2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練（12月16日）

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單選題

1、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是()。

A.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項

B.計算并公告基金資產(chǎn)份額凈值

C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會

D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

2、()年7月，新的企業(yè)會計準(zhǔn)則在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

3、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法中，錯誤的是()。

A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

4、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合()。

A.公平對待客戶的要求

B.保守秘密的要求

C.專業(yè)審慎的要求

D.基金份額持有人優(yōu)先的要求

5、下列描述中屬于描述對沖基金的是()。

A.是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式

B.是投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金

C.以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)

D.是通過私募形式對私有企業(yè)進行的權(quán)益性投資

6、投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金()或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。

A.申請人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

7、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。

A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告

C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個百分點

D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

8、基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，下列做法錯誤的是()。

A.為了向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險而虛構(gòu)事例

B.依照基金合同、招募說明書等對基金產(chǎn)品進行陳述、介紹和宣傳

C.向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則

D.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，提供業(yè)績信息的原始出處

9、不收取銷售服務(wù)費的，對于持續(xù)持有期少于()日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費。

A.5

B.7

C.14

D.30

10、基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括()。

A.嚴(yán)格授權(quán)控制

B.嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)的財務(wù)風(fēng)險

C.建立完善的信息披露制度

D.信息與溝通以及行為監(jiān)控

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參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：本題考查基金托管人的職責(zé)?；鹜泄苋说穆氊?zé)：(1)安全保管基金財產(chǎn)；(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；(5)按照基金合同的約定，根據(jù)管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；(7)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；(8)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。B選項"計算并公告基金資產(chǎn)份額凈值"為基金管理人的職責(zé)。故本題選B選項。

2、正確答案：B

答案解析：2007年7月，新的企業(yè)會計準(zhǔn)則在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。

3、正確答案：A

答案解析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。A錯誤；客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年；基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料；基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。

4、正確答案：A

答案解析：甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的哥哥也是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益；公平對待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益；保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息；專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

5、正確答案：A

答案解析：對沖基金是指基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。B項為另類投資基金，C項為風(fēng)險投資基金，D項為私募股權(quán)投資基金。

6、正確答案：B

答案解析：投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。

7、正確答案：C

答案解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績?；鹦麄魍平椴牧系禽d該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：(1)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。(2)引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應(yīng)的風(fēng)險提示。(3)真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。

8、正確答案：A

答案解析：基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險；依照基金合同、招募說明書等對基金產(chǎn)品進行陳述、介紹和宣傳；向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則；在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，提供業(yè)績信息的原始出處。

9、正確答案：B

答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費：(1)收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。(2)不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

10、正確答案：D

答案解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括：①嚴(yán)格授權(quán)控制；②建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；③嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)的財務(wù)風(fēng)險；④建立完善的信息披露制度；⑤建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；⑥強化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風(fēng)險管理系統(tǒng)。

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