《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》第二章股東資質(zhì)

　　第二章 股東資質(zhì)

　　第六條 符合本辦法規(guī)定條件的以下投資人，可以成為保險(xiǎn)公司股東：

　　(一)境內(nèi)企業(yè)法人;

　　(二)境內(nèi)有限合伙企業(yè);

　　(三)境內(nèi)事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體;

　　(四)境外金融機(jī)構(gòu)。

　　事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體只能成為保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)Ⅰ類股東，國務(wù)院另有規(guī)定的除外。

　　自然人只能通過購買上市保險(xiǎn)公司股票成為保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)Ⅰ類股東。中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　第七條 資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托產(chǎn)品可以通過購買公開發(fā)行股票的方式投資上市保險(xiǎn)公司。單一資產(chǎn)管理計(jì)劃或者信托產(chǎn)品持有上市保險(xiǎn)公司股票的比例不得超過該保險(xiǎn)公司股本總額的百分之五。具有關(guān)聯(lián)關(guān)系、委托同一或者關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資保險(xiǎn)公司的，投資比例合并計(jì)算。

　　第八條 財(cái)務(wù)Ⅰ類股東，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)經(jīng)營狀況良好，有合理水平的營業(yè)收入;

　　(二)財(cái)務(wù)狀況良好，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利;

　　(三)納稅記錄良好，最近三年內(nèi)無偷漏稅記錄;

　　(四)誠信記錄良好，最近三年內(nèi)無重大失信行為記錄;

　　(五)合規(guī)狀況良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄;

　　(六)法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第九條 財(cái)務(wù)Ⅱ類股東，除符合本辦法第八條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)信譽(yù)良好，投資行為穩(wěn)健，核心主業(yè)突出;

　　(二)具有持續(xù)出資能力，最近二個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

　　(三)具有較強(qiáng)的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于二億元人民幣;

　　(四)法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第十條 戰(zhàn)略類股東，除符合本辦法第八條、第九條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)具有持續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

　　(二)凈資產(chǎn)不低于十億元人民幣;

　　(三)權(quán)益性投資余額不得超過凈資產(chǎn);

　　(四)法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第十一條 控制類股東，除符合本辦法第八條、第九條、第十條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)總資產(chǎn)不低于一百億元人民幣;

　　(二)最近一年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的百分之三十;

　　(三)法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　國家另有規(guī)定的，金融機(jī)構(gòu)可以不受前款第二項(xiàng)限制。

　　第十二條 投資人為境內(nèi)有限合伙企業(yè)的，除符合本辦法第八條、第九條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)其普通合伙人應(yīng)當(dāng)誠信記錄良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄;

　　(二)設(shè)有存續(xù)期限的，應(yīng)當(dāng)承諾在存續(xù)期限屆滿前轉(zhuǎn)讓所持保險(xiǎn)公司股權(quán);

　　(三)層級(jí)簡(jiǎn)單，結(jié)構(gòu)清晰。

　　境內(nèi)有限合伙企業(yè)不得發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)公司。

　　第十三條 投資人為境內(nèi)事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的，除符合本辦法第八條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)主營業(yè)務(wù)或者主要事務(wù)與保險(xiǎn)業(yè)相關(guān);

　　(二)不承擔(dān)行政管理職能;

　　(三)經(jīng)上級(jí)主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)同意。

　　第十四條 投資人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定和所在行業(yè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。

　　第十五條 投資人為境外金融機(jī)構(gòu)的，除符合上述股東資質(zhì)要求規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

　　(二)最近一年末總資產(chǎn)不低于二十億美元;

　　(三)最近三年內(nèi)國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上;

　　(四)符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。

　　第十六條 保險(xiǎn)公司發(fā)起設(shè)立保險(xiǎn)公司，或者成為保險(xiǎn)公司控制類股東的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)開業(yè)三年以上;

　　(二)公司治理良好，內(nèi)控健全;

　　(三)最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利;

　　(四)最近一年內(nèi)總公司無重大違法違規(guī)記錄;

　　(五)最近三年內(nèi)無重大失信行為記錄;

　　(六)凈資產(chǎn)不低于三十億元人民幣;

　　(七)最近四個(gè)季度核心償付能力充足率不低于百分之七十五，綜合償付能力充足率不低于百分之一百五十，風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)不低于B類;

　　(八)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第十七條 關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人合計(jì)持股達(dá)到財(cái)務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類或者控制類股東標(biāo)準(zhǔn)的，其持股比例最高的股東應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的相應(yīng)類別股東的資質(zhì)條件，并報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

　　自投資入股協(xié)議簽訂之日前十二個(gè)月內(nèi)具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，視為關(guān)聯(lián)方。

　　第十八條 投資人有下列情形之一的，不得成為保險(xiǎn)公司的股東：

　　(一)因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒;

　　(二)股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或者存在權(quán)屬糾紛;

　　(三)曾經(jīng)委托他人或者接受他人委托持有保險(xiǎn)公司股權(quán);

　　(四)曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，存在提供虛假材料或者作不實(shí)聲明的行為;

　　(五)曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營失敗負(fù)有重大責(zé)任未逾三年;

　　(六)曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，對(duì)保險(xiǎn)公司重大違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任;

　　(七)曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，拒不配合中國保監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查。

　　第十九條 投資人成為保險(xiǎn)公司的控制類股東，應(yīng)當(dāng)具備投資保險(xiǎn)業(yè)的資本實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力和審慎投資理念。投資人有下列情形之一的，不得成為保險(xiǎn)公司的控制類股東：

　　(一)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;

　　(二)經(jīng)營計(jì)劃不具有可行性;

　　(三)財(cái)務(wù)能力不足以支持保險(xiǎn)公司持續(xù)經(jīng)營;

　　(四)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;

　　(五)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;

　　(六)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;

　　(七)在公開市場(chǎng)上有不良投資行為記錄;

　　(八)曾經(jīng)有不誠信商業(yè)行為，造成惡劣影響;

　　(九)曾經(jīng)被有關(guān)部門查實(shí)存在不正當(dāng)行為;

　　(十)其他對(duì)保險(xiǎn)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　保險(xiǎn)公司實(shí)際控制人適用前款規(guī)定。