2014年理財規(guī)劃師理論知識練習(xí)題四

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　　6、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關(guān)正直誠信原則的說法正確的有(　)。

　　A.正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實(shí)不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

　　B.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

　　C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/P>

　　D.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷，堅持客觀性，不帶感情色彩

　　E.即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

　　7、以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有(　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.風(fēng)險管理和保險規(guī)劃

　　D.教育規(guī)劃

　　E.消費(fèi)支出規(guī)劃

　　8、退休規(guī)劃的工具具體來說包括(　)。

　　A.社會養(yǎng)老保險

　　B.企業(yè)年金

　　C.商業(yè)養(yǎng)老保險

　　D.儲蓄

　　E.投資

　　9、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括(　)。

　　A.電話交談

　　B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

　　C.書面交流

　　D.面對面會談

　　E.熟人介紹

　　10、專業(yè)盡責(zé)原則要求理財規(guī)劃師要做到(　)。

　　A.對客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌

　　B.謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章

　　C.從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷

　　D.保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度

　　E.維護(hù)和提高理財規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象

　　11、如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范，理財規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有(　)。

　　A.不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試

　　B.吊銷執(zhí)照

　　C.警告

　　D.暫停執(zhí)業(yè)

　　E.罰款

　　答案：6、ABC　7、ABCDE　8、ABCDE　9、ABCDE　10、ABCDE　11、BCDE

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