2013年經(jīng)濟(jì)師《中級經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》預(yù)習(xí)5(2)：市場失靈的原因

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    第二節(jié) 市場失靈的原因及第三節(jié)政府對市場的干預(yù)

　　本節(jié)考點(diǎn)：

　　1、壟斷、外部性、公共物品、信息不對稱等導(dǎo)致市場失靈的基本因素的含義及其對市場機(jī)制運(yùn)行的影響。

　　2、政府針對市場進(jìn)行干預(yù)的方式和措施。

　　3、科斯定理的含義。

　　本節(jié)內(nèi)容：

　　導(dǎo)致市場失靈的原因主要有壟斷、外部性、公共物品和信息不對稱等。

　　一、壟斷

　　(一)壟斷與市場失靈

　　1、根據(jù)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析，只有完全競爭市場上，企業(yè)的生產(chǎn)成本從長期看才是最低的，市場機(jī)制才能實(shí)現(xiàn)資源的有效配置，資源得到充分利用，產(chǎn)量最大，價(jià)格最低，消費(fèi)者獲得最大滿足。

　　2、在不完全競爭市場上，生產(chǎn)者不再是完全的價(jià)格接受者，資源已不可能在部門之間自由流動，導(dǎo)致生產(chǎn)者生產(chǎn)的產(chǎn)量不是最大的產(chǎn)量，市場價(jià)格不是最低的價(jià)格，長期來看成本也比完全競爭市場條件下的生產(chǎn)成本要高，消費(fèi)者將不再可能獲取最大滿足。

　　3、由于不完全競爭市場的廣泛存在，市場機(jī)制很難充分有效地發(fā)揮作用，資源不可能實(shí)現(xiàn)最優(yōu)配置。

　　(二)政府對壟斷的干預(yù)

　　1、為了保護(hù)和促進(jìn)競爭，提高資源配置的效率，政府可以通過法律手段來限制壟斷和反對不正當(dāng)競爭;比如制定《反不正當(dāng)競爭法》《反壟斷法》

　　2、政府對壟斷進(jìn)行干預(yù)的另一種手段是對壟斷行業(yè)進(jìn)行公共管制，主要是對壟斷行業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)格進(jìn)行管制或規(guī)定限價(jià)，或規(guī)定利潤率。

　　二、外部性

　　(一)外部性與市場失靈

　　1、外部性：所謂外部性或外部影響，是指某個人或某個企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動對其他人或其他企業(yè)造成了影響，但是卻沒有因此付出代價(jià)或得到利益。

　　2、外部性分類：

　　根據(jù)經(jīng)濟(jì)活動主體是生產(chǎn)者還是消費(fèi)者，外部性分為生產(chǎn)的外部性和消費(fèi)的外部性。

　　根據(jù)對他人的影響外部性可以分為外部經(jīng)濟(jì)與外部不經(jīng)濟(jì)。

　　(1)外部經(jīng)濟(jì)：是某人或者某企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動會給社會上其他成員帶來好處，但該人或該企業(yè)卻不能由此得到補(bǔ)償。

　　例如：你種樹別人乘涼;你放煙花別人觀賞;

　　(2)外部不經(jīng)濟(jì)：是某人或某企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動會給社會其他人帶來損害，但該人或該企業(yè)卻不必為這種損害進(jìn)行補(bǔ)償。

　　例如：工業(yè)生產(chǎn)過程中的廢水廢氣污染農(nóng)田使農(nóng)場主受損;

　　吸煙造成室內(nèi)空氣污染等。

　　3、外部性對市場機(jī)制運(yùn)行的影響

　　由于外部影響的存在，市場機(jī)制就不能有效地進(jìn)行資源配置。

　　(1) 對于產(chǎn)生外部經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)者，私人收益小于社會收益，缺乏生產(chǎn)積極性，產(chǎn)出水平低于社會最優(yōu)產(chǎn)出水平。造成產(chǎn)品的供給過少。

　　(2) 對于產(chǎn)生外部不經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)者，邊際私人成本小于邊際社會成本，傾向擴(kuò)大生產(chǎn)，產(chǎn)出水平就會大于社會最優(yōu)產(chǎn)出水平。造成產(chǎn)品的供給過多。超過帕累托最優(yōu)所要求的產(chǎn)量水平，造成資源配置的無效率配置。

　　外部性導(dǎo)致資源配置失當(dāng)，即使是在完全競爭條件下，由于存在外部性的影響，整個經(jīng)濟(jì)的資源配置也不可能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)。

