理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題（1）

　　1. 為了確保理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行效果，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵循的三個(gè)原則不包括( B)。

　　A.準(zhǔn)確性

　　B.安全性

　　C.及時(shí)性

　　D.有效性

　　2. 理財(cái)規(guī)劃師在理財(cái)方案中向客戶(hù)推薦購(gòu)買(mǎi)某一個(gè)或某一類(lèi)金融產(chǎn)品時(shí)，如果自己受雇于銷(xiāo)售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么，( B)。

　　A.應(yīng)向客戶(hù)隱瞞以免引起不快

　　B.應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明

　　C.如果客戶(hù)問(wèn)起就說(shuō)明，不問(wèn)既不必說(shuō)明

　　D.應(yīng)視該金融產(chǎn)品而定

　　【解析】在為客戶(hù)辦理委托事務(wù)的過(guò)程中，理財(cái)規(guī)劃師必須隨時(shí)向客戶(hù)披露存在或可能存在與客戶(hù)利益沖突的情形。尤其是理財(cái)規(guī)劃師在理財(cái)方案中向客戶(hù)推薦購(gòu)買(mǎi)某一個(gè)或某一類(lèi)金融產(chǎn)品時(shí)，必須向客戶(hù)說(shuō)明自己是否受雇于銷(xiāo)售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)或是否從銷(xiāo)售中獲得利益等情況。

　　3. ( C)是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理理論

　　B.收益最大化理論

　　C.生命周期理論

　　D.財(cái)務(wù)安全理論

　　【解析】理財(cái)規(guī)劃師劃分客戶(hù)的生命周期，其目的在于劃分客戶(hù)所處的生命階段，分析其在不同階段的不同財(cái)務(wù)狀況與理財(cái)目標(biāo)，從而有效地對(duì)其進(jìn)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)。因此，可以說(shuō)，生命周期理論是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。

　　4. 理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是做好( A)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.教育規(guī)劃

　　C.稅收籌劃

　　D.投資規(guī)劃

　　【解析】現(xiàn)金規(guī)劃在整個(gè)理財(cái)規(guī)劃中居于十分重要的地位，現(xiàn)金規(guī)劃是否科學(xué)合理將影響其他規(guī)劃能否實(shí)現(xiàn)。因此，做好現(xiàn)金規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)。

　　5. 反映企業(yè)盈利能力的指標(biāo)不包括( C)。

　　A.銷(xiāo)售凈利率

　　B.資產(chǎn)收益率

　　C.已獲利息倍數(shù)

　　D.主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率

　　【解析】反映企業(yè)盈利能力的指標(biāo)主要包括銷(xiāo)售毛利率、銷(xiāo)售凈利率、資產(chǎn)收益率、股東權(quán)益收益率和主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率等。已獲利息倍數(shù)反映企業(yè)的償債能力。

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