ).;

　　A.交易價(jià)值

　　B.貨幣價(jià)值

　　C.時(shí)間價(jià)值

　　D.外在價(jià)值

　　15、 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( ).

　　A.充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人

　　B.監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)

　　C.通過(guò)商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　D.為政府提供貸款

　　16、 在我國(guó)，企業(yè)和個(gè)人通過(guò)銀行和其他交易中介賣(mài)出外匯換取本幣的行為稱為( ).

　　A.結(jié)匯

　　B.售匯

　　C.付匯

　　D.換匯

　　17、 日本公司在紐約發(fā)行的美元債券屬于( ).

　　A.歐洲債券

　　B.外國(guó)債券

　　C.美國(guó)債券

　　D.日本債券

　　18、 為加強(qiáng)對(duì)信托公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2010年9月頒布了《信托公司凈資本管理辦法》，建立了以( )為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系.

　　A.凈利潤(rùn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　C.凈資產(chǎn)

　　D.凈資本

　　19、 某企業(yè)未來(lái)有一筆100萬(wàn)美元的出口收入，市場(chǎng)普遍預(yù)期美元將貶值，如果該企業(yè)采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，那么正確的做法是( ).

　　A.提前付匯

　　B.提前收匯

　　C.延期付匯

　　D.年期收匯

　　20、 在20世紀(jì)90年代，日本陷入長(zhǎng)期通貨緊縮困境的主要原因是( ).

　　A.貨幣緊縮

　　B.流動(dòng)性陷阱

　　C.資產(chǎn)泡沫破滅

　　D.結(jié)構(gòu)性因素

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　　21、 市盈率的計(jì)算公式是：市盈率=( ).

　　A.股票市場(chǎng)價(jià)格÷每股凈資產(chǎn)

　　B.股票市場(chǎng)價(jià)格÷每股稅后盈利

　　C.股票市場(chǎng)價(jià)格÷每股資產(chǎn)

　　D.股票市場(chǎng)價(jià)格÷每股利潤(rùn)

　　22、 目前，我國(guó)記賬式國(guó)債采用的發(fā)行方式是( ).

　　A.行政分配

　　B.承購(gòu)包銷(xiāo)

　　C.邀請(qǐng)招標(biāo)

　　D.公開(kāi)招標(biāo)

　　23、 目前我國(guó)證券發(fā)行的審核制度是( ).

　　A.審批制

　　B.注冊(cè)制

　　C.額度制

　　D.核準(zhǔn)制

　　24、 貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱.關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( ).

　　A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策

　　C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D.貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　25、 價(jià)格總水平上漲年率為2.5%的通貨膨脹屬于( )通貨膨脹.

　　A.溫和型

　　B.隱蔽型

　　C.爬行式

　　D.公開(kāi)型

　　26、 假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為( ).

　　A.4.00

　　B.4.12

　　C.5.00

　　D.20.00

　　27、 下列資產(chǎn)中，商照銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸是( ).

　　A.法定存款準(zhǔn)備金

　　B.派生存款

　　C.超額存款準(zhǔn)備金

　　D.原始存款

　　28、 在管理上，對(duì)境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是( )離岸金融中心的特點(diǎn).

　　A.倫敦型

　　B.紐約型

　　C.避稅港型

　　D.巴哈馬型

　　29、 貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同( )之比.

　　A.流通中現(xiàn)金

　　B.廣義貨幣

　　C.基礎(chǔ)貨幣

　　D.存款準(zhǔn)備金

　　30、 按計(jì)算利率的期限單位劃分，利率可以分為( ).

　　A.年利率、月利率、日利率

　　B.名義利率和實(shí)際利率

　　C.商業(yè)銀行利率和中央銀行利率

　　D.固定利率和浮動(dòng)利率

　　31、 下列不屬于信托基本特征的是( )

　　A.信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利與利益相分離

　　B.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

　　C.信托的無(wú)限責(zé)任

　　D.信托管理的連續(xù)性

　　32、 如果一國(guó)發(fā)生( )，則意味著該國(guó)的金融體系和金融結(jié)構(gòu)會(huì)產(chǎn)生大量新的變化.

　　A.金融工具創(chuàng)新

　　B.金融制度創(chuàng)新

　　C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　D.金融政策創(chuàng)新

　　33、 金融工具的持有人面臨的預(yù)定收益甚至本金遭受損失的可能性是指金融工具的( ).

　　A.期限性

　　B.流動(dòng)性

　　C.收益性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)性

　　34、 金融機(jī)構(gòu)能大大減少現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用，加速了結(jié)算過(guò)程和貨幣資本的周轉(zhuǎn)的職能是( ).

　　A.信用中介

　　B.金融服務(wù)

　　C.支付中介

　　D.創(chuàng)造信用工具

　　35、根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，物價(jià)變動(dòng)因素與貨幣需求量成( )變化.

　　A.正方向

　　B.反方向

　　C.沒(méi)影響

　　D.不確定

　　36、如果某公司的股票/3系數(shù)為1.4，市場(chǎng)組合的收益率為6%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是( ).

　　A.2.8%

　　B.5.6%

　　C.7.6%

　　D.B.4%

　　37、 行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于( ).

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理

　　38、 某投資者買(mǎi)人一只股票的看跌期權(quán)，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，該投資者正確的選擇是( ).

　　A.行使期權(quán)，獲得收益

　　B.行使期權(quán)，全額虧損期權(quán)費(fèi)

　　C.放棄合約，虧損期權(quán)費(fèi)

　　D.放棄合約，獲得收益

　　39、 金融互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上的交易者按事先商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)交換拳系列現(xiàn)金流的交易形式.互換合約實(shí)矮上可以分解為一系列( ).

　　A.期權(quán)合約組合

　　B.遠(yuǎn)期合約組合

　　C.債務(wù)擔(dān)保憑證

　　D.信用合約組合

　　40、 下列說(shuō)法中，屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施有效監(jiān)管基本原則的是( ).

　　A.監(jiān)管主體的攝利性

　　B.監(jiān)管主體的自律性

　　C.監(jiān)管主體的獨(dú)立性

　　D.監(jiān)管主體的合規(guī)性

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　　41、 我國(guó)在2013年推出的金融衍生品是( ).

　　A.股指期貨

　　B.國(guó)債期貨

　　C.利率互換

　　D.債券遠(yuǎn)期

　　42、 某商業(yè)銀行主管信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)理，在收受某借款人賄賂的情況下，向該借款人發(fā)放了本不該發(fā)放的貸款，導(dǎo)致該筆貸款無(wú)法收回.此種情形說(shuō)明該商業(yè)銀行蒙受了( )的損失.

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　43、 古典利率理論認(rèn)為，利率取決于( ).

