2021年高級經濟師《金融》預習知識點:國際金融監(jiān)管體制重大變革

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知識點：國際金融監(jiān)管體制重大變革

2008年全球金融危機后，國際金融監(jiān)管呈現的新趨勢是：各國金融監(jiān)管體制改革以建設重視宏觀審慎管理制度框架為重點，使事前、事中監(jiān)管與救助機制有效結合，宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)管統籌兼顧，從而構建全方位金融安全網。危機不僅暴露了分業(yè)監(jiān)管模式的缺陷，也表明缺少了中央銀行參與的統一監(jiān)管模式同樣存在不足。因此，由傳統的多頭監(jiān)管向雙峰監(jiān)管甚至是一元綜合監(jiān)管發(fā)展，同時強化中央銀行的監(jiān)管職責，逐漸成為主流。

(一)更嚴格和更大范圍的監(jiān)管

2009年4月，G20峰會在倫敦召開。會議通過的聯合公報明確指出：所有金融機構、市場和工具都必須接受適度監(jiān)督和管理。

(二)從規(guī)則監(jiān)管到原則監(jiān)管

原則監(jiān)管模式的特征是：①原則監(jiān)管有助于調動監(jiān)管對象內部開展自律性監(jiān)管的積極性;②原則監(jiān)管具有很強的適應性和靈活性，使金融監(jiān)管在應對日益復雜的金融體系、金融業(yè)務時更有力有效;③原則監(jiān)管有助于增強監(jiān)管對象的創(chuàng)新能力;④原則監(jiān)管能夠更加合理地配置監(jiān)管資源;⑤原則監(jiān)管能夠體現金融監(jiān)管的人文精神，有助于監(jiān)管雙方開展良好合作，提升監(jiān)管效率;⑥原則監(jiān)管模式要求較高的實施條件，如需要監(jiān)管者和被監(jiān)管者都具備較高素質(專業(yè)化、經驗豐富、嚴格的職業(yè)操守等)，被監(jiān)管者還需要具備完善的風險文化、機構文化以及內部控制體系，金融市場要相對發(fā)達，信息披露制度完備等。

原則監(jiān)管模式在危機后得到了美國、加拿大、歐盟等眾多國家和地區(qū)金融監(jiān)管機構的認可，引領了全球金融監(jiān)管模式的發(fā)展趨勢。

(三)加強宏觀審慎監(jiān)管

宏觀審慎監(jiān)管往往將眾多金融機構看作一個整體，并以實際GDP為尺度評估整個金融系統的風險，從而避免因為金融機構之間負面作用的沖擊所帶來的整個金融系統不穩(wěn)定的風險。增強中央銀行監(jiān)管主體作用，加強中央銀行與監(jiān)管機構的溝通與合作成為完善宏觀審慎監(jiān)管的一個重要途徑。

(四)加強國際金融監(jiān)管合作與協調

加強國際金融監(jiān)管合作與協調成為全球金融危機后金融監(jiān)管體制改革的趨勢：國際貨幣基金組織強調要加強各國政府金融監(jiān)管部門間的協調;國際上金融穩(wěn)定論壇升級為“金融穩(wěn)定委員會”，世界各國由分散監(jiān)管向國際統一監(jiān)管方向努力;一些大型跨境金融機構還采取了監(jiān)管團制度，即以金融機構母國監(jiān)管者為主導，聯合其他經營業(yè)務所在國監(jiān)管機構共同監(jiān)管的方式。

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