　　(二)、政府對外部性的干預(yù)(本章第三節(jié))

　　消除外部性的傳統(tǒng)方法

　　1、使用稅收和補(bǔ)貼手段。

　　(1)政府對負(fù)外部性的企業(yè)可以使用稅收手段，使得企業(yè)的私人成本等于社會成本，從而使得資源得到更有效的利用。

　　(2)政府對正外部性的企業(yè)給予政府補(bǔ)貼，使私人收益等于社會收益，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。

　　2、政府也可以通過合并相關(guān)企業(yè)的方法使外部性得以“內(nèi)部化”

　　例如：A是產(chǎn)生負(fù)外部性的企業(yè)，B為A企業(yè)受害者，可以將A、B兩個企業(yè)合并，從而使得負(fù)外部性消失。

　　3、明晰產(chǎn)權(quán)，外部性之所以存在并導(dǎo)致資源配置失當(dāng)都是由于產(chǎn)權(quán)界定不清晰。

　　科斯定理：只要財(cái)產(chǎn)權(quán)是明確的，并且交易成本是零或者很小，那么無論在開始時將財(cái)產(chǎn)權(quán)賦予誰，市場均衡的最終結(jié)果都是有效率的，實(shí)現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)。進(jìn)一步看，還可以認(rèn)為，一旦考慮到交易成本，產(chǎn)權(quán)的初始界定對于經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的效率就會產(chǎn)生十分重要的影響。從而可以引申出一個重要結(jié)論：不同產(chǎn)權(quán)制度，會導(dǎo)致不同的資源配置效率。

　　【補(bǔ)例】假定一個工廠周圍有5戶居民戶，工廠的煙囪排放的煙塵使居民戶曬在戶外的衣服受到污染而使每戶損失75美元，5戶居民總共損失375美元。

　　解決此問題的方法有三種：

　　方法1：在工廠的煙囪上安裝一個防塵罩，費(fèi)用為150美元;

　　方法2：每戶有一臺除塵機(jī)，除塵機(jī)價(jià)格為50美元，總費(fèi)用是250美元;

　　方法3：每戶居民戶有75美元的損失補(bǔ)償。補(bǔ)償方是工廠或者是居民戶自身。

　　(1)假定交易成本為零，即居民能夠毫無代價(jià)地聚集在一起并與工廠談判

　?、偃绻梢?guī)定工廠享有排污權(quán)：

　　方法1：居民共同購買防塵罩安裝在工廠煙囪上，每戶居民支出30美元。

　　方法2：每戶購買一臺除塵機(jī)，每戶居民支出50美元

　　方法3：居民自認(rèn)損失，每戶居民損失75美元。

　　綜上：在此種情況下，居民會選擇共同購買防塵罩安裝在工廠煙囪上，總費(fèi)用150美元。

　?、谌绻梢?guī)定居民戶享有清潔權(quán)：

　　工廠會選擇購買防塵罩安裝在工廠的煙囪上，總費(fèi)用支出150美元。

　　結(jié)論：

　　在交易成本為零時，無論法律是規(guī)定工廠享有排污權(quán)，還是規(guī)定即居民戶享有清潔權(quán)，最后解決煙塵污染衣物的成本都是最低的，即150美元，實(shí)現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)。

　　(2) 交易成本不為零：

　　假定每個居民需要支付60美元的成本聚集在一起進(jìn)行協(xié)商(如交通、時間等成本)。總交易費(fèi)用為300美元。

　?、偃绻梢?guī)定工廠享有排污權(quán)：

　　方法1：居民共同購買防塵罩安裝在工廠煙囪上，每戶居民支出90美元(30+60)。

　　方法2：每戶購買一臺除塵機(jī)，每戶居民支出50美元

　　方法3：居民自認(rèn)損失，每戶居民損失75美元。

　　綜上，居民會選擇每戶購買除塵機(jī)，總費(fèi)用支出為250美元。

　?、谌绻梢?guī)定居民戶享有清潔權(quán)：

　　工廠會選擇購買防塵罩安裝在工廠的煙囪上，總費(fèi)用支出150美元。

　　結(jié)論，在存在300美元的居民戶之間交易成本的前提下，權(quán)利如何界定直接決定了資源配置的效率。

　　科斯定理提供了一種通過市場機(jī)制解決外部性問題的一種新的思路和方法。美國和一些國家先后實(shí)行了污染排放權(quán)或排放指標(biāo)的交易。

　　【例題4：2007年單選】某造紙廠在其生產(chǎn)過程中，向附近的河流排放了大量的污水，并因此導(dǎo)致了附近某糧食產(chǎn)量大幅度下降，但該廠卻又不對附近種糧農(nóng)民進(jìn)行相應(yīng)的賠償。這種現(xiàn)象通常被稱為(　　)。