　　A.儲(chǔ)蓄和投資的相互作用

　　B.公眾的流動(dòng)性偏好

　　C.儲(chǔ)蓄和可貸資金的需求

　　D.中央銀行的貨幣政策

　　44、 我國(guó)通過(guò)設(shè)立具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司來(lái)管理部分外匯儲(chǔ)備，這是一種( )管理模式.

　　A.最優(yōu)的外匯儲(chǔ)備總量

　　B.國(guó)際通行的外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)

　　C.積極的外匯儲(chǔ)備

　　D.傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備

　　45、 如果某投資者以l00元的價(jià)格買(mǎi)人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣(mài)出，則該投資者的持有期收益率是( ).

　　A.1%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　46、 凱恩斯認(rèn)為，貨幣供給是( )由中央銀行直接控制.

　　A.內(nèi)生變量

　　B.外生變量

　　C.自變量

　　D.恒變量

　　47、 若某筆貸款的名義利率為7%，而同期通貨膨脹率為4%，則該筆貸款的實(shí)際利率為 ( ).

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.10%

　　48、 目前采用的貸款五級(jí)分類方法，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的( )方法.

　　A.機(jī)制管理

　　B.事前管理

　　C.事中管理

　　D.事后管理

　　49、 弱式有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為，簾場(chǎng)價(jià)格已充分反映出所有過(guò)去歷史的證券價(jià)格信息.下列說(shuō)法中，屬于弱式有效市場(chǎng)所反映出的信息是( ).

　　A.成交量

　　B.財(cái)務(wù)信息

　　C.內(nèi)幕信息

　　D.公司管理狀況

　　50、 信用工具的票面收益與其市物價(jià)格的比率是( ).

　　A.名義收益率

　　B.到期收益率

　　C.實(shí)際收益率

　　D.本期收益率

　　51、 在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱原理的動(dòng)態(tài)平衡的基礎(chǔ)是( ).

　　A.合理經(jīng)濟(jì)體制

　　B.合理經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

　　C.合理經(jīng)濟(jì)規(guī)模

　　D.合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　52、 歐洲貨幣市場(chǎng)的交易客體是歐洲貨幣.下列資金借貸中，屬于歐洲貨幣交易的是( ).

　　A.不用繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸

　　B.需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸

　　C.需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民與非居民之間的資金借貸

　　D.不用繳納存款準(zhǔn)備金的非居民之間的資金借貸

　　53、 在國(guó)際儲(chǔ)備管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是著眼于( ).

　　A.國(guó)際儲(chǔ)備總量的適度

　　B.國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

　　C.外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

　　D.外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

　　54、 歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu).從組織形式上看，其屬于( ).

　　A.一元式中央銀行制度

　　B.二元式中央銀行制度

　　C.跨國(guó)的中央銀行制度

　　D.準(zhǔn)中央銀行制度

　　55、 我國(guó)債券市場(chǎng)的主體是( )市場(chǎng).

　　A.銀行間

　　B.主板

　　C.創(chuàng)業(yè)板

　　D.商業(yè)銀行柜臺(tái)

　　56、 金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是( ).

　　A.信用中介

　　B.支付中介

　　C.創(chuàng)造信用工具

　　D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本

　　57、 在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是( ).

　　A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　B.提高效率

　　C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)

　　D.增加盈利

　　58、 若某投資者所持有的股票市價(jià)大于該股票每股稅后凈收益與市場(chǎng)利率的比，則該投資者應(yīng)該( ).

　　A.繼續(xù)持有

　　B.增持

　　C.拋出

　　D.繼續(xù)持有或拋出

　　59、 美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是( )的特征.

　　A.布雷頓森林體系

　　B.國(guó)際金本位制

　　C.牙買(mǎi)加體系

　　D.國(guó)際金塊一金匯兌本位制

　　60、 商業(yè)銀行致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系的營(yíng)銷(xiāo)方式屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的( ).

　　A.關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)

　　B.用戶管理

　　C.傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)

　　D.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

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　　二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　61、 下列屬于商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成部分的是( ).

　　A.投資收益

　　B.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)

　　C.違約金

　　D.營(yíng)業(yè)外收支凈額

　　E.證券交易差錯(cuò)損失

　　62、 運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生( )等調(diào)節(jié)作用.

　　A.需求效應(yīng)

　　B.價(jià)格效應(yīng)

　　C.利率效應(yīng)

　　D.結(jié)構(gòu)效應(yīng)

　　E.供給效應(yīng)

　　63、 以下( )是銀行的中間業(yè)務(wù).

　　A.吸收存款

　　B.發(fā)放貸款

　　C.提供咨詢

　　D.代理買(mǎi)賣(mài)債券

　　E.支付結(jié)算業(yè)務(wù)

　　64、 在不同層次的貨幣中，流動(dòng)性較強(qiáng)，可以直接作為購(gòu)買(mǎi)手段和支付手段的是( ).

　　A.現(xiàn)金

　　B.有價(jià)證券

　　C.活期存款

　　D.大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　E.定期存款

　　65、 匯率變動(dòng)的決定因素包括( ).

　　A.物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)

　　B.國(guó)際收支差額的變化

　　C.國(guó)際儲(chǔ)備余額的變化

　　D.市場(chǎng)預(yù)期的變化

　　E.政府干預(yù)匯率

　　66、 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以采取以下( )措施.

　　A.責(zé)令限期改正

　　B.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

　　C.停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

　　D.限制分配紅利和其他收入

　　E.限制招募新員工

　　67、 政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是( ).

　　A.政策性原則

　　B.財(cái)政性原則

　　C.安全性原則

　　D.盈利性原則

　　E.保本微利原則

　　68、 商業(yè)銀行作為間接融資的中介，同時(shí)具有( )的雙重身份.

　　A.交易中介

　　B.交易主體

　　C.資金需求者

　　D.資金供給者

　　E.資金創(chuàng)造者

　　69、 下列做法中，屬于商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前管理的方法有( ).

　　A.利用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果

　　B.轉(zhuǎn)讓債權(quán)

　　C.進(jìn)行“5C”分析

　　D.行使抵押權(quán)

　　E.進(jìn)行“3C”分析

　　70、 下列中介功能中，屬于投資銀行媒介資金供求功能的有( ).

　　A.期限中介

　　B.監(jiān)管中介

　　C.風(fēng)險(xiǎn)中介

　　D.信息中介

　　E.流動(dòng)性中介

　　71、 在對(duì)客戶進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)，商業(yè)銀行采用的“4C”營(yíng)銷(xiāo)策略包括( ).

　　A.成本

　　B.能力

　　C.便利

　　D.消費(fèi)者

　　E.溝通

　　72、 在我國(guó)實(shí)行人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下的資本項(xiàng)目管理情況下，境外資本可以通過(guò)證券投資的渠道進(jìn)入我國(guó)，具體的進(jìn)入方式有( ).

