全國2011年10月自學(xué)考試金融法試題

　　全國2011年10月高等教育自學(xué)考試$lesson$

　　金融法試題

　　課程代碼：05678

　　一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)?

　　在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。?

　　1.中國人民銀行的業(yè)務(wù)范圍包括但不限于(　　　)?

　　A.參與商業(yè)貸款的擔(dān)?；顒?B.監(jiān)管銀監(jiān)會的工作?

　　C.可以在金融市場上從事國債買賣業(yè)務(wù) D.執(zhí)行但不制定貨幣政策?

　　2.當(dāng)事人對中國人民銀行的行政處罰不服的，可以對以下哪個主體提起訴訟?(　　　)?

　　A.國務(wù)院 B.銀監(jiān)會?轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　C.中國人民銀行 D.中國人民銀行相應(yīng)的地區(qū)支行?

　　3.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括代理兌付、票據(jù)承兌和(　　　)?

　　A.外匯買賣 B.發(fā)放貸款?

　　C.吸收公眾存款 D.承銷政府債券?

　　4.我國信托公司可以開展的固有業(yè)務(wù)不包括(　　　)?

　　A.貸款 B.租賃?

　　C.投資 D.咨詢?

　　5.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的形式(　　　)?

　　A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司 B.只能為有限責(zé)任公司?

　　C.只能為股份有限公司 D.可以采取合伙形式?

　　6.根據(jù)客戶身份，銀行賬戶可分為個人賬戶和(　　　)?

　　A.儲蓄賬戶 B.結(jié)算賬戶?

　　C.單位賬戶 D.存款賬戶?

　　7.銀行為儲蓄賬戶保密的例外是(　　　)?

　　A.中國人民銀行的查詢 B.賬戶戶主配偶的查詢?

　　C.工商機(jī)關(guān)的凍結(jié) D.其他商業(yè)銀行的劃扣?

　　8.存款人死亡時，其合法繼承人應(yīng)向以下哪個機(jī)構(gòu)辦理繼承權(quán)證明書?(　　　)?

　　A.公證處 B.當(dāng)?shù)乜h政府?

　　C.村委會 D.當(dāng)?shù)剜l(xiāng)政府?

　　9.下列屬于委托貸款特征的是(　　　)?

　　A.銀行代墊資金 B.貸款風(fēng)險銀行承擔(dān)?

　　C.銀行收取利息 D.銀行協(xié)助收回貸款?

　　10.“審貸分離”是指(　　　)?

　　A.貸款審查由銀行的審批部門完成?

　　B.一項貸款申請由不同的部門進(jìn)行審查和批準(zhǔn)?

　　C.一旦批準(zhǔn)貸款，審批后果由貸款業(yè)務(wù)部門承擔(dān)?

　　D.審批部門可以接觸貸款人?

　　11.信貸擔(dān)保按照擔(dān)保的運(yùn)作方式分為單一擔(dān)保和(　　　)?

　　A.最高額擔(dān)保 B.反擔(dān)保?

　　C.物的擔(dān)保 D.人的擔(dān)保?

　　12.根據(jù)我國《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用?

　　地使用權(quán)(　　　)?

　　A.由當(dāng)事人協(xié)商確定抵押 B.由政府決定抵押?

　　C.不得設(shè)定抵押 D.一并抵押?

　　13.人民幣票面殘缺1/5以上至1/2，其余圖案文字能照樣連接者的兌換標(biāo)準(zhǔn)是(　　　)?

　　A.全額兌換 B.酌情兌換?

　　C.不予兌換 D.半數(shù)兌換?

　　14.對于套匯行為，由外匯管理機(jī)關(guān)給予的處罰有強(qiáng)制收兌、警告和(　　　)?

　　A.按套匯金額處以30%以上3倍以下的罰款?

　　B.行政拘留?

　　C.訓(xùn)誡?

　　D.行政罰款?

　　15.下列說法錯誤的是(　　　)?

　　A.中國人民銀行制定的各種利率是法定利率?

　　B.我國銀行利率傳統(tǒng)上由財政部直接管理?

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率上下限確定貸款利率?

　　D.中國人民銀行決定金融機(jī)構(gòu)對客戶存貸款的基準(zhǔn)利率，同時規(guī)定利率浮動幅度?

　　16.目前，我國ATM機(jī)日取款上限為(　　　)?

　　A.5000元 B.10000元?

　　C.15000元 D.20000元?

