2013年助理理財(cái)規(guī)劃師考前綜合規(guī)劃案例題2

　　綜合規(guī)劃案例題

　　陳先生有一筆錢，考慮到當(dāng)前銀行存款利率較低，股市看好，于是他決定用這筆錢進(jìn)行證券投資。在理財(cái)規(guī)劃師的建議下，陳先生購(gòu)買了股票、可轉(zhuǎn)換債券、基金、國(guó)債等產(chǎn)品，同時(shí)還投資了一些外匯產(chǎn)品。(根據(jù)給定材料回答76~78題。)

　　1、對(duì)陳先生來(lái)說(shuō)，其購(gòu)買的可轉(zhuǎn)換債券，可在一定時(shí)間內(nèi)將其轉(zhuǎn)化為( )。

　　A、其他債券

　　B、優(yōu)先股

　　C、普通股

　　D、基金

　　2、以上購(gòu)買的所有產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)最小的是( )。

　　A、可轉(zhuǎn)換債券

　　B、國(guó)債。

　　C、股票

　　D、基金。

　　3、如果陳先生用面值相同的價(jià)格來(lái)購(gòu)買的債券，則該證券屬于( )的證券

　　A、折價(jià)發(fā)行

　　B、平價(jià)發(fā)行

　　C、溢價(jià)發(fā)行

　　D、以上說(shuō)法都不對(duì)

　　4、實(shí)物國(guó)債(無(wú)記名國(guó)債)：是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式的紙質(zhì)印刷債券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、發(fā)行人全稱、還本付息方式等內(nèi)容。此類證券( )，可上市流通。發(fā)行人定期見(jiàn)票支付利息或本金。目前實(shí)物國(guó)券已經(jīng)暫停發(fā)行。

　　A、不記名、可掛失。

　　B、可記名、不掛失。

　　C、不記名、不掛失

　　D、可記名、可掛失

　　5、以下國(guó)債中不能上市流通的是( )。

　　A、實(shí)物國(guó)債(無(wú)記名國(guó)債)。

　　B、憑證式國(guó)債

　　C、記賬式國(guó)債

　　D、附息國(guó)債

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　　6、債券投資面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A、利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B、信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　C、提前償還風(fēng)險(xiǎn)。

　　D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　7、( )的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，適合于同時(shí)兼顧價(jià)值增長(zhǎng)和獲得收入兩種目標(biāo)的投資者。

　　A、平衡型基金

　　B、收入型基金。

　　C、成長(zhǎng)型基金。

　　D、混合型基金。

　　8、( )通常在一個(gè)母基金下，在設(shè)立若干子基金，基金的各個(gè)子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，最大特點(diǎn)是在基金內(nèi)部可以為投資者提供多種投資選擇，投資者可以根據(jù)市場(chǎng)行情變化和自身投資需求的改變，在傘型基金中隨時(shí)轉(zhuǎn)換，又不需要支付轉(zhuǎn)換費(fèi)。

　　A、基金的基金。

　　B、對(duì)沖基金

　　C、傘型基金

　　D、離岸基金

　　9、基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。一般是由具有一定資產(chǎn)信用的商業(yè)銀行、投資銀行或保險(xiǎn)公司來(lái)?yè)?dān)任，以保證基金運(yùn)作貫徹經(jīng)營(yíng)與托管分開(kāi)的原則。目前我國(guó)的基金委托人均為( )。

　　A、證券公司

　　B、保險(xiǎn)公司

　　C、基金公司

　　D、商業(yè)銀行。

　　10、托管費(fèi)是托管人為保管及處理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用。每年的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)的一般為基金資產(chǎn)凈值的0.2%，費(fèi)用( )。

　　A、按月累積，按月支付

　　B、按日累積，按日支付

　　C、按日累積，按月支付

　　D、按月累積，按日支付

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　　11、陳先生有申購(gòu)10000，申購(gòu)費(fèi)率1.2%，當(dāng)日基金單位凈值為1.5元。用價(jià)內(nèi)法計(jì)算，則他可以獲得( )申購(gòu)份額。

　　A、6586.76

　　B、6586.67

　　C、6587.26

　　D、6587.62

　　12.若改用價(jià)外法計(jì)算，則他可以獲得( )申購(gòu)份額。

　　A、6586.76

　　B、6586.67

　　C、6587.26

　　D、6587.62

　　13、( )是指當(dāng)一家基金管理公司同時(shí)管理多只開(kāi)放式基金時(shí)，基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即投資人賣出一只基金的同時(shí)，買入該基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用非常低，甚至不收。