　　A.投資于B股市場(chǎng)

　　B.投資于央行票據(jù)

　　C.投資于銀行承兌匯票

　　D.通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者間接投資于A股市場(chǎng)

　　E.投資于銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　73、 根據(jù)《信托公司管理辦法》和《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的規(guī)定，我國(guó)設(shè)立信托公司的條件有( ).

　　A.有具備銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的入股資格的毅東

　　B.有符合《公司法》翻鍛監(jiān)套規(guī)定的凳司章程i

　　C.注冊(cè)資本最低限額為3億元巍民薅或等毯的可旮豳兌換貸舔

　　D.注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本或產(chǎn)業(yè)資本

　　E.具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　74、 金融中介的職能主要是( ).

　　A.信用中介

　　B.支付中介

　　C.將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本

　　D.創(chuàng)造信用工具

　　E.減少交易成本

　　75、 狹義貨幣M1包括( ).

　　A.居民儲(chǔ)蓄存款

　　B.單位定期存款

　　C.活期存款

　　D.銀行票據(jù)

　　E.流通中現(xiàn)金

　　76、 投資銀行以提供( )等金融服務(wù)解決跨時(shí)資源配置矛盾.

　　A.交易機(jī)制

　　B.價(jià)格信號(hào)機(jī)制

　　C.股票、債券

　　D.金融借貸

　　E.投資價(jià)值報(bào)告

　　77、 2013年1月16日以來(lái)，我國(guó)多層次股票市場(chǎng)包括( ).

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　C.期貨市場(chǎng)

　　D.中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　E.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　78、 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家有關(guān)金融創(chuàng)新的理論主要有( ).

　　A.西爾伯的約束誘致假說(shuō)

　　B.凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論

　　C.制度學(xué)派的金融創(chuàng)新理論

　　D.凱恩的“自由一管制”的博弈理論

　　E.?？怂古c尼漢斯的變易成本理論

　　79、 世界各國(guó)用來(lái)監(jiān)測(cè)外債總量是否適度的指標(biāo)主要有( ).

　　A.長(zhǎng)期債務(wù)率

　　B.負(fù)債率

　　C.債務(wù)率

　　D.償債率

　　E.短期債務(wù)率

　　80、 相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是( ).

　　A.不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金

　　B.不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù)

　　D.以收取服務(wù)費(fèi)(手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等)、賺取價(jià)差的方式獲得收益

　　E.高收益、低風(fēng)險(xiǎn)

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　　三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　81、2005年7月21日，在主動(dòng)性、可控性、漸進(jìn)性原則指導(dǎo)下，人民幣匯率形成機(jī)制改革啟動(dòng)，開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度.兩年來(lái)先后推出了一系列改革措施，外匯市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得重大進(jìn)展，人民幣匯率彈性逐步擴(kuò)大，并形成雙向波動(dòng)的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢(shì).2005年匯改以來(lái)截至2012年7月20日，人民幣五年來(lái)已對(duì)美元升值25.05%，實(shí)際有效匯率升值20.28%.

　　根據(jù)以上資料，回答下列81-100題：

　　參考一籃子貨幣不僅擴(kuò)大了匯率彈性，而且改變了匯率政策目標(biāo).在新的匯率制度下，匯率政策目標(biāo)是( ).

　　A.穩(wěn)定人民幣對(duì)美元的雙邊匯率

　　B.穩(wěn)定人民幣的名義有效匯率

　　C.盯住美元

　　D.盯住一籃子貨幣

　　82、 銀行間市場(chǎng)是外匯市場(chǎng)的核心，改革后銀行間市場(chǎng)的交易機(jī)制包括( ).

　　A.雙向交易

　　B.單向交易

　　C.詢價(jià)交易

　　D.美元做市商制度

　　83、 以下因素中導(dǎo)致人民幣匯率升值的是( ).

　　A.國(guó)際收支持續(xù)雙順差

　　B.通貨膨脹率比美國(guó)高

　　C.人民幣利率不斷提高

　　D.取消出口退稅

　　84、 匯率浮動(dòng)凸顯匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性.在當(dāng)前人民幣匯率預(yù)期下，如果進(jìn)口商采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，那么正確的操作是( ).

　　A.提前付匯

　　B.提前收匯

　　C.延期付匯

　　D.延期收匯

　　85、北方牧場(chǎng)股份有限公司以飼養(yǎng)奶牛和生產(chǎn)原奶為主要業(yè)備.每股盈利0.5元.南方乳業(yè)制品股份有限公司主要生產(chǎn)液態(tài)奶、奶粉和冰激凌等產(chǎn)品，每股盈利1.O元.這兩家企業(yè)都是民營(yíng)企業(yè).南方乳業(yè)制品股份有限公司管理層通過(guò)銀行貸款籌集資金，以每股25元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)北方牧場(chǎng)股份有限公司股票，同時(shí)以一股本公司股票換取兩股北方牧場(chǎng)股份有限公司股票的方式，收購(gòu)了北方牧場(chǎng)股份有限公司55%的股份.

　　根據(jù)以上資料，回答下列85-104題：

　　從企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系看，此次并購(gòu)屬于( ).

　　A.橫向并購(gòu)

　　B.縱向并購(gòu)

　　C.混合并購(gòu)

　　D.水平并購(gòu)

　　86、 并購(gòu)?fù)瓿珊螅戏饺闃I(yè)制品股份有限公司對(duì)北方牧場(chǎng)股份有限公司形成了( ).

　　A.吸收合并

　　B.新設(shè)合并

　　C.控股關(guān)系

　　D.被控股關(guān)系

　　87、 此次并購(gòu)的支付方式有( ).

　　A.現(xiàn)金買(mǎi)資產(chǎn)

　　B.現(xiàn)金買(mǎi)股票

　　C.交換發(fā)盤(pán)

　　D.以股票換資產(chǎn)

　　88、 從并購(gòu)融資渠道看，此次并購(gòu)屬于( ).

　　A.要約收購(gòu)

　　B.咨產(chǎn)收購(gòu)

　　C.MBO

　　D.股份回購(gòu)

　　89、國(guó)泰世華股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可核準(zhǔn).2012年2月開(kāi)始股票發(fā)行工作，發(fā)行完畢后在上海證券交易所掛牌上市.本次發(fā)行的初始發(fā)行規(guī)模為l6億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券有限責(zé)任公司和國(guó)泰證券股份有限公司.本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行.最終股票發(fā)行定價(jià)為5.40元/股.

　　根據(jù)以上資料，回答下列89-108題：

　　根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券有限責(zé)任公司和國(guó)泰證券股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過(guò)程中的( ).

　　A.股票發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)

　　B.連帶責(zé)任

　　C.投資者角色

　　D.申購(gòu)融資義務(wù)

　　90、 按照我國(guó)2010年10月修訂的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，此次新股發(fā)行向詢價(jià)對(duì)象網(wǎng)下配售股份數(shù)為( ).

