理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)輔導(dǎo):理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)練習(xí)題(7)
58.單身期理財(cái)需求分析不包括( )。
A.租賃房屋 B.建立退休資金C.滿足日常支出 D.提高投資收益的穩(wěn)定性 E.增加收入
59.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括( )。
A.住房消費(fèi)規(guī)劃 B.汽車消費(fèi)規(guī)劃 C.信用卡消費(fèi)規(guī)劃 D.教育支出規(guī)劃
E.個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃
60.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃的說(shuō)法正確的是( ),.
A.經(jīng)濟(jì)單位對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量和評(píng)價(jià)
B.選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的后果
D.以盡量小的成本去爭(zhēng)取最大的安全保障和經(jīng)濟(jì)利益
E.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)
61.退休規(guī)劃的工具包括( )。
A.企業(yè)年金 B.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn) C.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn) D.儲(chǔ)蓄 E.投資
62.理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)流程順序包括( )。
A.建立客戶關(guān)系 B.收集客戶信息 c.分析客戶財(cái)務(wù)狀況 D.制定并實(shí)施理財(cái)方案
E.持續(xù)理財(cái)服務(wù)
63.理財(cái)分析師在分析客戶財(cái)務(wù)狀況時(shí),需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括( )
A.結(jié)余比率 B.投資與凈資產(chǎn)比率 C.清償比率 D.負(fù)債比率 E.流動(dòng)性比率
64.就個(gè)人理財(cái)服務(wù)的三個(gè)層次一般而言,個(gè)人金融服務(wù)體系包括( )。
A.大眾銀行大眾理財(cái) B.富裕銀行貴賓理財(cái) C.中小銀行財(cái)富管理 D.社區(qū)銀行財(cái)富管理
E.私人銀行財(cái)富管理
58.BDE解析:?jiǎn)紊砥诶碡?cái)需求分析包括租賃房屋、滿足日常支出、償還教育貸款、儲(chǔ)蓄、小額投資積累經(jīng)驗(yàn)。建立退休資金、增加收入屬于家庭與事業(yè)形成期的需求分析。提高投資收益的穩(wěn)定性屬于退休前期的需求分析。
59.ABCE解析:家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括住房消費(fèi)規(guī)劃、汽車消費(fèi)規(guī)劃以及信用卡與個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃等。
60.ABCD
61.ABCDE解析:退休規(guī)劃的工具具體來(lái)說(shuō)包括社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)以及其他儲(chǔ)蓄和投資方式。
62.ABCDE解析:理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)流程可以分為六步:建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)方案、實(shí)施理財(cái)方案、持續(xù)理財(cái)服務(wù)。
63.ABCDE解析:理財(cái)規(guī)劃師財(cái)務(wù)比率分析時(shí)需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括:結(jié)余比率、投資與凈資產(chǎn)比率、清償比率、負(fù)債比率、即付比率、負(fù)債收入比率和流動(dòng)性比率等。
64.ABE解析:個(gè)人理財(cái)服務(wù)的三個(gè)層次一般而言,個(gè)人金融服務(wù)體系包括大眾銀行大眾理財(cái)、富裕銀行貴賓理財(cái)、私人銀行財(cái)富管理三個(gè)層次。
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