　　A.生產(chǎn)的外部經(jīng)濟(jì)

　　B.生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟(jì)

　　C.消費(fèi)的外部經(jīng)濟(jì)

　　D.消費(fèi)的外部不經(jīng)濟(jì)

　　【答案】B

　　【例題5：2008年單選】從經(jīng)濟(jì)學(xué)理論上說，生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟(jì)會造成( )

　　A 資源均衡配置 B 資源有效配置

　　C 產(chǎn)品供給過少 D 產(chǎn)品供給過多

　　【答案】D

　　【例題6：2010年單選】關(guān)于生產(chǎn)的外部經(jīng)濟(jì)的說法，正確的是( )。

　　A.生產(chǎn)者的社會收益等于私人成本 B.生產(chǎn)者的社會成本等于私人成本

　　C. 生產(chǎn)者的私人收益小于社會收益 D.生產(chǎn)者的私人成本小于社會成本

　　【答案】C

　　【例題7：多選】消除外部性的微觀經(jīng)濟(jì)政策有(　)。

　　A.政府生產(chǎn)公共物品 B.稅收政策

　　C.合并相關(guān)企業(yè)　　 D.明晰產(chǎn)權(quán)

　　E補(bǔ)貼政策

　　【答案】BCDE

　　【例題8：2011年多選】美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家科斯關(guān)于產(chǎn)權(quán)和外部性理論的主要觀點(diǎn)和結(jié)論包括( )。

　　A.很多外部性的產(chǎn)生都是由于產(chǎn)權(quán)不清晰導(dǎo)致的

　　B.只要產(chǎn)權(quán)是明確的，并且交易成本為零或者很小，市場均衡的最終結(jié)果都是有效率的

　　C.即使產(chǎn)權(quán)不明確，只要交易成本為零或者很小，市場均衡的最終結(jié)果都是有效率的

　　D.不同的產(chǎn)權(quán)制度，會導(dǎo)致不同的資源配置效率

　　E.明確和界定產(chǎn)權(quán)是解決外部性問題的重要途徑

　　【答案】ABDE

　　三、公共物品與市場失靈

　　(一)公共物品與市場失靈

　　1.公共物品的含義

　　(1)所謂公共物品，是滿足社會公共需要的物品。公共物品是和私人物品相對應(yīng)的。

　　(2)私人物品有兩個明顯的特征：競爭性和排他性。

　　競爭性是指其他條件不變的情況下，對于既定的可供消費(fèi)的產(chǎn)品，增加一個人的消費(fèi)就必然減少另一個人的消費(fèi)。

　　排他性是指私人物品在財(cái)產(chǎn)所有權(quán)上的獨(dú)占性。

　　2.公共物品的特點(diǎn)

　　(1)非競爭性。即消費(fèi)者對某一種公共物品的消費(fèi)并不影響其他人對該公共物品的消費(fèi)。例如國防、道路、環(huán)境治理、電視廣播等。

　　(2)非排他性。公共物品可以由任何消費(fèi)者進(jìn)行消費(fèi)，任何一個消費(fèi)者都不會被排斥在外。

　　公共物品的這些特種決定了絕大多數(shù)的公共物品消費(fèi)中必然出現(xiàn)“搭便車”。所謂“搭便車”就是某人不進(jìn)行購買而消費(fèi)某物品。

　　3.公共物品的分類

　　可以將公共物品分為兩大類：純公共物品和準(zhǔn)公共物品。

　　(1)純公共物品是具有完全的非競爭性和完全的非排他性的物品，如國防、治安、公共衛(wèi)生等，一般通過納稅間接購買而被動消費(fèi)，消費(fèi)時無法分割，只能由政府提供。

　　(2)準(zhǔn)公共物品是指具有有限的非競爭性和非排他性的物品。具有一定程度的擁擠性，部分間接購買，部分直接購買，消費(fèi)時可以部分分割，政府和私人都可以提供。如教育、醫(yī)療衛(wèi)生、收費(fèi)公路等。

