2013年經濟師《初級金融》預習4(5)：貨幣市場的主要指標
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一、貨幣市場的主要指標
(一)貼現(xiàn)率：是辦理貼現(xiàn)時貼現(xiàn)利息與票面金額的比率。
貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)率×期限
貼現(xiàn)率(年率)=(貼現(xiàn)利息/票面金額)*(360/未到期天數(shù))*100%
(二)同業(yè)拆借利率：是一定期限的拆借利息與拆借本金的比率
1、基本公式：拆借利息=拆借本金×拆借利率×期限 【歷年真題】
拆借利率=(拆借利息/拆借本金)*(360/拆借天數(shù))*100%
2、全國銀行間拆借利率(CHIBOR)的計算公式：
是當日各筆拆借利息之和與拆借日拆借資金的總額之比。
CHIBOR=
∑ VKRK
∑VK
K=1
K=1
M
M
×100%
其中：V―拆借金額;R―利率;
――分子是當日各筆拆借利息之和。
M―某一交易品種在該交易日的交易筆數(shù);K―該交易品種的交易序號
――分母是當日的拆借資金總額。
(三)國債回購交易利率
1、公式： 到期利息=本金×回購利率×融資天數(shù)
回購利率(年利率)=(到期利息/本金) * (360/融資天數(shù))
2、主要影響因素：
銀行利率對國債回購交易利率的長期起決定作用;
股市行情對國債回購交易利率的短期變動起直接作用。
――貨幣市場主要指標的共性：利息與本金之比――360天與貼現(xiàn)/拆借/融資天數(shù)之比
【例題】某筆拆借業(yè)務期限為4個月，拆借金額為500萬元，利息為5萬元，該筆業(yè)務的年拆借利率為( )。
A.1% B.3%
C.0.33% D.4%
答案：B
解析：∵拆借利息=拆借本金×拆借利率×期限
∴5=500×R×(120/360)
故：R=3%
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