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2010年經(jīng)濟(jì)師《初級金融》預(yù)習(xí)輔導(dǎo):第八章(5)

更新時間:2009-12-21 10:28:24 來源:|0 瀏覽0收藏0

  B.日常監(jiān)管

  監(jiān)管當(dāng)局的日常監(jiān)管主要通過非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查兩種監(jiān)管方式,隨時了解金融企業(yè)的業(yè)務(wù)活動和經(jīng)營管理情況。

  (1)內(nèi)容轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

  (2)合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險性監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管主要是監(jiān)管當(dāng)局檢查金融企業(yè)執(zhí)行各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)章制度的情況;風(fēng)險性監(jiān)管是注重對風(fēng)險的早期識別、預(yù)警和控制,尤其注重金融企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險控制和管理,注重考核金融企業(yè)識別、衡量、監(jiān)測和控制風(fēng)險的能力和水平。

  (3)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

  現(xiàn)場檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融企業(yè)進(jìn)行制度、業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險判斷分析,通過核實(shí)和查清非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點(diǎn),達(dá)到全面深入了解和判斷金融企業(yè)和經(jīng)營和風(fēng)險情況的一種實(shí)地檢查方式,是金融監(jiān)管的重要手段和方式。

  掌握現(xiàn)場檢查的程序和方法。

  非現(xiàn)場檢查是監(jiān)管部門對金融企業(yè)報送的數(shù)據(jù),報表和有關(guān)資料以及通過其他渠道(如媒體、群眾來信、定期會談)取得的信息,進(jìn)行整理和綜合分析,并通過一系列風(fēng)險監(jiān)測和評價指標(biāo),對金融企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險做出初步評價和早期預(yù)警。

  掌握非現(xiàn)場檢查的程序和方法(水平比較法、歷史比較法、行業(yè)比較分析法)

  根據(jù)風(fēng)險程度的不同,可將其劃分為正常或基本正常、關(guān)注、有問題機(jī)構(gòu)、難以挽救四種類型。

  正?;蚧菊=鹑谄髽I(yè):繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)管;

  關(guān)注類金融企業(yè):針對風(fēng)險采取建議性或強(qiáng)制性等措施;

  有問題機(jī)構(gòu):及時救助,包括調(diào)整決策層和管理層、外部注資等措施,還要追究責(zé)任;

  難以挽救的機(jī)構(gòu):及時采取市場退出措施,注意法人機(jī)構(gòu)退出和分支機(jī)構(gòu)退出的區(qū)別。

  目前,我國金融企業(yè)退出的方式主要是:

  (1)兼并收購。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

  (2)解散。

  (3)撤銷(關(guān)閉)。2001年頒布《金融機(jī)構(gòu)撤消條例》

  (4)破產(chǎn)。

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