助理理財規(guī)劃師基礎知識練習題之十九

1.執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應注意( C )。
A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來
B.執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權
C.妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄
D.理財方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變
　　
2.不同的家庭形態(tài)，理財需求和具體理財規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規(guī)劃的核心策略分別為( B )。
A.進攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?
B.進攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?BR>C.攻守兼?zhèn)湫瓦M攻型防守型
D.防守型進攻型攻守兼?zhèn)湫?BR>　　
3.私人銀行的服務對象是( C )。
A.金融機構的VIP客戶
B.中低端的普通客戶
C.擁有高凈增財富的個人
D.收入比例中外匯占比高的人

4.下列錯誤的是( D )。
A.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不得以不誠實、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導性信息 
B.理財規(guī)劃師不得夸大自己或所在機構的業(yè)務量、業(yè)務范圍和業(yè)務能力，從而騙取客戶的信任和委托
C.在業(yè)務推介活動中，理財規(guī)劃師不得向社會公眾傳遞虛假或誤導性的信息
D.理財規(guī)劃師可以向客戶做出回報或收益承諾
　　
5.對于理財規(guī)劃師最嚴厲的執(zhí)法措施是( D )。
A.警告
B.暫停執(zhí)業(yè)
C.罰款
D.吊銷執(zhí)照
　　
6.理財規(guī)劃師收集客戶的信息時，不需要做的是( D )。
A.對客戶的財務信息要有充分了解　
B.對客戶的財務信息、非財務信息都要有充分了解
C.要了解客戶的期望目標　
D.對客戶的各方面信息做全面了解，包括隱私
　　
7.理財規(guī)劃師要遵守的執(zhí)業(yè)原則不包括( B )。
A.正直誠信原則
B.方案確?？蛻臬@利原則
C.勤勉謹慎原則
D.團隊合作原則
　　
8.理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是( A )。
A.個人誠信
B.具有合作精神
C.客觀公正
D.嚴守秘密
　　
9.非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機構的制裁措施不包括( D )。
A.取消其理財規(guī)劃師資格
B.終身不得執(zhí)業(yè)　
C.不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試
D.罰款
　　
10.理財規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務，則客戶可要求理財規(guī)劃師所在機構承擔( B )。
A.侵權責任
B.違約責任
C.刑事法律責任
D.停業(yè)整頓

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