2014年經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》第十一章習(xí)題(多選)

 2013年經(jīng)濟(jì)師考試真題答案及權(quán)威解析

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　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 銀行監(jiān)管的基本方法是(　)。

　　A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　B.分業(yè)監(jiān)管

　　C.集中監(jiān)管

　　D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督

　　E.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　2. 金融全球化迅速發(fā)展，主要表現(xiàn)在(　)。

　　A.金融風(fēng)險(xiǎn)加大

　　B.金融機(jī)構(gòu)的跨國經(jīng)營(yíng)和規(guī)模迅速擴(kuò)張

　　C.金融市場(chǎng)的全球聯(lián)動(dòng)

　　D.金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng)新

　　E.金融資本的頻繁跨國流動(dòng)

　　3. 證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制主要包括(　)。

　　A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立有關(guān)隔離制度

　　B.證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司財(cái)務(wù)及審計(jì)的監(jiān)管制度

　　C.內(nèi)控制度的建設(shè)

　　D.依照規(guī)定，建立健全組織機(jī)構(gòu)，明確決策、執(zhí)行、監(jiān)督機(jī)構(gòu)的職權(quán)

　　E.市場(chǎng)退出制度

　　4. 在《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》中列出的三項(xiàng)目標(biāo)是(　)。

　　A.保護(hù)投資者

　　B.確保市場(chǎng)公平、有效和透明

　　C.減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.金融自由化加深

　　E.保持流動(dòng)性

　　5. 當(dāng)前在我國分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營(yíng)帶來的挑戰(zhàn)有(　)。

　　A.金融控股集團(tuán)的監(jiān)管制度

　　B.金融控股集團(tuán)的資本監(jiān)管

　　C.金融控股集團(tuán)的公司治理

　　D.金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)

　　E.機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)

　　6. 在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括(　)。

　　A.充分性檢查

　　B.合規(guī)性檢查

　　C.適宜性檢查

　　D.有效性檢查

　　E.風(fēng)險(xiǎn)性檢查

　　7. 我國監(jiān)管評(píng)級(jí)體系對(duì)(　)進(jìn)行評(píng)級(jí)。

　　A.資本充足性

　　B.資產(chǎn)質(zhì)量

　　C.穩(wěn)定性方面

　　D.盈利水平方面

　　E.流動(dòng)性方面

　　8. 我國衡量資產(chǎn)安全性的貸款質(zhì)量指標(biāo)有(　)。

　　A.不良資產(chǎn)率不得高于4%

　　B.不良貸款率不得高于5%

　　C.單一集團(tuán)客戶授信集中度不得高于15%

　　D.單一客戶貸款集中度不得高于20%

　　E.全部關(guān)聯(lián)度不得高于50%

　　9. 下列屬于附屬資本的是(　)。

　　A.重估儲(chǔ)備

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.一般準(zhǔn)備

　　D.實(shí)收資本

　　E.長(zhǎng)期次級(jí)債券

　　10. 目前金融監(jiān)管理論主要包括(　)。

　　A.公共利益論

　　B.特殊利益論

　　C.社會(huì)選擇論

　　D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論

　　E.邊際成本論

　　11. 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的(　)。

　　A.收益標(biāo)準(zhǔn)

　　B.公司治理

　　C.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

　　E.市場(chǎng)退出