2010年經(jīng)濟師《初級金融》預習輔導：第六章(1)

　　第一節(jié) 金融企業(yè)的現(xiàn)金資產(chǎn)

　　一、現(xiàn)金資產(chǎn)的概念、構(gòu)成

　　1.概念

　　2.構(gòu)成

　　庫存現(xiàn)金。轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　在中央銀行的存款：法定準備金、超額準備金(用于清算和國庫券交易)

　　在同業(yè)存款

　　托收中款項

　　二、現(xiàn)金資產(chǎn)與流動性

　　1、目的和原則

　　2.現(xiàn)金頭寸與流動性管理

　　3.資金營運對頭寸的影響

　　三、商業(yè)銀行的流動性管理

　　1、商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的概念和構(gòu)成

　　現(xiàn)金頭寸，也叫資金頭寸，是指商業(yè)銀行在一定時期或時點，實際可用的資金量。

　　按照資金的可用時間劃分，分為時期頭寸和時點頭寸;

　　按照可用程度劃分，分為基礎(chǔ)頭寸和可用頭寸

　　基礎(chǔ)頭寸=在央行超額準備金存款+業(yè)務庫存現(xiàn)金

　　可用頭寸=基礎(chǔ)頭寸±上級行應調(diào)入或調(diào)出資金±到期同業(yè)往來清入或清出資金±法定存款準備金調(diào)減或調(diào)增額±應調(diào)減或調(diào)增二級準備金

　　例題：單項選擇題

　　商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸等于()。

　　A.業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行準備金賬戶存款

　　B.業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準備金存款

　　C.業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行的存款

　　D.在中央銀行的存款減去業(yè)務庫存現(xiàn)金

　　答案：B轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　解析：商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸在數(shù)值上等于業(yè)務庫存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準備金存款。

　　商業(yè)銀行在一定時期或時點，實際可用的資金量是( D )。

　　A活期存款 B.存款總額

　　c各項貸款 D資金頭寸

　　2、商業(yè)銀行營運對可用頭寸的影響

　　商業(yè)銀行營運具體表現(xiàn)為商業(yè)銀行與客戶、與同業(yè)、與中央銀行以及本系統(tǒng)內(nèi)上下極之間的業(yè)務關(guān)系。在這些業(yè)務關(guān)系中，都會引起商業(yè)資金頭寸的增減變化。

　　(1)商業(yè)銀行與客戶之間業(yè)務往來對可用頭寸的影響

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