2018基金從業(yè)答疑：適度監(jiān)管原則是否是基金監(jiān)管的基本原則
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適度監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的基本原則之一。
基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則。作為基本原則，應該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎性和宏觀性的特征。所謂基礎性，是指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎，背離這些基本原則，基金監(jiān)管活動的目的和宗旨就不能得以實現(xiàn)。所謂宏觀性，是指基本原則是對基金監(jiān)管根本價值的高度概括和精煉，是具有根本性指導意義的基本準則，是對基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的高度抽象。
基金監(jiān)管的基本原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則和依法監(jiān)管原則四個方面。
適度監(jiān)管原則
政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對經(jīng)濟的干預。市場經(jīng)濟的實踐及經(jīng)濟學的理論都已經(jīng)證明，市場不是萬能的，而是存在其自身無法克服的種種缺陷，即市場失靈，因此，政府干預是必要的。但也并非政府干預越多、監(jiān)管越嚴就越有效，如果政府干預過度，就極易導致市場主體喪失自由，甚至會導致整個行業(yè)的發(fā)展脫離其內(nèi)在規(guī)律。因此，市場失靈要求政府干預，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟的政府干預應是“適度”的干預，即政府監(jiān)管應適度。
對于基金而言，政府監(jiān)管不應直接干預基金機構內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。應完善基金行業(yè)自律機制、健全基金機構內(nèi)控機制和培育社會力量監(jiān)督機制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機構內(nèi)控和社會力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構內(nèi)控為基礎、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局。
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