2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(1月5日)

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試題部分

1、建立綜合統(tǒng)計制度，對產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計，需要統(tǒng)計的信息包括()。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.募集信息

Ⅲ.資產(chǎn)負(fù)債信息

Ⅳ.終止信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險和問題不包括()。

A.開展虛假誤導(dǎo)宣傳，但充分揭示投資風(fēng)險

B.將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售

C.向不具有風(fēng)險識別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識別客戶身份

D.未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y

3、下列關(guān)于我國的資產(chǎn)管理行業(yè)說法錯誤的是()。

A.“賣者有責(zé)，買者自負(fù)”的行業(yè)基礎(chǔ)文化有待形成

B.與國際一流資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)相比，我國的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)仍存在不小的差距

C.核心競爭力、誠信守規(guī)意識與風(fēng)險控制能力比較完善

D.法律及監(jiān)管框架、監(jiān)管能力有待完善和提高

4、銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險機(jī)構(gòu)“名股實債”類投資等，具有()特征。

A.隱性剛性兌付

B.影子銀行

C.杠桿效應(yīng)

D.無序循環(huán)

5、以下關(guān)于產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞的說法錯誤的是()。

A.嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險，將影響各參與機(jī)構(gòu)，增加風(fēng)險傳遞的可能性，加劇市場波動

B.多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機(jī)構(gòu)主動管理缺失，通道機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉

C.一些互聯(lián)網(wǎng)平臺、民間理財?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險不容忽視

D.一些銀行理財以信托、證券、基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向股權(quán)等產(chǎn)品

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參考答案及答案解析

1.答案：D

解析：針對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計分散問題，加快建設(shè)覆蓋全面、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、信息共享的綜合統(tǒng)計體系，逐支產(chǎn)品統(tǒng)計基本信息、募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息、終止信息。

2.答案：A

答案：非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險和問題。例如，將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過線上分拆向非特定公眾銷售；向不具有風(fēng)險識別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識別客戶身份；開展虛假誤導(dǎo)宣傳，未充分揭示投資風(fēng)險；未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y。

3.答案：C

解析：我國的資產(chǎn)管理行業(yè)仍處于發(fā)展的初級階段，“賣者有責(zé)，買者自負(fù)”的行業(yè)基礎(chǔ)文化有待形成；與國際一流資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)相比，我國的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)仍存在不小的差距，核心競爭力、誠信守規(guī)意識與風(fēng)險控制能力有待提升；法律及監(jiān)管框架、監(jiān)管能力有待完善和提高。

4.答案：B

解析：銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險機(jī)構(gòu)“名股實債”類投資等，具有影子銀行特征。

5.答案：D

解析：銀行理財擁有大量資金來源，投資范圍基本局限于債權(quán)，股權(quán)投資受到一定限制，且不能做分級產(chǎn)品設(shè)計。在不愿放棄優(yōu)質(zhì)項目的情況下，一些銀行理財以信托、證券、基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向股權(quán)等產(chǎn)品。(選項D說法錯誤)嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險，將影響各參與機(jī)構(gòu)，增加風(fēng)險傳遞的可能性，加劇市場波動。(選項A說法正確)多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機(jī)構(gòu)主動管理缺失，通道機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉。(選項B說法正確)此外，一些互聯(lián)網(wǎng)平臺、民間理財?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險不容忽視。(選項C說法正確)

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