09年經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》考前沖刺輔導(dǎo)第十一章(3)

　　第三節(jié) 金融監(jiān)管的具體內(nèi)容轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　一、 銀行監(jiān)管

　　1.基本理念

　　管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度

　　2.監(jiān)管目標(biāo)

　　3.良好監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　二、銀行監(jiān)管主要內(nèi)容與方法

　　監(jiān)管內(nèi)容主要包括：市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、市場(chǎng)運(yùn)營監(jiān)管、市場(chǎng)推出監(jiān)管

　　例題：多選

　　銀行監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管內(nèi)容包括( )。

　　A.市場(chǎng)范圍監(jiān)管 B市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

　　c.市場(chǎng)價(jià)格監(jiān)管 D.市場(chǎng)運(yùn)營監(jiān)管

　　E.市場(chǎng)退出監(jiān)管

　　答案：BDE

　　監(jiān)管的基本方法：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　1.市場(chǎng)準(zhǔn)入、日常運(yùn)營和市場(chǎng)退出

　　(1)市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)、審批注冊(cè)資本、審批高管資格、審批業(yè)務(wù)資格

　　(2)市場(chǎng)運(yùn)營監(jiān)管

　　資本充足性：銀行資本是指可以自主取得以抵補(bǔ)任何未來損失的資本部分，主要包括核心資本、附屬資本。

　　資本充足性的普遍定義是指資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例。

　　資本充足率計(jì)算公式

　　資本充足率=(資本-扣除項(xiàng))/(風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本)

　　核心資本充足率=(核心資本-核心資本扣除項(xiàng))/(風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本)

　　注意掌握扣除項(xiàng)轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

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