2010年《初級(jí)金融》：金融體系與金融中介(6)

　　二、金融監(jiān)管與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　(一)金融監(jiān)管概述(掌握定義、必要性)

　　1、定義：金融監(jiān)管指金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)授權(quán)對(duì)整個(gè)金融業(yè)實(shí)施的監(jiān)督管理。

　　2、金融監(jiān)管的必要性

　　(1)金融公共性和全局性

　　(2)金融業(yè)存在特殊風(fēng)險(xiǎn)

　　(3)維護(hù)金融秩序，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高金融效率

　　(二)金融監(jiān)管體制(掌握)

　　1、金融監(jiān)管體制定義

　　2、分類

　　按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立劃分：?jiǎn)我槐O(jiān)管體制和多元監(jiān)管體制

　　按監(jiān)管范圍分：集中監(jiān)管體制和分業(yè)監(jiān)管體制

　　(1)集中監(jiān)管體制轉(zhuǎn)自環(huán)球網(wǎng)校edu24ol.com

　　把金融業(yè)作為一個(gè)相互聯(lián)系的整體統(tǒng)一進(jìn)行監(jiān)管，一般由一個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)監(jiān)管的職責(zé)，通常是央行承擔(dān)。

　　(2)分業(yè)監(jiān)管體制

　　根據(jù)金融業(yè)內(nèi)不同的機(jī)構(gòu)主體及其業(yè)務(wù)范圍的劃分而分別進(jìn)行監(jiān)管的體制，一般由多個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。

　　目前我國(guó)金融監(jiān)管的體制——“一行三會(huì)”

　　(三)金融監(jiān)管當(dāng)局

　　1、概念

　　2、金融監(jiān)管當(dāng)局的特殊性

　　(四)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與央行的關(guān)系(掌握)

　　央行是最早的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　目前金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與央行有分離趨勢(shì)，但央行仍然履行一部分金融監(jiān)管的職責(zé)。

　　(五)我國(guó)的金融監(jiān)機(jī)構(gòu)(掌握概況)

　　1、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　(1)成立于2003年4月26日

　　(2)職責(zé)：主要是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管(具體內(nèi)容見(jiàn)教材P79)

　　2、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　(1)成立于1992年10月

　　(2)基本職能

　　對(duì)證券期貨業(yè)的監(jiān)管(包括證券期機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)、從業(yè)人員等)

　　(具體內(nèi)容見(jiàn)教材P79)

　　3、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　1、成立于1998年11月18日

　　2、基本職責(zé)

　　對(duì)保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員的監(jiān)管(具體內(nèi)容見(jiàn)教材P80)

　　[2006多選] 按照我國(guó)目前規(guī)定，以下屬于銀監(jiān)會(huì)主要職責(zé)的有(ABD)。

　　A.制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)章制度和辦法

　　B.對(duì)銀行行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　C.指導(dǎo)部署反洗錢(qián)工作

　　D.審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍

　　E.監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)

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