　　A.16億股

　　B.12億股

　　C.10億股

　　D.8億股以上

　　91、按照我國(guó)2010年10月修訂的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，我國(guó)的詢價(jià)對(duì)象除證券投資基金公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外，還有( ).

　　A.商業(yè)銀行

　　B.財(cái)務(wù)公司

　　C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　　D.具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者

　　92、國(guó)泰世華股份有限公司新股發(fā)行詢價(jià)采取( )方式.

　　A.在主板上市的初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

　　B.在主板上市的初步詢價(jià)

　　C.在主板上市的累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

　　D.在中小板上市的初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

　　93、從2010年開(kāi)始，我國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)(CPI)漲幅呈現(xiàn)逐月逐季加快趨勢(shì)，2010年和2011年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)分別同比上漲3.3%和5.4%.為實(shí)現(xiàn)當(dāng)年宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，中國(guó)人民銀行在2011年6次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備僉率，3次上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率.2012年以來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有所放緩和穩(wěn)健貨幣政策效果進(jìn)一步顯現(xiàn)，主要價(jià)格指數(shù)也呈現(xiàn)出回落走勢(shì)，2012年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)同比上漲2.6%.

　　根據(jù)以上資料，回答下列93-112題：

　　從我國(guó)多年來(lái)的金融宏觀調(diào)控實(shí)踐和2010年以來(lái)的實(shí)際情況看，我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是( ).

　　A.以防通貨膨脹為主的單一目標(biāo)制

　　B.以促經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)為主的單一目標(biāo)制

　　C.以防通貨膨脹為主的多目標(biāo)制

　　D.以促經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)為主的多目標(biāo)制

　　94、從2010年到2012年居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)的漲幅看，該期間的通貨膨脹在程度上屬于( )通貨膨脹.

　　A.爬行式

　　B.溫和式

　　C.奔騰式

　　D.惡性

　　95、中國(guó)人民銀行在2011年多次上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率，其政策效果是( ).

　　A.降低商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，提高企業(yè)借貸成本

　　B.提高商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，提高企業(yè)借貸成本

　　C.提高商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，降低企業(yè)借貸成本

　　D.降低商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，降低企業(yè)借貸成本

　　96、在2010年至2012年期間，我國(guó)通貨膨脹產(chǎn)生的原因主要有( ).

　　A.2010年前流動(dòng)性緊縮的滯后影響

　　B.重要農(nóng)產(chǎn)品和關(guān)鍵生活品價(jià)格漲幅較大

　　C.共同理性預(yù)期放大效應(yīng)

　　D.成本推進(jìn)

　　97、某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議，按照證券交易品種開(kāi)立了股票交易賬戶，并且也開(kāi)立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶.

　　根據(jù)以上資料，回答下列97-116題：

　　在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中，該證券公司承擔(dān)證券( )角色.

　　A.承銷(xiāo)商

　　B.交易商

　　C.經(jīng)紀(jì)商

　　D.做市商(環(huán)球網(wǎng)校2015經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》考前模擬練習(xí)(6))

　　98、該機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立的股票交易賬戶除了能夠買(mǎi)賣(mài)股票外，還可以買(mǎi)賣(mài)( ).

　　A.商品期貨

　　B.股指期貨

　　C.債券

　　D.基金

　　99、如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的( )業(yè)務(wù).

　　A.融資或稱賣(mài)空

　　B.融資或稱買(mǎi)空

　　C.融券或稱賣(mài)空

　　D.融券或稱買(mǎi)空

　　100、該機(jī)構(gòu)投資者在委托股票交易時(shí)，其成交價(jià)格按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則由證券交易所撮合主機(jī)自動(dòng)撮合確定成交價(jià)格.如果該機(jī)構(gòu)投資者是在10：00-11：00委托交易，其股票成交價(jià)的競(jìng)價(jià)是( ).

　　A.集合競(jìng)價(jià)

　　B.連續(xù)競(jìng)價(jià)

　　C.投標(biāo)經(jīng)紀(jì)

　　D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)

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　　【摘要】一年一度的經(jīng)濟(jì)師考試備考正在緊張的進(jìn)行中，為了讓報(bào)考中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考生循序漸進(jìn)的備考2015年經(jīng)濟(jì)師考試，環(huán)球小編整理了“2015經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》考前模擬練習(xí)匯總”，供各位考生練習(xí)，希望各位報(bào)考經(jīng)濟(jì)師考試的考生都可以順利通過(guò)2015年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試。

 

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　　一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的)

　　1參考答案：A

　　參考解析：

　　銀行間回購(gòu)利率已成為反映貨幣市場(chǎng)資金價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中扮演重要角色。

　　2參考答案：A

　　參考解析：

　　貨幣發(fā)行是中央銀行最重要的負(fù)債業(yè)務(wù)。

　　3參考答案：C

　　參考解析：

　　公開(kāi)市場(chǎng)操作對(duì)買(mǎi)賣(mài)證券的時(shí)間、地點(diǎn)、種類、數(shù)量及對(duì)象可以自主、靈活地選擇，因此具有以下優(yōu)點(diǎn)：①主動(dòng)權(quán)在中央銀行;②富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào);③中央銀行買(mǎi)賣(mài)證券可同時(shí)交叉進(jìn)行;④根據(jù)證券市場(chǎng)供求波動(dòng)。

　　4參考答案：C

　　參考解析：

　　匯率風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。2014年3月4日出現(xiàn)的匯率波動(dòng)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　5參考答案：D

　　參考解析：

　　投資銀行在進(jìn)行股票承銷(xiāo)的時(shí)候，不同的承銷(xiāo)方式對(duì)投資銀行在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)有不同的規(guī)定，承銷(xiāo)商可以根據(jù)發(fā)行人的特點(diǎn)和資本市場(chǎng)的情況選擇包銷(xiāo)、盡力推銷(xiāo)以及余額包銷(xiāo)三種形式。我國(guó)證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條的規(guī)定采用包銷(xiāo)或者代銷(xiāo)方式。

　　6參考答案：C

　　參考解析：

　　升值是指在外匯市場(chǎng)上，一定量的一國(guó)貨幣可以兌換到比之前更多的外匯。美元兌人民幣的匯率下降說(shuō)明美元對(duì)人民幣貶值，人民幣對(duì)美元升值。

　　7參考答案：B

　　參考解析：

　　證券經(jīng)紀(jì)商并不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

　　8參考答案：B

　　參考解析：

　　劍橋方程式是從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度考慮貨幣需求，重視存量占收入的比例。對(duì)于費(fèi)雪方程式，有人稱之為現(xiàn)金交易說(shuō)，而劍橋方程式則稱現(xiàn)金余額說(shuō)。

　　9參考答案：A

　　參考解析：

　　貨幣供給量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積，所以本題中貨幣乘數(shù)=16÷4=4。

