2014經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》綜合測(cè)試卷4(多選)

熱點(diǎn)專題：2014經(jīng)濟(jì)師備考沖刺大全|經(jīng)濟(jì)師1V1直播

套餐推薦：全程一對(duì)一|高效保過(guò)|零基礎(chǔ)VIP保過(guò)|初中級(jí)保過(guò)|超值特惠  

2014經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》綜合測(cè)試卷4匯總

   2014經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》綜合測(cè)試卷匯總，供考生參考。

　　二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　61 按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票確定發(fā)行價(jià)格的方式包括(　　)。

　　A.簿記方式

　　B.詢價(jià)方式

　　C.競(jìng)價(jià)方式

　　D.固定價(jià)格方式

　　E.自主協(xié)商直接定價(jià)

　　【參考答案】B,E

　　【系統(tǒng)解析】BE按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向詢價(jià) 對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格，也可以通過(guò)發(fā)行入與主承銷商自主協(xié)商直接定價(jià)等其他合法可行的方式確定發(fā)行價(jià)格，發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行公告中說(shuō)明本次發(fā)行股票的定價(jià)方式。選BE。

　　62 匯率變動(dòng)的決定因素包括(　　)。

　　A.物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)

　　B.國(guó)際收支差額的變化

　　C.國(guó)際儲(chǔ)備余額的變化

　　D.市場(chǎng)預(yù)期的變化

　　E.政府干預(yù)匯率

　　【參考答案】A,B,D,E

　　【系統(tǒng)解析】ABDE匯率變動(dòng)的決定因素包括物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)、國(guó)際收支差額的變化、市場(chǎng)預(yù)期的變化以及政府干預(yù)匯率。選ABDE。

　　63 下列屬于商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成部分的是(　　).

　　A.投資收益

　　B.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)

　　C.違約金

　　D.營(yíng)業(yè)外收支凈額

　　E.證券交易差錯(cuò)收入

　　【參考答案】A,B,D

　　【系統(tǒng)解析】ABD商業(yè)銀行利潤(rùn)總額由以下三部分構(gòu)成：營(yíng)業(yè)利潤(rùn)、投資收益和營(yíng)業(yè)外收支凈額，違約金屬于營(yíng)業(yè)外支出，評(píng)獎(jiǎng)交易差錯(cuò)收入屬于營(yíng)業(yè)外收入。選ABD。

　　64 信貸類不良資產(chǎn)的處置手段主要有(　　)。

　　A.資產(chǎn)證券化

　　B.拍賣處置

　　C.債轉(zhuǎn)股

　　D.協(xié)議處置

　　E.債權(quán)核銷

　　【參考答案】A,C,E

　　【系統(tǒng)解析】ACE拍賣處置和協(xié)議處置是實(shí)物類不良資產(chǎn)的處置方式。選ACE。

　　65 資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求(　　)。

　　A.投資者效用最大化

　　B.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益最大化

　　C.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益穩(wěn)定化

　　D.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小化

　　E.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定化

　　【參考答案】A,B,D

　　【系統(tǒng)解析】ABD理性的投資者總是追求投資者效用的最大化，即在同等風(fēng)險(xiǎn)水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的風(fēng)險(xiǎn)最小化。選ABD。

　　66 下列說(shuō)法中，屬于商業(yè)銀行對(duì)客戶進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)采用的信用“5C”標(biāo)準(zhǔn)的有(　　)。

　　A.品格

　　B.資本

　　C.經(jīng)營(yíng)環(huán)境

　　D.成本

　　E.擔(dān)保品

　　【參考答案】A,B,C,E

　　【系統(tǒng)解析】ABCE 信用調(diào)查，也即確定客戶的貸款申請(qǐng)是否符合本銀行的信貸政策，以及客戶的信用狀況。通常采用信用的“5C”標(biāo)準(zhǔn)，即：品格(Character)、償還能力(Capacity)、資本 (Capital)、經(jīng)營(yíng)環(huán)境(Conditions)和擔(dān)保品(Collateral)。選ABCE。

　　67 在證券交易市場(chǎng)巾，投資銀行扮演著(　　)三重角色。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)商

　　B.證券自營(yíng)商

　　C.證券交易商

　　D.證券做市商

　　E.證券投資商

　　【參考答案】A,B,D

　　【系統(tǒng)解析】ABD在證券交易市場(chǎng)巾，投資銀行扮演著證券經(jīng)紀(jì)商、證券自營(yíng)商和證券做市商三重角色。選ABD。

