2020年高級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試高頻考點(diǎn):貨幣政策
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2020年高級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試高頻考點(diǎn):貨幣政策:
一、目標(biāo)
貨幣政策是指國(guó)家為實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的控制和調(diào)節(jié)貨幣數(shù)量、信貸規(guī)模和利率水平及穩(wěn)定幣值的一種經(jīng)濟(jì)政策。它是由信貸政策、利率政策、匯率政策等具體政策構(gòu)成的。貨幣政策一般是由中央銀行來(lái)制定和執(zhí)行的。
我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是保持幣值的穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。貨幣政策對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控作用是通過(guò)貨幣政策實(shí)現(xiàn)的。
二、貨幣政策工具
1、存款準(zhǔn)備金率:迅速抑制或擴(kuò)大信貸規(guī)模。存款準(zhǔn)備金率即準(zhǔn)備金占吸收存款的比率。
2、存款準(zhǔn)備金: 商業(yè)銀行必須按規(guī)定把自己吸收存款的一部分交存中央銀行,作為準(zhǔn)備金。
3、再貼現(xiàn)率:調(diào)整貨幣供應(yīng)總量。是商業(yè)銀行在向中央銀行貼現(xiàn)票據(jù)時(shí)被扣除的利息和票面額的比率。
4、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù):中央銀行在金融市場(chǎng)上公開(kāi)買賣有價(jià)證券,以此來(lái)調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣量的政策行為。調(diào)控機(jī)理:中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買進(jìn)有價(jià)證券,等于向流通中投放貨幣,由此銀根松動(dòng)、市場(chǎng)利率下降,資金需求增加,信貸規(guī)模擴(kuò)大;反之,中央銀行出售有價(jià)證券,等于回籠貨幣,收縮信貸規(guī)模。
三、貨幣政策的類型
根據(jù)貨幣政策在調(diào)節(jié)社會(huì)總供給與總需求方面的不同功能,可以把貨幣政策分為均衡性貨幣政策、擴(kuò)張性貨幣政策和緊縮性貨幣政策三種類型。
1、均衡性貨幣政策:保持貨幣供給量與需求量的大體平衡,以實(shí)現(xiàn)社會(huì)總供給與總需求的平衡。
2、擴(kuò)張性貨幣政策:貨幣供應(yīng)量大大超過(guò)流通中對(duì)貨幣的客觀需要量,其主要功能是刺激社會(huì)總需求的增長(zhǎng)。這一政策除在總需求不足時(shí)會(huì)刺激有效需求增加、促使供需總量趨于平衡外,在其他情況下實(shí)行擴(kuò)張性政策,會(huì)造成或進(jìn)一步加劇通貨膨脹。
3、緊縮性貨幣政策:貨幣供應(yīng)量小于流通中對(duì)貨幣的客觀需要量,其主要功能是抑制社會(huì)總需求。
(1)當(dāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中出現(xiàn)有效需求不足時(shí),需要降低存款準(zhǔn)備率、再貼現(xiàn)率,中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買進(jìn)有價(jià)證券;
(2)當(dāng)經(jīng)濟(jì)膨脹時(shí),需要提高存款準(zhǔn)備率、再貼現(xiàn)率,中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上賣出有價(jià)證券。
四、財(cái)政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)
1、宏觀調(diào)控政策的“松”“緊”理解
(1)“松”的政策措施:增加財(cái)政支出、減稅、降低利率、降低存款準(zhǔn)備金率、擴(kuò)大信貸規(guī)模。
(2)“緊”的政策措施:減少財(cái)政支出、增稅、提高利率、提高存款準(zhǔn)備金率、縮小信貸規(guī)模。
具體應(yīng)該采取哪一種類型的財(cái)政政策和貨幣政策措施,主要取決于宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和所要達(dá)到的政策目標(biāo)。一般而言,如果社會(huì)總需求明顯大于社會(huì)總供給,則應(yīng)該采取“緊”的政策措施,以抑制社會(huì)總需求的增長(zhǎng);如果社會(huì)總需求明顯小于社會(huì)總供給,則應(yīng)該采取“松”的政策措施,以擴(kuò)大社會(huì)總需求。
2、財(cái)政政策與貨幣政策的配合類型
(1)“雙松”搭配類型:是指擴(kuò)張性財(cái)政政策與擴(kuò)張性貨幣政策的組合。適用情況:當(dāng)經(jīng)濟(jì)中出現(xiàn)嚴(yán)重通貨緊縮時(shí)可以采取這種政策組合。政策結(jié)果:使社會(huì)總需求擴(kuò)大,刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、擴(kuò)大就業(yè),但也會(huì)帶來(lái)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。
(2)“雙緊”搭配類型:緊縮性財(cái)政政策與緊縮性貨幣政策的組合。適用情況:當(dāng)經(jīng)濟(jì)中出現(xiàn)嚴(yán)重的通貨膨脹可以采取這種政策組合。政策結(jié)果:有效抑制需求膨脹與通貨膨脹,但也可能帶來(lái)經(jīng)濟(jì)停滯的后果。
(3)“松緊”搭配類型:①緊的財(cái)政政策與松的貨幣政策的組合。適用情況:在控制通貨膨脹的同時(shí)保持適度的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),但貨幣政策過(guò)松,也難以制止通貨膨脹;②松的財(cái)政政策與緊的貨幣政策的組合。適用情況:在保持經(jīng)濟(jì)適度增長(zhǎng)的同時(shí)盡可能地避免通貨膨脹。但長(zhǎng)期使用這種政策組合,會(huì)積累大量的財(cái)政赤字。
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