　　10參考答案：B

　　參考解析：

　　在綠鞋期權(quán)行使期內(nèi)，若市場(chǎng)股價(jià)高于發(fā)行價(jià)，主承銷(xiāo)商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)額外配發(fā)多達(dá)該次募集總量15%的股票，主承銷(xiāo)商將其配售給投資者;若市場(chǎng)股價(jià)低于發(fā)行價(jià)，則主承銷(xiāo)商用超額的15%的資金從集中競(jìng)價(jià)交易市場(chǎng)價(jià)購(gòu)進(jìn)發(fā)行人股票，再配售給投資者。

　　11參考答案：D

　　參考解析：

　　國(guó)際收支長(zhǎng)期順差會(huì)導(dǎo)致貨幣的過(guò)度供給，從而引發(fā)通貨膨脹。

　　12參考答案：C

　　參考解析：

　　信用合作社是城鄉(xiāng)居民集資合股而組成的合作金融組織，是為合作社社員辦理存、放款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，其資金主要來(lái)源于社員繳納的股金和存人的存款，放款的對(duì)象主要是本社的社員。信用合作社于19世紀(jì)50年代始于德國(guó)，后來(lái)在世界各國(guó)普遍建立，以鄉(xiāng)村信用社形式居多。新中國(guó)成立后在農(nóng)村普遍建立信用合作社，目前幾乎鄉(xiāng)鄉(xiāng)有社。在城市也曾普遍建立起城市信用合作社，但目前城市信用合作社已經(jīng)改革為城市商業(yè)銀行，農(nóng)村信用社有的業(yè)已轉(zhuǎn)變?yōu)檗r(nóng)村合作銀行或者農(nóng)村商業(yè)銀行。

　　13參考答案：A

　　參考解析：

　　中央銀行的職能有四個(gè)方面，分別為題中四個(gè)選項(xiàng)，其中制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是它的管理金融的職能。

　　14參考答案：C

　　參考解析：

　　期權(quán)的價(jià)值一般被分為內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值。

　　15參考答案：A

　　參考解析：

　　中央銀行是銀行的銀行，指中央銀行通過(guò)辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。因此選擇A選項(xiàng)。

　　16參考答案：A

　　參考解析：

　　“結(jié)匯”是指企業(yè)和個(gè)人通過(guò)銀行和其他交易中介賣(mài)出外匯換取本幣。

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券是外國(guó)債券。

　　18參考答案：D

　　參考解析：

　　2010年9月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布了《信托公司凈資本管理辦法》，建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，加強(qiáng)信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。

　　19參考答案：B

　　參考解析：

　　在出口或?qū)ν赓J款的場(chǎng)合，如果預(yù)測(cè)計(jì)價(jià)貨幣貶值，可以在征得對(duì)方同意的條件下提前收匯，以避免該貨幣可能貶值帶來(lái)的損失。“某企業(yè)未來(lái)有一筆100萬(wàn)美元的出口收入”，說(shuō)明未來(lái)該企業(yè)要獲得美元資金，其肯定擔(dān)心獲得的這些收入會(huì)貶值，所以應(yīng)提前收匯，以規(guī)避美元貶值風(fēng)險(xiǎn)。

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　資產(chǎn)泡沫破滅是導(dǎo)致通貨緊縮的原因之一。1990年5月經(jīng)濟(jì)泡沫破滅之后，引起股市狂瀉，匯率大跌，企業(yè)和銀行大量倒閉，從此日本經(jīng)濟(jì)陷入長(zhǎng)期的通貨緊縮困境。

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　　21參考答案：B

　　參考解析：

　　市盈率的計(jì)算公式是：市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格÷每股稅后盈利。

　　22參考答案：D

　　參考解析：

　　目前，我國(guó)憑證式國(guó)債發(fā)行完全采用承購(gòu)包銷(xiāo)的方式，記賬式國(guó)債完全采用公開(kāi)招標(biāo)的方式。

　　23參考答案：D

　　參考解析：

　　我國(guó)自2001年3月開(kāi)始對(duì)證券的發(fā)行正式實(shí)行核準(zhǔn)制，依《證券法》《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行公司債券、上市公司發(fā)行新股和可轉(zhuǎn)換公司債需獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，國(guó)債、金融債、企業(yè)債的發(fā)行由其他政府主管部門(mén)負(fù)責(zé)核準(zhǔn);未經(jīng)依法核準(zhǔn)或者審批，任何單位和個(gè)人不得向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行證券。

　　24參考答案：B

　　參考解析：

　　貨幣政策具有以下基本特征：①貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策;②貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策;③貨幣政策主要是間接調(diào)控政策;④貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策。

　　25參考答案：C

　　參考解析：

　　價(jià)格總水平上漲的年率不超過(guò)2%～3%的屬于爬行式通貨膨脹。

　　26參考答案：A

　　參考解析：

　　r代表法定準(zhǔn)備金率，e代表超額準(zhǔn)備金率，c代表現(xiàn)金漏損率，則存款乘數(shù)為1÷(r+e+c)，即1÷(20%+2%+3%)=4.00。

　　27參考答案：C

　　參考解析：

　　超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金減去法定存款準(zhǔn)備金后的剩余部分，是商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸。

　　28參考答案：B

　　參考解析：

　　紐約型(New Y0rk Type)中心的特點(diǎn)是：①歐洲貨幣業(yè)務(wù)包括市場(chǎng)所在國(guó)貨幣的非居民之間的交易;②管理上對(duì)境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬。

　　29參考答案：C

　　參考解析：

　　貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的乘積，因此貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同基礎(chǔ)貨幣之比。

　　30參考答案：A

　　參考解析：

　　按計(jì)算利率的期限單位，利率可劃分為年利率、月利率、日利率。一般來(lái)說(shuō)，年利率與月利率及日利率之間的換算公式如下：年利率=月利率×12=日利率×360。

　　31參考答案：C

　　參考解析：

　　信托是有限貢任。

　　32參考答案：B

　　參考解析：

　　如果一國(guó)發(fā)生金融制度創(chuàng)新，則意味著該國(guó)的金融體系和金融結(jié)構(gòu)會(huì)產(chǎn)生大量新的變化。

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　期限性、收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性是金融工具的四個(gè)性質(zhì)。流動(dòng)性是指金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。期限性是指金融工具中的債權(quán)憑證一般有約定的償還期，即規(guī)定發(fā)行人到期必須履行還本付息義務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)性是指金融工具的持有人面臨的預(yù)定收益甚至本金遭受損失的可能性。收益性是指金融工具的持有者可以獲得一定的報(bào)酬和價(jià)值增值。

　　34參考答案：C

　　參考解析：

　　金融機(jī)構(gòu)能大大減少現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用，加速了結(jié)算過(guò)程和貨幣資本的周轉(zhuǎn)的職能是支付中介職能。

