高級理財規(guī)劃師基礎知識重點解讀:生命周期理論
更新時間：2014-08-12 18:25:32
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摘要 高級理財規(guī)劃師基礎知識重點解讀:生命周期理論,由環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供!
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劃分生命周期 目的在于劃分 客戶所處的生命階段，分析其不同的財務狀況、理財目標，從而有效地 規(guī)劃設計。
生命周期理論 是整個理財規(guī)劃 的基礎。
生命周期理論
6個時期、5個時期
人的一生
從出生到死亡，經(jīng)歷 6個時期：嬰(幼)兒、童年、少年、青年、中年、老年
嬰(幼)兒、童年、少年：沒有 獨立的經(jīng)濟來源、通常不承擔 經(jīng)濟責任，不是理財?shù)闹攸c。
理財規(guī)劃
重點考慮3個時期： 青年時期、 中年時期、 老年時期
細分為五個時期： 單身期、家庭事業(yè)形成期、 家庭事業(yè)成長期、退休前期、 退休期
處于不同生命周期階段的客戶，面臨著不同的 理財目標、收入狀況、風險承受能力。
理財規(guī)劃師：針對 不同的客戶、不同的階段，設計有針對性的理財策略
市場細分、市場定位
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