　　68以下(　　)屬于金融市場(chǎng)的功能描述。

　　A.資金集聚功能

　　B.財(cái)富功能

　　C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能

　　D.中介功能

　　E.資源配置功能

　　【參考答案】A,B,C,E

　　【系統(tǒng)解析】ABCE金融市場(chǎng)的功能有資金集聚功能、財(cái)富功能、風(fēng)險(xiǎn)分散功能、交易功能、資源配置功能、反應(yīng)功能、宏觀調(diào)控功能。其中，金融市場(chǎng)最基本的功能就是將眾多分散的小額資金匯聚為能供社會(huì)再生產(chǎn)使用的大額資金的集合。選ABCE。

　　69 按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。以下屬于金融機(jī)構(gòu)的分類的是(　　)。

　　A.直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)

　　B.金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)

　　C.銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)

　　E.國(guó)有金融機(jī)構(gòu)和非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)

　　【參考答案】A,B,C,D

　　【系統(tǒng)解析】ABCD按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。直接金融機(jī)構(gòu)與問(wèn)接金融機(jī)構(gòu)、金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。選ABCD。

　　70 以下(　　)是銀行的中間業(yè)務(wù)。

　　A.吸收存款

　　B.發(fā)放貸款

　　C.提供咨詢

　　D.代理買賣債券

　　E.支付結(jié)算業(yè)務(wù)

　　【參考答案】C,D

　　【系統(tǒng)解析】cD中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利。息收入的業(yè)務(wù)，包括收取服務(wù)費(fèi)或代客買賣差價(jià)的理財(cái)業(yè)務(wù)、咨詢顧問(wèn)、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費(fèi)、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。選CD。

　　71 隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展，商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有(　　)。

　　A.票據(jù)發(fā)行便利

　　B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　C.貸款額度

　　D.回購(gòu)協(xié)議

　　E.周轉(zhuǎn)性貸款承諾

　　【參考答案】A,C,D,E

　　【系統(tǒng)解析】ACDE貸款業(yè)務(wù)“表外化”。為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，或?yàn)榱颂颖芄苤?，還可能是為了迎合市場(chǎng)客戶之需，商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐漸“表外化”的傾向。具體業(yè)務(wù)有：同購(gòu)協(xié)議、貸款額度、周轉(zhuǎn)性貸款承諾、循環(huán)貸款協(xié)議、票據(jù)發(fā)行便利等。選ACDE。

　　72 下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有(　　)。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　E.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】B,C,E

　　【系統(tǒng)解析】BCE按照市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可分為利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。選BCE。

　　73 商業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)需要選擇貸款客戶，以下(　　)是銀行的信貸人員囂要做的以達(dá)到對(duì)貸款客戶了解的目的。

　　A.貸款面談

　　B.信用調(diào)查

　　C.財(cái)務(wù)分析

　　D.合理安排貸款結(jié)構(gòu)

　　E.客戶股票價(jià)格

　　【參考答案】A,B,C

　　【系統(tǒng)解析】ABC要完成對(duì)客戶自身及項(xiàng)目的了解，通常銀行的信貸人員要完成三個(gè)步驟：①貸款面談，也即有效鑒別客戶身份，了解借款的真實(shí)用途，調(diào)查借款人的信用狀況和還款能力，確保貸款的真實(shí)性，從而有效防范貸款風(fēng)險(xiǎn)。②信用調(diào)查，也即確定客戶的貸款申請(qǐng)是否符合本銀行的信貸政策，以及客戶的信用狀況。通常采用信用的5C標(biāo)準(zhǔn)，即：品格(Character)、償還能力(Capacity)、資本(Capital)、經(jīng)營(yíng)環(huán)境(Conditions)和擔(dān)保品(Collateral)。③財(cái)務(wù)分析。財(cái)務(wù)分析工作包括獲取企業(yè)的會(huì)計(jì)核算和報(bào)表資料及其他相關(guān)資料，采用一系列專門的分析技術(shù)和方法，對(duì)企業(yè)過(guò)去和現(xiàn)在有關(guān)籌資活動(dòng)、投資活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、分配活動(dòng)的盈利能力、營(yíng)運(yùn)能 力、償債能力和增長(zhǎng)能力狀況等進(jìn)行分析與評(píng)價(jià)。選ABC。