　　35參考答案：B

　　參考解析：

　　根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，物價(jià)上漲意味著貨幣貶值，通貨膨脹，那么，持有貨幣意味著損失，所以二者成反向變動(dòng)。

　　36參考答案：C

　　參考解析：

　　根據(jù)CAPM，預(yù)期收益率=2%+1.4×(6%-2%)=7.6%。

　　37參考答案：C

　　參考解析：

　　信用風(fēng)險(xiǎn)事中管理的主要方法有建立針對(duì)借款人的信用惡化預(yù)警機(jī)制;建立不良貸款的分析審查機(jī)制;追加貸款;貸款展期;行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán);追索保證人;向法院起訴等。因此本題中提到的行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理。

　　38參考答案：A

　　參考解析：

　　看跌期權(quán)的買(mǎi)方在市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，會(huì)行使期權(quán)，獲得收益，而當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，則會(huì)放棄合約，虧損期權(quán)費(fèi)。

　　39參考答案：B

　　參考解析：

　　互換合約實(shí)質(zhì)上可以分解為一系列遠(yuǎn)期合約組合。例如在最常見(jiàn)的利率互換中，交易雙方約定一方按期根據(jù)以本金額和某一固定利率計(jì)算的金額向?qū)Ψ街Ц?，另一方按期根?jù)本金額和浮動(dòng)利率計(jì)算的金額向?qū)Ψ街Ц?。?dāng)交易終止時(shí)，只需交易的一方支付差額即可。

　　40參考答案：C

　　參考解析：

　　金融監(jiān)管的基本原則主要有六點(diǎn)：監(jiān)管主體獨(dú)立性原則、依法監(jiān)管原則、外部監(jiān)管與自律并重原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則、適度競(jìng)爭(zhēng)原則、統(tǒng)一性原則。因此選擇C選項(xiàng)。

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　　41參考答案：B

　　參考解析：

　　2013年9月6 13，國(guó)債期貨正式上市交易。因此選擇B選項(xiàng)。

　　42參考答案：D

　　參考解析：

　　狹義的操作風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)部門(mén)在運(yùn)營(yíng)的過(guò)程中，因內(nèi)部控制的缺失或疏忽、系統(tǒng)的錯(cuò)誤等，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。廣義的操作風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以外的所有風(fēng)險(xiǎn)。因此這種情況應(yīng)該屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　43參考答案：A

　　參考解析：

　　古典學(xué)派認(rèn)為，利率決定于儲(chǔ)蓄與投資的相互作用。儲(chǔ)蓄為利率的遞增函數(shù)，投資為利率的遞減函數(shù)。

　　44參考答案：C

　　參考解析：

　　積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有兩種，其中一種就是由國(guó)家成立專門(mén)的投資公司或部門(mén)，將超額的外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)給其進(jìn)行市場(chǎng)化運(yùn)作和管理，通過(guò)多元化的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)，延長(zhǎng)投資期限，提高投資回報(bào)，中國(guó)投資公司就屬于這種性質(zhì)。

　　45參考答案：D

　　參考解析：

　　持有期收益率=[(101-100)÷1+100×5%]×100%=6%。

　　46參考答案：B

　　參考解析：

　　凱恩斯認(rèn)為，貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制。

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　實(shí)際利率=名義利率一通貨膨脹率=7%-4%=3%。

　　48參考答案：C

　　參考解析：

　　事中管理是在商業(yè)銀行貸款的發(fā)放與回收階段的管理。

　　49參考答案：A

　　參考解析：

　　弱式有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為在弱式有效的情況下，市場(chǎng)價(jià)格已充分反映出所有過(guò)去歷史的證券價(jià)格信息，這些信息包括股票的成交價(jià)、成交量等。

　　50參考答案：D

　　參考解析：

　　信用工具的票面收益與其市場(chǎng)價(jià)格的比率是本期收益率，也叫當(dāng)前收益率。

　　51參考答案：D

　　參考解析：

　　在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱原理是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的動(dòng)態(tài)平衡。

　　52參考答案：D

　　參考解析：

　　歐洲貨幣市場(chǎng)的交易客體是歐洲貨幣。要判斷一筆貨幣資金是否是歐洲貨幣，就要看這筆存款是否繳納存款準(zhǔn)備金，一般來(lái)說(shuō)只有非居民的外幣存款不用繳納存款準(zhǔn)備金。

　　53參考答案：D

　　參考解析：

　　為了追求安全性，需要將外匯儲(chǔ)備的貨幣結(jié)構(gòu)與未來(lái)外匯支出的貨幣結(jié)構(gòu)相匹配，從而在未來(lái)的外匯支出中，將不同儲(chǔ)備貨幣之間的兌換降低到最低程度;為了追求盈利性，需要盡量提高儲(chǔ)備貨幣中硬幣的比重，降低儲(chǔ)備貨幣中軟幣的比重。

　　54參考答案：C

　　參考解析：

　　跨國(guó)的中央銀行制度就是由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。歐洲中央銀行作為歐洲中央銀行體系的決策機(jī)構(gòu)，具有法人資格，在歐元區(qū)內(nèi)發(fā)行歐洲統(tǒng)一貨幣——歐元，在各成員國(guó)制定和實(shí)施統(tǒng)一的貨幣政策。歐洲中央銀行獨(dú)立于歐盟各成員國(guó)的政府，獨(dú)立于歐盟各個(gè)機(jī)構(gòu)，是歐盟各成員國(guó)共有的中央銀行。

　　55參考答案：A

　　參考解析：

　　銀行間市場(chǎng)是債券市場(chǎng)的主體，這一市場(chǎng)參與者是各類機(jī)構(gòu)投資者，屬于大宗交易市場(chǎng)(批發(fā)市場(chǎng))，實(shí)行雙邊談判成交，典型的結(jié)算方式是逐筆結(jié)算。

　　56參考答案：B

　　參考解析：

　　支付中介指金融機(jī)構(gòu)在為客戶開(kāi)立存款賬戶吸收存款的基礎(chǔ)上，通過(guò)辦理存款在賬戶上的資金轉(zhuǎn)移、代理客戶支付，以及在存款的基礎(chǔ)上為客戶兌付現(xiàn)款等。

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　遠(yuǎn)期合約是一種最簡(jiǎn)單的金融衍生工具。它是交易雙方在合約中規(guī)定在未來(lái)某一確定時(shí)間以約定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)量的某種資產(chǎn)。遠(yuǎn)期合約的最大功能在于轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。

　　58參考答案：C

　　參考解析：

　　若某投資者所持有的股票市價(jià)大于該股票每股稅后凈收益與市場(chǎng)利率的比，則該投資者應(yīng)該賣(mài)出該股票以獲得收益。

　　59參考答案：A

　　參考解析：

　　布雷頓森林體系下人為規(guī)定金平價(jià)。即美元按照每盎司黃金35美元的官價(jià)與黃金掛鉤，其他國(guó)家的貨幣與美元掛鉤。此外，還人為規(guī)定實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度.