　　A、基金轉(zhuǎn)換

　　B、基金的非交易過(guò)戶

　　C、紅利再投資

　　D、基金申購(gòu)

　　14、大部分基金交易采用“未知價(jià)”原則，但是下列( )采取的是“已知價(jià)”原則。

　　A、公司型基金。

　　B、股票基金。

　　C、混合基金

　　D、貨幣市場(chǎng)基金。

　　15、( )準(zhǔn)許投資基金動(dòng)用小部份資金資產(chǎn)來(lái)支付廣告費(fèi)、宣傳品支出，公開(kāi)說(shuō)明書(shū)，年報(bào)中報(bào)的印刷費(fèi)，銷售人員傭金，股票經(jīng)紀(jì)人及財(cái)務(wù)顧問(wèn)的傭金等營(yíng)銷及攤派費(fèi)用。

　　A、運(yùn)作費(fèi)

　　B、12b-1費(fèi)用

　　C、托管費(fèi)

　　D、清算費(fèi)用。

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　　16、以下論述中，不屬于投資基金優(yōu)勢(shì)的是( )。

　　A、多元化投資降低風(fēng)險(xiǎn)。

　　B、交易成本低。

　　C、多選擇性。

　　D、規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)降低成本。

　　17、外匯市場(chǎng)一周交易( )天，且是( )小時(shí)交易。

　　A、5 8

　　B、5 24

　　C、7 8

　　D、7 24

　　18、銀行某時(shí)美元/日元報(bào)價(jià)為：買入價(jià)104.50，賣出價(jià)104.88.如果陳先生手中持有1000美元，想買入日元，則購(gòu)買的日元金額是( )元

　　A、104500

　　B、140880

　　C、104690

　　D、1000

　　19、外匯期權(quán)是常見(jiàn)的一種期權(quán)產(chǎn)品，其交易對(duì)象就是與一項(xiàng)將來(lái)可以買賣貨幣的權(quán)力。目前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行只有中國(guó)銀行和( )可以開(kāi)展外匯期權(quán)業(yè)務(wù)。

　　A、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　B、中國(guó)工商銀行。

　　C、中國(guó)建設(shè)銀行

　　D、中國(guó)進(jìn)出口銀行。

　　20、目前國(guó)內(nèi)的個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品為( )，即只有產(chǎn)品期滿才可執(zhí)行，如果匯率出現(xiàn)對(duì)陳先生有力的價(jià)格，但是產(chǎn)品還未到期，他不能選擇執(zhí)行期權(quán)。

　　A、歐式期權(quán)

　　B、美式期權(quán)

　　C、百慕大期權(quán)

　　D、以上是那種都有

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　　21、2004年9月20，美元兌日元的即期匯率是110。陳先生持有美元100元，預(yù)計(jì)美元在三個(gè)月內(nèi)會(huì)下跌，即日元會(huì)上漲，預(yù)期匯率約為104左右，則陳先生盈利( )美元

　　A、5.77.

　　B、480.77

　　C、500.

　　D、500.77

　　22、若陳先生的初始投資是100萬(wàn)，一年后他獲得的105萬(wàn)元，則陳先生進(jìn)行這項(xiàng)投資的投資收益率為( )。

　　A、3%。

　　B、5%

　　C、6%

　　D、10%

　　23、若陳先生的初始投資是100萬(wàn)元，一年后他獲得105萬(wàn)元的概率是80%，獲得110萬(wàn)元的概率是20%，則陳先生進(jìn)行這項(xiàng)投資的投資收益率為( )。

　　A、3%。

　　B、5%

　　C、6%

　　D、10%

　　24、除了以上的投資陳先生為自己退休后的生活進(jìn)行的投資規(guī)劃。假定其每年投資收益率為8%。若陳先生每年年末投資2000元，連續(xù)投資10年后，他可以獲得( )元。

　　A、28974。

　　B、29874

　　C、27894。

　　D、24897

　　25、接上題，若陳先生每年年末投資2000元，連續(xù)投資30年后，他可以獲得( )元。

　　A、256260

　　B、220256

　　C、226560

　　D、225260

　　1-5CBBCB 6-10AAADC 11-15BDDDB 16-20BBACA 21-25BBCAC

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