　　4.公共物品市場失靈

　　(1)私人物品的需求曲線是個人需求曲線在水平方向，即數(shù)量上的求和，這表明私人物品在一定價(jià)格下的市場需求是該價(jià)格下每個消費(fèi)者需求數(shù)量的和。

　　(2)公共物品的市場需求曲線是個人需求曲線在縱向，即價(jià)格方向求和，這表明市場為一定數(shù)量的公共物品支付的貨幣量是市場上每個消費(fèi)者為這些公共物品支付的貨幣量之和。

　　由于純公共物品存在非競爭性和非排他性，消費(fèi)者更愿意采取“搭便車”行為，低報(bào)或者隱瞞自己對公共物品的偏好，消費(fèi)者表明的需求曲線一般低于其實(shí)際水平，因此無法加總消費(fèi)者的需求曲線，也不能求得公共物品的最優(yōu)數(shù)量。消費(fèi)者支付的數(shù)量將無法彌補(bǔ)公共物品的生產(chǎn)成本，最終導(dǎo)致市場產(chǎn)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于最優(yōu)產(chǎn)量。

　　對于準(zhǔn)公共物品來說，市場機(jī)制可以發(fā)揮一定的作用，可以通過準(zhǔn)市場機(jī)制來引導(dǎo)資源的配置。準(zhǔn)公共物品或者具有消費(fèi)的競爭性但無排他性，或者具有消費(fèi)的排他性卻無競爭性。

　　(二)公共物品政府干預(yù)

　　政府承擔(dān)公共物品主要提供者的職責(zé)。例如政府提供國防、治安、消防和公共衛(wèi)生。

　　【例題9：2010年多選】關(guān)于公共物品的說法，正確的有( )。

　　A.公共物品的消費(fèi)容易產(chǎn)生“搭便車”現(xiàn)象

　　B.公共物品的市場需求曲線是所有消費(fèi)者需求曲線的水平方向加總

　　C.公共物品的市場需求曲線是所有消費(fèi)者需求曲線的縱向加總

　　D.準(zhǔn)公共物品具有一定程度的擁擠性

　　E.純公共物品只能由政府提供

　　【答案】ACDE

　　四、信息不對稱

　　(一)信息不對稱與市場失靈

　　1、信息不對稱是指市場上買賣雙方掌握的信息量不一樣的一種情況。由于信息不對稱的存在，就會產(chǎn)生逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問題。

　　(1)逆向選擇是買賣雙方在不對稱信息的情況下，出現(xiàn)劣質(zhì)的商品或服務(wù)驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)商品或服務(wù)，以致市場萎縮甚至消失。

　　(2)道德風(fēng)險(xiǎn)，由于信息不對稱，市場的一方不能觀察到另一方的行動，則另一方就可能采取不利于對方的行動。

　　2、市場失靈

　　由于信息的不對稱存在，市場機(jī)制就不能很好的發(fā)揮作用，生產(chǎn)者或消費(fèi)者都會出現(xiàn)一些盲目的行為，有的市場不能得到正常的發(fā)展。

　　(二)政府干預(yù)

　　為了解決因信息不對稱所造成的市場失靈，政府對許多商品的說明、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和廣告都做出了具體的法律規(guī)定，政府還通過多種方式為消費(fèi)者提供信息服務(wù)。

　　【例題10：2009年單選】在買賣雙方存在信息不對稱的情況下，質(zhì)量差的商品往往將質(zhì)量好的商品驅(qū)逐出 市場，這種現(xiàn)象稱為( )。

　　A.道德風(fēng)險(xiǎn) B.正向選擇

　　C.逆向選擇 D.外部不經(jīng)濟(jì)

　　【答案】C

　　【例題11：2010年單選】在買賣雙方達(dá)成協(xié)議后，協(xié)議的一方利用信息不對稱，通過改變自己行為來損害對方的利益，這種現(xiàn)象稱為( )。

　　A.劣幣驅(qū)逐良幣 B.道德風(fēng)險(xiǎn)

　　C.逆向選擇 D.外部不經(jīng)濟(jì)

　　【答案】B

　　【本章重要考點(diǎn)總結(jié)】

　　1、 資源最優(yōu)配置的有關(guān)概念和標(biāo)準(zhǔn)。

　　2、 資源配置達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的條件

　　3、 市場失靈的原因

　　4、 壟斷的影響及政府干預(yù)

　　5、 外部性的分類、影響及政府干預(yù)

　　6、 公共物品的特征、分類及政府干預(yù)

　　7、 信息不對稱的表現(xiàn)形式