2021年3月基金從業(yè)資格《證券投資基金》考試真題考點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)

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2021年3月《證券投資基金》考試真題答案涉及考點(diǎn)回顧

基金從業(yè)資格《證券投資基金》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

單項(xiàng)選擇題：投資交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)是指()。

A.由于匯率變動(dòng)所產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性

B.由于人員、流程、系統(tǒng)或外部因素帶來(lái)的交易失誤，導(dǎo)致基金資產(chǎn)或基金公司遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)

C.由于宏觀政策的變化導(dǎo)致的對(duì)基金收益的影響

D.由于違反法律、法規(guī)、交易所規(guī)則、基金合同所導(dǎo)致公司遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：投資交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人員、流程、系統(tǒng)或外部因素帶來(lái)的交易失誤，導(dǎo)致基金資產(chǎn)或基金公司財(cái)產(chǎn)損失，或基金公司聲譽(yù)受損、受到監(jiān)管部門處罰等的風(fēng)險(xiǎn)。

真題考點(diǎn)講解：操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于信息系統(tǒng)或內(nèi)部控制缺陷導(dǎo)致意外損失的風(fēng)險(xiǎn)。引起操作風(fēng)險(xiǎn)的原因包括：人為錯(cuò)誤、電腦系統(tǒng)故障、工作程序和內(nèi)部控制不當(dāng)，等等。在不少金融機(jī)構(gòu)中，操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失已經(jīng)明顯大于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。因此，國(guó)際金融界和監(jiān)管組織開始致力于操作風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)、方法和組織框架的探索與構(gòu)建，已取得了明顯的進(jìn)展。但是，從國(guó)內(nèi)銀行業(yè)情況來(lái)看，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和管理還停留在比較膚淺的層次，監(jiān)管當(dāng)局關(guān)注的焦點(diǎn)一直定位在信用風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，監(jiān)管資源過(guò)分傾斜于銀行不良資產(chǎn)的處置，以至于銀行操作風(fēng)險(xiǎn)近些年呈持續(xù)上升趨勢(shì)。因此，關(guān)注操作風(fēng)險(xiǎn)已成為我國(guó)商業(yè)銀行不可回避的話題，操作風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重中之重，銀行職員操作權(quán)歸屬不清是操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源，整合IT平臺(tái)清晰界定操作權(quán)是國(guó)有商業(yè)銀行的當(dāng)務(wù)之急。

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