　　60參考答案：A

　　參考解析：

　　關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)把客戶看成是有著多重利益關(guān)系、多重需求，存在潛在價(jià)值的人。針對(duì)顧客目前與未來(lái)的需要，做持續(xù)性的交流，讓顧客永遠(yuǎn)成為銀行的客戶、朋友與合作伙伴。

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　　二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　61參考答案：A,B,D

　　參考解析：

　　商業(yè)銀行利潤(rùn)總額由以下三部分構(gòu)成：營(yíng)業(yè)利潤(rùn)、投資收益和營(yíng)業(yè)外收支凈額。

　　62參考答案：A,B

　　參考解析：

　　運(yùn)用財(cái)政政策調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡，是因?yàn)樨?cái)政政策對(duì)國(guó)際收支可以產(chǎn)生需求效應(yīng)和價(jià)格效應(yīng)。

　　63參考答案：C,D

　　參考解析：

　　中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)，包括收取服務(wù)費(fèi)或代客買(mǎi)賣(mài)差價(jià)的理財(cái)業(yè)務(wù)、咨詢顧問(wèn)、基金和債券的代理買(mǎi)賣(mài)、代客買(mǎi)賣(mài)資金產(chǎn)品、代理收費(fèi)、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。

　　64參考答案：A,C

　　參考解析：

　　現(xiàn)金和活期存款是直接的購(gòu)買(mǎi)手段和支付手段，隨時(shí)可形成現(xiàn)實(shí)的賄買(mǎi)力，流動(dòng)性最強(qiáng)。

　　65參考答案：A,B,D,E

　　參考解析：

　　匯率變動(dòng)的決定因素包括物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)、國(guó)際收支差額的變化、市場(chǎng)預(yù)期的變化以及政府干預(yù)匯率。

　　66參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：

　　根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù);限制分配紅利和其他收入;限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

　　67參考答案：A,C,E

　　參考解析：

　　政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是政策性原則、安全性原則、保本微利原則。

　　68參考答案：C,D

　　參考解析：

　　商業(yè)銀行作為間接融資的中介，同時(shí)具有資金需求者和資金供給者的雙重身份。對(duì)于存款人來(lái)說(shuō)，它是資金的需求方，存款人是資金的供給者;對(duì)于借款人而言，它是資金供給者，借款人是資金的需求者。

　　69參考答案：A,C,E

　　參考解析：

　　信用風(fēng)險(xiǎn)事前管理的核心是審查借款人的信用狀況，既可以直接利用社會(huì)上獨(dú)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)借款人的信用評(píng)級(jí)結(jié)果，也可以自己?jiǎn)为?dú)對(duì)借款人進(jìn)行信用的“5C”“3C”分析。

　　70參考答案：A,C,D,E

　　參考解析：

　　投資銀行媒介資金供求功能有四個(gè)：期限中介、風(fēng)險(xiǎn)中介、信息中介和流動(dòng)性中介。因此選擇ACDE。

　　71參考答案：A,C,D,E

　　參考解析：

　　商業(yè)銀行采取了以追求顧客滿意為目標(biāo)的“4c”營(yíng)銷(xiāo)組合策，即消費(fèi)者(C0nsumer)、成本(C0st)、便利(C0nvenience)和溝通(C0mmunicati0n)。

　　72參考答案：A,D

　　參考解析：

　　在證券資金流人環(huán)節(jié)，境外投資者可直接進(jìn)入境內(nèi)8股市場(chǎng)，無(wú)須審批;境外資本可以通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFⅡ)間接投資境內(nèi)A股市場(chǎng)，買(mǎi)賣(mài)股票、債券等，但合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)證券投資必須在批準(zhǔn)的額度內(nèi);境內(nèi)企業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)可以通過(guò)境外上市(H股)，或者發(fā)行債券，到境外募集資金調(diào)回使用。

　　73參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：

　　根據(jù)《信托公司管理辦法》和《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的規(guī)定，信托公司的設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合《公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程;有具備銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的入股資格的股東;注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本;有具備銀監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員;具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施等。

　　74參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：

　　金融中介的職能是由其性質(zhì)決定的。金融中介主要具有以下職能：信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本、創(chuàng)造信用工具、金融服務(wù)。

　　75參考答案：C,E

　　參考解析：

　　狹義貨幣M1包括流通中現(xiàn)金和單位活期存款。

　　76參考答案：A,B

　　參考解析：

　　投資銀行作為直接融資的中介，僅充當(dāng)中介人的角色，以提供交易機(jī)制和價(jià)格信號(hào)機(jī)制等金融服務(wù)解決跨時(shí)資源配置矛盾。

　　77參考答案：A,B,D,E

　　參考解析：

　　1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后投入營(yíng)運(yùn)。我國(guó)的股票市場(chǎng)主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成，包括主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)。2004年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板市場(chǎng)。2009年10月23 13，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板舉行開(kāi)板啟動(dòng)儀式，28家企業(yè)獲準(zhǔn)首批在深圳股票交易所上市。2013年1月16 13，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)正式揭牌運(yùn)營(yíng)。因此選擇ABDE。

　　78參考答案：A,C,D,E

　　參考解析：

　　凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論是關(guān)于貨幣需求的理論。

　　79參考答案：B,C,D,E

　　參考解析：

　　世界各國(guó)用來(lái)監(jiān)測(cè)外債總量是否適度的指標(biāo)主要有負(fù)債率、債務(wù)率、償債率和短期債務(wù)率。

　　80參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：

　　相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，中間業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)：不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金;不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù);以收取服務(wù)費(fèi)(手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等)、賺取價(jià)差的方式獲得收益;種類多、范圍廣，在商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)收入中所占的比重日益上升。

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　　三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　81參考答案：B

　　參考解析：

　　與盯住單一美元相比，引入?yún)⒖家换@子貨幣不僅擴(kuò)大了人民幣匯率形成機(jī)制的彈性，而且改變了匯率政策目標(biāo)，即從過(guò)去穩(wěn)定人民幣對(duì)美元的雙邊匯率轉(zhuǎn)向穩(wěn)定多邊的名義有效匯率。

　　82參考答案：A,C,D

　　參考解析：

　　從交易主體看，除銀行以外，符合條件的非金融企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)都可以進(jìn)入銀行問(wèn)即期外匯市場(chǎng);從交易機(jī)制看，改外匯單向交易為雙向交易，引進(jìn)美元做市商制度，并在銀行間市場(chǎng)引進(jìn)詢價(jià)交易機(jī)制，競(jìng)價(jià)交易方式逐步淡出，而且主要是滿足過(guò)渡期中小金融機(jī)構(gòu)的需求，完成了市場(chǎng)從有形向無(wú)形的轉(zhuǎn)變。

