2010年《初級金融》：金融體系與金融中介(1)

　　投資基金(掌握概念、投資基金的三個重要參與者、分類)

　　(一)概述

　　1、投資基金(掌握)：是將許多中小投資人的貨幣資金聚集在一起，交由專業(yè)經(jīng)理人運作，為投資人獲取收益的一種金融組織形式。

　　2、投資基金三個重要的參與者(掌握)

　　(1)基金發(fā)起人——設(shè)立基金的人

　　(2)基金管理人——經(jīng)理人

　　(3)基金托管人

　　(二)投資基金的分類(掌握)

　　1、封閉式基金和開放式基金——按基金單位是否贖回

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　　2、公司型基金和契約型基金——按基金組織形態(tài)

　　公司型基金是股份制公司，基金持有者是股東

　　契約型基金，又稱信托制基金是基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人通過訂立基金契約建立投資基金。

　　[2006單選] 按組織形態(tài)不同，基金可分為信托制基金和(C )。

　　A.封閉型基金 B開放型基金

　　C.公司制基金 D.會員制基金

　　九、財務(wù)公司(掌握性質(zhì)、作用、主要業(yè)務(wù))

　　1、財務(wù)公司(掌握)：是一種在規(guī)定范圍內(nèi)經(jīng)營部分銀行業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。

　　2、財務(wù)公司作用(掌握)：是為企業(yè)集團成員單位的技術(shù)改造、新產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)品銷售提供金融服務(wù)，使企業(yè)內(nèi)部資源優(yōu)化配置。

　　3、財務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)

　　主要是對成員單位提供的金融服務(wù)

　　[2005單選] 投資基金是由若干法人發(fā)起設(shè)立，以(A )的方式募集資金

　　A.發(fā)行受益憑證

　　B.發(fā)行金融債券

　　C.組織存款

　　D.發(fā)行股票

　　[2005單選] 一般而言，金融機構(gòu)主要分為(A )兩大類。

　　A.銀行與非銀行金融機構(gòu)

　　B.銀行與證券機構(gòu)

　　C.銀行與保險機構(gòu)

　　D.政策性銀行與商業(yè)銀行

　　[2005單選] 按照我國的規(guī)定，要求金融機構(gòu)的注冊資本應(yīng)當(dāng)是(A )。

　　A.實收資本

　　B.附屬資本

　　C.債務(wù)資本

　　D.國有資本

　　[2007單選] 金融租賃公司屬于(B )。

　　A.非金融機構(gòu)

　　B.非銀行類金融機構(gòu)

　　C.政策性金融機構(gòu)

　　D.投資性金融機構(gòu)

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