　　74 下列屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.儲(chǔ)蓄銀行

　　C.信用合作社

　　D.退休基金

　　E.投資銀行

　　【參考答案】A,B,C

　　【系統(tǒng)解析】ABC 退休基金屬于契約性金融機(jī)構(gòu)，投資銀行屬于投資性金融機(jī)構(gòu)。選ABC。

　　75 投資銀行從事的證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要包括(　　)等類型。

　　A.融資或稱買空

　　B.融資或稱賣空

　　C.融券或稱賣空

　　D.融券或稱買空

　　E.證券現(xiàn)貨交易

　　【參考答案】A,C

　　【系統(tǒng)解析】AC投資銀行通過(guò)保證金賬戶來(lái)從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指投資銀行作為經(jīng)紀(jì)商，在代理客戶證券交易時(shí)，以客戶提供部分現(xiàn)金以及有價(jià)證券擔(dān)保為前提，為其代墊所需的資金或有價(jià)證券的差額，從而幫助客戶完成證券交易的行為。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中，投資銀行不僅是傳統(tǒng)的中介機(jī)構(gòu)，而且還扮演著債權(quán)人和抵押權(quán)人的角色。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融資(買空)和融券(賣空)。融資是指客戶委托買人證券時(shí)，投資銀行以自有或外部融入的資金為客戶墊付部分資金以完成交易，以后由客戶歸還并支付相應(yīng)的利息。融券是指客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借人的讓券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。選AC。

　　76 在期權(quán)定價(jià)理論中，根據(jù)布萊克一斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價(jià)值的岡素主要有 (　　)。

　　A.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格

　　B.期權(quán)期限

　　C.股票價(jià)格波動(dòng)率

　　D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

　　E.現(xiàn)金股利

　　【參考答案】A,B,C,D

　　【系統(tǒng)解析】ABCD期權(quán)價(jià)值的決定因素主要有執(zhí)行價(jià)格、期權(quán)期限、標(biāo)的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)度及無(wú)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)利率等。選ABCD。

　　77 從嚴(yán)的收入政策包括(　　)。

　　A.工資一物價(jià)指導(dǎo)線

　　B.以稅收為基礎(chǔ)的收入政策

　　C.發(fā)行公債

　　D.精簡(jiǎn)規(guī)章制度

　　E.工資―價(jià)格管制

　　【參考答案】A,B,E

　　【系統(tǒng)解析】ABE發(fā)行公債屬于緊縮性的財(cái)政政策，精簡(jiǎn)規(guī)章制度屬于積極的供給政策。選ABE。

　　78 中央銀行的清算業(yè)務(wù)包括(　　)。

　　A.代理國(guó)庫(kù)

　　B.集中辦理票據(jù)交換

　　C.結(jié)算交換差額

　　D.證券買賣

　　E.辦理異地資金轉(zhuǎn)移

　　【參考答案】B,C,E

　　【系統(tǒng)解析】BCE代理國(guó)庫(kù)是中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，證券買賣是資產(chǎn)業(yè)務(wù)，清算業(yè)務(wù)即中間業(yè)務(wù)。選BCE。

　　79 兩方經(jīng)濟(jì)學(xué)家有關(guān)金融創(chuàng)新的理論主要有(　　)。

　　A.兩爾伯的約束誘致假說(shuō)

　　B.凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論

　　C.制度學(xué)派的金融創(chuàng)新理論

　　D.凱恩的“自由一管制”的博弈理論

　　E.希克斯與尼漢斯的變易成本理論

　　【參考答案】A,C,D

　　【系統(tǒng)解析】ACDE凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論是關(guān)于貨幣需求的理論。選ACDE。

　　80 以下(　　)是影響存款經(jīng)營(yíng)的因素。

　　A.支付機(jī)制的創(chuàng)新

　　B.存款創(chuàng)造的調(diào)控

　　C.政府的監(jiān)管措施

　　D.市場(chǎng)利率的調(diào)控

　　E.貸款需求的增減

　　【參考答案】A,B,C

　　【系統(tǒng)解析】ABC商業(yè)銀行的存款經(jīng)營(yíng)就是在一定的金融法規(guī)監(jiān)管條件下，充分組織銀行的人力、物力來(lái)創(chuàng)造新的金融產(chǎn)品并將其銷售出去的過(guò)程。商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)最重要的方面是必須不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，開(kāi)拓客戶服務(wù)領(lǐng)域。影響存款經(jīng)營(yíng)的因素很多。其中主要的有以下三個(gè)方面：支付機(jī)制的創(chuàng)新、存款創(chuàng)造的調(diào)控、政府的監(jiān)管措施。選ABC。

  免費(fèi)預(yù)定：經(jīng)濟(jì)師報(bào)名考試小秘書(shū)短信提醒>>   零基礎(chǔ)學(xué)員如何通關(guān)2014年經(jīng)濟(jì)師

　 15分鐘搞懂2014經(jīng)濟(jì)師考試考啥  中級(jí)各專業(yè)歷年真題及解析匯總 答疑精選匯總

　 初中級(jí)輔導(dǎo)講義   章節(jié)習(xí)題下載   環(huán)球網(wǎng)校2013押題命中90%

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過(guò)程中遇到任何疑問(wèn)，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校經(jīng)濟(jì)師頻道&論壇，或加經(jīng)濟(jì)師考試QQ群：129666620，我們隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!