　　83參考答案：A,C

　　參考解析：

　　進(jìn)入21世紀(jì)，由于經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長(zhǎng)，國(guó)際收支雙順差，外匯儲(chǔ)備快速增長(zhǎng)，人民幣面臨升值壓力。根據(jù)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論，如果一個(gè)國(guó)家的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲，即該國(guó)相對(duì)通貨膨脹，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣貶值。

　　84參考答案：C

　　參考解析：

　　匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法之一，是提前或推遲收付外幣，即當(dāng)預(yù)測(cè)到匯率正朝著不利于或有利于自己的方向變動(dòng)時(shí)，外幣債權(quán)人提前或推遲收入外幣，外幣債務(wù)人提前或推遲償付外幣。由于進(jìn)口商需要以外幣進(jìn)行支付，在人民幣升值的預(yù)期之下，延期付匯可以用更少量的人民幣支付等額外幣。

　　85參考答案：B

　　參考解析：

　　縱向并購(gòu)是并購(gòu)企業(yè)的雙方或多方之間有原料生產(chǎn)、供應(yīng)和加工及銷(xiāo)售的關(guān)系，分處于生產(chǎn)和流通過(guò)程的不同階段，是大企業(yè)全面控制原料生產(chǎn)、運(yùn)輸、貿(mào)易聯(lián)系的企業(yè)。其主要目的是組織專業(yè)化生產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)產(chǎn)銷(xiāo)一體化?？v向并購(gòu)較少受到各國(guó)有關(guān)反壟斷法律或政策豹限制。

　　86參考答案：C

　　參考解析：

　　用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)股票市值并購(gòu)公司支付一定數(shù)量的現(xiàn)金，購(gòu)買(mǎi)目標(biāo)公司的股票，以實(shí)現(xiàn)對(duì)目標(biāo)公司的控制。本案例中雙方為控股關(guān)系。

　　87參考答案：B,C

　　參考解析：

　　按并購(gòu)的出資方式，并購(gòu)分為用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)、用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)股票、用股票購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)和用股票交換股票。在本案例中主要涉及用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)股票和用股票交換股票(交換發(fā)盤(pán))。

　　88參考答案：C

　　參考解析：

　　管理層收購(gòu)(MB0)作為杠桿收購(gòu)的一種，是指公司經(jīng)理層利用借貸資本收購(gòu)本公司股權(quán)的行為。通過(guò)收購(gòu)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者變成了企業(yè)所有者，企業(yè)管理層集所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)于一身。

　　89參考答案：B

　　參考解析：

　　保薦(Sp0ns0ring)就是通過(guò)有資格的保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人推薦符合條件的公司公開(kāi)發(fā)行和上市證券，并對(duì)所推薦的證券發(fā)行人所披露的信息的質(zhì)量和所做出的承諾提供法定的持續(xù)訓(xùn)示、督促、指導(dǎo)和信用擔(dān)保。保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人推薦公開(kāi)發(fā)行和上市作為一種中介服務(wù)不僅要考慮自身的商業(yè)利益，還必須考慮公眾(投資人)的利益。與通道制相比，保薦制增加了由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過(guò)程中的連帶責(zé)任的制度內(nèi)容，這是該制度設(shè)計(jì)的初衷和核心內(nèi)容。

　　90參考答案：D

　　參考解析：

　　在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)階段，發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)在已確定的發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)向詢價(jià)對(duì)象進(jìn)行累積投標(biāo)詢價(jià)，并根據(jù)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)結(jié)果確定發(fā)行價(jià)格。發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)向參與網(wǎng)下配售的詢價(jià)對(duì)象配售股票，配售股票的數(shù)量原則上不低于本次公開(kāi)發(fā)行新股及轉(zhuǎn)讓老股總量的50%。即16×50%=8(億股)。

　　91參考答案：B,C,D

　　參考解析：

　　我國(guó)的詢價(jià)制要求，首次公開(kāi)發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)通過(guò)向特定機(jī)構(gòu)投資者(以下稱詢價(jià)對(duì)象)詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。詢價(jià)對(duì)象是指符合規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者、主承銷(xiāo)商自主推薦的機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資者。

　　92參考答案：A

　　參考解析：

　　詢價(jià)分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。在初步詢價(jià)階段，發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)向符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的詢價(jià)對(duì)象進(jìn)行詢價(jià)，并根據(jù)詢價(jià)對(duì)象的報(bào)價(jià)結(jié)果確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間以及相應(yīng)的市盈率區(qū)間。在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)階段，發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)在已確定的發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)向詢價(jià)對(duì)象進(jìn)行累積投標(biāo)詢價(jià)，并根據(jù)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)結(jié)果確定發(fā)行價(jià)格。發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)向參與網(wǎng)下配售的詢價(jià)對(duì)象配售股票，配售股票的數(shù)量原則上不低予本次公開(kāi)發(fā)行新股及轉(zhuǎn)讓老股總量的50%。詢價(jià)對(duì)象與發(fā)行人、承銷(xiāo)商可自主約定網(wǎng)下配售股票的持有期限。首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)投資者配售股票。

　　93參考答案：C

　　參考解析：

　　在我國(guó)多年的宏觀金融調(diào)控實(shí)踐中，由于我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的性質(zhì)，我國(guó)貨幣政策目標(biāo)實(shí)際上是以防通貨膨脹為主的多目標(biāo)制。在“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”的法律規(guī)定下有很大的相機(jī)抉擇的余地。

　　94參考答案：A,B

　　參考解析：

　　爬行式通貨膨脹是指價(jià)格總水平上漲的年率不超過(guò)2%～3%，并且在經(jīng)濟(jì)生活中沒(méi)有形成通貨膨脹的預(yù)期。溫和式通貨膨脹是價(jià)格總水平上漲比爬行式高，但又不是很快，具體百分比沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的說(shuō)法。

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備率、降低商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，從而達(dá)到緊縮信貸規(guī)模、削減投資支出、減少貨幣供給量的目的。

　　96參考答案：B,C,D

　　參考解析：

　　選項(xiàng)A錯(cuò)誤。

　　97參考答案：C

　　參考解析：

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指具備證券經(jīng)紀(jì)商資格的投資銀行通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部接受客戶委托，按照客戶要求，并代理客戶買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。因此，在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中;該證券公司承擔(dān)的是證券經(jīng)紀(jì)商的角色。

　　98參考答案：C,D

　　參考解析：

　　股票賬戶可以用于買(mǎi)賣(mài)股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券和基金以及其他上市證券。

　　99參考答案：B,C

　　參考解析：

　　如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的融資或稱買(mǎi)空業(yè)務(wù)以及融券或稱賣(mài)空業(yè)務(wù)。

　　100參考答案：B

　　參考解析：

　　我國(guó)開(kāi)盤(pán)價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果，競(jìng)價(jià)時(shí)間9：15一9:25，其余時(shí)間進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià)。

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