2020年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題考點(diǎn)：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)

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《基金法律法規(guī)》考試真題答案涉及考點(diǎn)回顧

基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

組合型選擇題：A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，其需要考慮的因素包括()

Ⅰ.基金投資方向和范圍

Ⅱ.基金歷史規(guī)模和特倉比例

Ⅲ.基金過往業(yè)績

Ⅳ.基金流動(dòng)性、杠桿情況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：C

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

真題考點(diǎn)講解：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)

對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級(jí)與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評級(jí)與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?；痄N售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際情況在這三個(gè)等級(jí)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

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