2020年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題考點(diǎn)：基金風(fēng)險(xiǎn)

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《基金法律法規(guī)》考試真題答案涉及考點(diǎn)回顧

基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

單項(xiàng)選擇題：某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)的事件是()

A.由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損

B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C.由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉個(gè)股股價(jià)下跌

D.由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣出持倉股票

答案：D

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。D屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

真題考點(diǎn)講解：基金風(fēng)險(xiǎn)

基金風(fēng)險(xiǎn)是基金運(yùn)作過程中可能招致的風(fēng)險(xiǎn)。分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(外在風(fēng)險(xiǎn))和公司風(fēng)險(xiǎn)(非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn))。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是由外在因素，如政治、經(jīng)濟(jì)、政策或法令的變更，導(dǎo)致市場(chǎng)行情波動(dòng)所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)。由于基金是一種間接性的投資工具，它的風(fēng)險(xiǎn)主要是間接性風(fēng)險(xiǎn)。由于基金運(yùn)作采取組合投資，外在因素對(duì)它的影響相對(duì)小些，所以，這類風(fēng)險(xiǎn)通常比其他投資小些。基金的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)，是由基金經(jīng)理公司的經(jīng)營(yíng)能力和可靠程度等引致的風(fēng)險(xiǎn)。基金按風(fēng)險(xiǎn)程度不同，分為低風(fēng)險(xiǎn)基金、中風(fēng)險(xiǎn)基金和高風(fēng)險(xiǎn)基金三種。低風(fēng)險(xiǎn)基金，是以風(fēng)險(xiǎn)較低的金融商品為主要投資對(duì)象的基金，如國債基金、貨幣市場(chǎng)基金；中風(fēng)險(xiǎn)基金，是以中等風(fēng)險(xiǎn)的金融商品為主要投資對(duì)象的基金，如藍(lán)籌股基金、國際債券基金等；高風(fēng)險(xiǎn)基金，是以風(fēng)險(xiǎn)較高的金融商品為主要投資對(duì)象的基金，如認(rèn)股權(quán)基金、杠桿基金、期貨基金等。

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