　　17.信用卡遺失后被人冒用，其損失責(zé)任(　　　)?

　　A.掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔(dān)?

　　B.掛失前及掛失后24小時內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)?

　　C.掛失前及掛失后36小時內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)?

　　D.由發(fā)卡銀行全部承擔(dān)?

　　18.在我國，可能造成交易所臨時停市的情形是(　　　)?

　　A.大盤動蕩 B.金融危機(jī)?

　　C.市場崩盤 D.不可抗力的突發(fā)性事件?

　　19.按照《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司非公開發(fā)行股份的持有人自股份發(fā)?

　　行結(jié)束之日起，股份在多長期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?(　　　)?

　　A.1個月 B.10個月?

　　C.12個月 D.24個月?

　　20.下列不屬于股票上市程序的是(　　　)?

　　A.上市申請 B.上市公證?

　　C.上市推薦 D.上市審核?

　　21.我國證券市場競價交易的原則是(　　　)?

　　A.價格優(yōu)先 B.時間優(yōu)先?

　　C.公平優(yōu)先 D.價格優(yōu)先與時間優(yōu)先?

　　22.公司發(fā)行債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是(　　　)?

　　A.中國證監(jiān)會 B.國務(wù)院?

　　C.商務(wù)部 D.證券交易所?

　　23.公司債券交易的法定最低交易單位“一手”的面值是(　　　)?

　　A.100元人民幣 B.500元人民幣?

　　C.800元人民幣 D.1000元人民幣?

　　24.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起幾個月內(nèi)進(jìn)行基金募集?(　　　)?

　　A.2個月 B.6個月?

　　C.7個月 D.8個月?

　　25.金融期貨的種類包括利率期貨、貨幣期貨和(　　　)?

　　A.石油期貨 B.金屬期貨?

　　C.股票指數(shù)期貨 D.商品期貨?

　　二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)?

　　26.中央銀行基準(zhǔn)利率?

　　27.存單核押?

　　28.賬戶實(shí)名制?

　　29.經(jīng)常項目?

　　30.保薦制度?

　　三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)?

　　31.簡述財務(wù)公司的種類。?

　　32.簡述銀行行使抵消權(quán)的情形及條件。?

　　33.簡述外匯管理的基本原則。?

　　34.簡述基金管理人的禁止性行為。?

　　四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)?

　　35.試論貨幣政策委員會的性質(zhì)、組成及其職責(zé)。?

　　36.試論人民幣匯率定值管理的主要考慮因素。?

　　五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)?

　　37. 2009年9月21日，甲銀行與A公司簽訂貸款合同，向A公司貸款5000萬元，期限一年。同日，雙方簽訂了抵押合同，將A公司一棟辦公樓作為抵押物，次日辦理了抵押物登記。其后，B商場與甲銀行簽訂了連帶責(zé)任保證擔(dān)保合同，約定B商場為A公司全部債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。上述合同簽訂后，甲銀行依約發(fā)放了貸款。但貸款到期后，A公司無力還款，甲銀行經(jīng)過考察，認(rèn)為作為抵押的辦公樓有行無市，變現(xiàn)十分困難，而保證人B商場實(shí)力雄厚，有還款能力，因此要求B商場承擔(dān)保證責(zé)任，B商場則提出銀行應(yīng)先處置抵押物，不足部分才由B商場承擔(dān)。甲銀行遂將A公司和B商場同時訴至法院，要求其承擔(dān)連帶還款責(zé)任。?

　　問：(1)依據(jù)我國《擔(dān)保法》，一般保證與連帶責(zé)任保證有什么區(qū)別?

　　(2)本案中，抵押合同什么時候生效?

　　(3)甲銀行可否直接先要求B商場還款，而不優(yōu)先處置抵押物??

　　38. A先生是上市公司甲公司的獨(dú)立董事，從甲公司董事長處獲悉，甲公司與前期一直談判的某美資公司合并協(xié)議將在兩個月后正式簽署，A先生于是先后給其妻B女士、朋友C先生分別暗示，讓他們大量購買甲公司的股票。兩個月后，甲公司公開宣布了與該美資公司合并成功的消息，甲公司的股票隨即暴漲，B女士獲利20萬元，C先生獲利25萬元。?

　　問：(1)什么是內(nèi)幕交易??

　　(2)本案中，A先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么??

　　(3)對B女士、C先生的獲利應(yīng)如何處理??

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